Imagine que ha invertido $ 10, 000 al final de la crisis financiera de 2008-2009. Es posible que los resultados que encuentre a continuación no lo sorprendan en términos reales, pero la cantidad invertida es relativa en función de su situación financiera. El aumento porcentual es más importante porque ese número será el mismo para todos, suponiendo que los inversores viertan dinero en el mercado exactamente al mismo tiempo para esta situación hipotética. Además de ver cuánto dinero habría ganado, también analizaremos brevemente si el mismo tipo de retorno es posible en los próximos 10 años.
S&P 500
El S&P 500 consta de aproximadamente 500 acciones de gran capitalización (nunca son exactamente 500 acciones y siempre tiende a cambiar) que figuran en NYSE o NASDAQ. La mayoría de los inversores y comerciantes profesionales se refieren al S&P 500 como un barómetro para el mercado porque sus componentes representan una gran parte de la actividad significativa que ocurre a diario. El índice S&P 500 también es el índice que generalmente se usa al calcular beta. (Para obtener más información, consulte: Temporada de S&P 500 y Mega Cap Stocks ).
El fondo de la crisis financiera fue el 9 de marzo de 2009, cuando el S&P 500 llegó a 676.53. Por razones de simplicidad, lo llamaremos 676. Si tuviera $ 10, 000 para invertir en ese momento, le habría comprado 148 acciones del SPDR S&P 500 ETF (SPY) a $ 67.95 (esto se redondea desde 147.17 asumiendo que podría haber tenido tirado en unos pocos dólares extra). Hoy, a partir del 5 de octubre de 2018, el S&P 500 se ubica en 2, 888.07 y SPY se cotiza en $ 288.10.
2888.07 - 676 = 2212.07 para una ganancia del 327% o aumento de 3.27x
$ 288.10 - $ 67.95 = $ 220.15 por un aumento del 324% o un aumento de 3.24x
Por lo tanto, manteniendo todas sus acciones, su inversión valdría $ 42, 638.80. Bastante bueno para una inversión de $ 10, 000. Y esto no incluye el rendimiento de dividendos, que siempre está cambiando, pero actualmente se sitúa en 1.89% para el índice S&P 500 y 1.72% para SPY.
DJIA
El Dow Jones Industrial Average está destinado a rastrear las 30 acciones de primera clase más fuertes en todo el mercado. En cualquier caso, el DJIA se situó en 6.507 el 9 de marzo de 2009. Una inversión de $ 10, 000 con el ETF SPDR Dow Jones (DIA) le habría comprado 153 acciones a $ 65.51 cada una. Hoy, a partir del 5 de octubre, el DJIA cotiza a 26, 388.02. (Para más información, ver: Comprender y jugar el promedio industrial Dow Jones ).
26388.02 - 6507 = 19881.02 para una ganancia del 306% o un aumento de 3.06x
$ 263.62 - $ 65.51 = $ 198.11 por un aumento del 302% o un aumento de 3.02x
Por lo tanto, manteniendo todas sus acciones, su inversión valdría $ 40, 333.86.
Nasdaq
El Nasdaq es históricamente conocido por rastrear principalmente acciones tecnológicas. Las acciones tecnológicas en el Nasdaq varían entre tecnología y biotecnología, y algunos otros tipos de empresas también se mezclan. El compuesto Nasdaq consta de aproximadamente 4.000 acciones. Ya sean acciones tecnológicas o no, encontrarás más compañías en crecimiento en el Nasdaq. Esto conducirá a mayores ganancias durante los mercados alcistas y mayores ventas durante los mercados bajistas. El 9 de marzo de 2009, el Nasdaq cotizaba a 1.268, 64. Una inversión de $ 10, 000 en el ETF Nasdaq Composite ONEQ de Fidelity a $ 50.75 le habría comprado 198 acciones. Hoy, a partir del 5 de octubre de 2018, el NASDAQ cotiza a 7.761, 01.
7761 - 1268 = 6493 para un aumento del 512% o un aumento de 5.12x
$ 304.20 - $ 50.75 = $ 253.45 por un 499%
Por lo tanto, manteniendo todas las 198 de sus acciones, su inversión valdría $ 60, 231.60.
Mirando hacia el futuro
Ya sea que sea alcista o bajista, las probabilidades de que los resultados anteriores se repitan en los próximos 10 años no son probables. Si cree que la economía está en una senda estable, está bien y seguirá habiendo un crecimiento por delante, pero las probabilidades de rendimientos superiores al 300% no son probables. Agregue la política del banco central, que está aumentando las tasas del Tesoro de nivel base y provocando un equilibrio entre los ingresos fijos y las acciones en el mercado, y esas expectativas son más de retornos constantes a niveles históricos de 8% a 10%.
La línea de fondo
