Las personas de alto patrimonio neto (HNW) tienden a tener necesidades financieras más complejas que la mayoría de los consumidores minoristas. Afortunadamente, los bancos privados ofrecen una amplia gama de servicios bajo un mismo techo, como la gestión de inversiones, la banca tradicional y la planificación de fideicomisos y patrimonios. A los clientes de HNW generalmente se les asigna un banquero privado dedicado (también conocido como gerente de relaciones), que ofrece un único punto de contacto que simplifica las comunicaciones.
Para llevar clave
- Las personas de alto patrimonio neto tienden a tener necesidades financieras más complejas que la mayoría de los consumidores minoristas. Los bancos privados ofrecen una amplia gama de servicios bajo un mismo techo, como la inversión, la banca tradicional y la planificación de fideicomisos y patrimonio.
Europa y los Estados Unidos albergan la mayoría de las operaciones de banca privada más grandes del mundo. Estos son algunos de los más destacados, según la firma de investigación de mercado Scorpio Partnership:
La lista de los 10 principales de la banca privada
10. BNP Paribas (Activos estimados bajo administración: $ 437 mil millones)
Con sede en París, BNP Paribas Wealth Management afirma ser el principal banco privado de la zona euro. Cuenta con presencia en 21 países diferentes, con centros en Europa, Asia y los EE. UU. Un personal de 7, 000 miembros brinda a los clientes privados soluciones bancarias y de inversión de alto contacto.
9. Goldman Sachs (Activos estimados bajo administración: $ 458 mil millones)
Si bien Goldman Sachs es mejor conocido por su destreza en la banca de inversión, también presta servicios a clientes de HNW. Su brazo de banca privada cuenta con unos 700 empleados, un número que el ex CEO CEO Lloyd Blankfein proyectó subirá un 30% para 2020.
8. JP Morgan (Activos estimados bajo administración: $ 526 mil millones)
JP Morgan fue uno de los primeros bancos en adaptar su asesoramiento de inversión a la base HNW y fue una de las primeras operaciones en contratar a un director de inversiones (CIO) dedicado para su mesa de banca privada. Hoy, este banco de EE. UU. Ofrece un modelo de "cobertura integrada de clientes" que comprende banqueros, profesionales de inversiones, asesores de capital y gerentes fiduciarios.
7. Citibank (Activos estimados bajo administración: $ 530 mil millones)
Otra casa de alambre de Wall Street que personaliza sus servicios para los ultra ricos, Citi Private Bank aumentó sus activos en más del 17% en 2017, según Scorpio Partnership. Y en el año siguiente, Citi fue nombrado "Mejor Banco Privado Global" en los Premios PWM / The Banker Global Private Banking.
6. Credit Suisse (Activos estimados bajo administración: $ 792 mil millones)
Además de su presencia en la banca de inversión, los servicios de gestión patrimonial del banco privado de Credit Suisse han ayudado a la institución a ganar una importante cuota de mercado en la floreciente región de Asia y el Pacífico.
5. Royal Bank of Canada (RBC) (Activos estimados bajo administración: $ 908 mil millones)
RBC, la institución financiera más grande de Canadá, emplea un enfoque de equipo para la banca privada que conecta a cada cliente de HNW con un banquero privado y un especialista en crédito. Esos puntos de contacto, a su vez, recurren a un equipo más grande de expertos en finanzas para obtener ayuda con todo, desde administración de inversiones y asesoramiento fiscal hasta planificación patrimonial e iniciativas filantrópicas.
4. Wells Fargo (Activos estimados bajo administración: $ 1, 899 billones)
En Wells Fargo, con sede en San Francisco, los gerentes de relaciones revisan periódicamente las carteras de inversión de sus clientes HNW, para reequilibrar las tenencias y realizar cambios en la asignación de activos cuando sea necesario.
3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Activos estimados bajo administración: $ 2.206 billones)
Al llamar a sus clientes ricos "una parte clave y en expansión de la base de clientes de la empresa", Merrill Lynch anunció recientemente planes para consolidar sus grupos de banca privada, internacionales e institucionales en una sola unidad que tiene como objetivo agilizar las operaciones y satisfacer mejor las necesidades de su ultra -clientes ricos.
La mayoría de los bancos privados imponen umbrales mínimos de ingresos.
2. Morgan Stanley (Activos estimados bajo administración: $ 2.223 billones)
En Morgan Stanley, un asesor privado de riqueza funciona como la puerta de entrada a un amplio equipo de expertos, incluidos los banqueros de inversión, los profesionales del mercado de capitales y los banqueros privados, que manejan colectivamente un espectro de necesidades, incluida la planificación de fideicomisos y bienes y productos de seguros.
1. UBS (Activos estimados bajo administración: $ 2.404 billones)
Con la friolera de $ 2.4 billones en activos bajo administración, UBS supera a Morgan Stanley como el grupo de banca privada más grande del mundo. La firma recientemente consolidó su unidad de gestión de patrimonio de los EE. UU. Con su operación internacional en un esfuerzo por reforzar su posición como líder de la industria, según el CEO del grupo Sergio Ermotti, quien declaró: "significará una mayor eficiencia, más intercambio de mejores prácticas, mayores rendimientos nuestras inversiones y un mejor servicio al cliente ".
La línea de fondo
La demanda entre los clientes adinerados de servicios bancarios altamente personalizados y compras únicas ha sido una bendición para la industria bancaria privada. Los bancos con sede en los EE. UU. Y Europa han disfrutado de una parte desproporcionada de ese crecimiento, con UBS con sede en Suiza liderando el paquete.
