La banca de inversión es un flujo bancario que se centra principalmente en la financiación de capital para empresas globales y locales, individuos e incluso gobiernos. Estos requisitos financieros diversificados pueden ser en forma de acciones / deuda IPO, oferta de bonos, fusiones y adquisiciones, gestión de cartera, etc.
¿Cómo se clasifican los bancos de inversión? Si bien puede haber varios criterios, los más fáciles de ver son los números de ingresos, el alcance global, el número de empleados, los ingresos, etc.
Este artículo enumera los 10 principales bancos de inversión globales de servicio completo, con una breve descripción introductoria y detalles recientes de ingresos de cada uno, en base a una combinación de los parámetros mencionados anteriormente. Aunque los bancos de inversión tienen muchas más funciones (como la banca minorista) que no necesariamente caen dentro del espacio de la banca de inversión, la lista a continuación indica los bancos mejor calificados y sus números en su conjunto. Se incluyen detalles específicos de la división de banca de inversión, según los datos disponibles, a partir de febrero de 2018.
Los 8 principales bancos de inversión del mundo
· Goldman Sachs (GS): una de las firmas bancarias más antiguas fundada en 1869 y con sede en la ciudad de Nueva York, GS ofrece una amplia gama de servicios distribuidos en cuatro divisiones: banca de inversión, servicios al cliente institucional, inversiones y préstamos y gestión de inversiones. Goldman Sachs reportó ingresos netos de $ 32.07 mil millones para el año fiscal 2017, de los cuales la división de banca de inversión contribuyó con $ 7.37 mil millones. Los ingresos generados en la división de banca de inversión fueron los más altos entre todas las divisiones. Las ganancias por acción fueron de $ 9.01 para 2017.
· JP Morgan Chase (JPM): uno de los mayores bancos de inversión, JPM Chase reportó ingresos netos de $ 99 mil millones para el año fiscal 2017, de los cuales los ingresos de la banca de inversión contribuyeron con $ 34.5 mil millones. El EPS fue de $ 6.31. "La firma tiene $ 2.53 billones en activos y $ 255 mil millones en capital contable" y opera en 60 países con más de 260, 000 empleados con un conjunto diversificado de servicios. Además de la banca de inversión, también opera en banca de consumo y comunitaria, banca comercial, gestión de activos y patrimonios, y corporativos.
· Barclays (BCS): fundado en 1896, el banco de inversión con sede en Londres, Reino Unido, llegó a los titulares de las acusaciones sobre la manipulación de las tasas interbancarias de Londres y las noticias sobre la gran cantidad de recortes de empleos a nivel mundial en 2013. Respaldado por una fuerte fuerza laboral de 139, 600 empleados en todo el mundo, El informe anual de 2016 indica un ingreso total de £ 21, 451 millones, de los cuales el segmento de banca de inversión contribuyó con £ 10, 533 millones. En general, EPS fue £ -0.12. Junto con la banca de inversión, tiene una fuerte presencia en la banca minorista y comercial y en el negocio de procesamiento de tarjetas.
· Bank of America Corporation (BAC): Bank of America Corporation es una empresa multinacional estadounidense de servicios bancarios y financieros que ofrece una amplia gama de servicios bancarios, incluidos servicios de banca de inversión, hipotecas, comercio, corretaje y tarjetas. Operando en 40 países de todo el mundo con un ingreso neto total de $ 18.23 mil millones en el año fiscal 2017, la división de banca de inversión contribuyó con $ 6, 953 millones. El EPS general fue de $ 1.56 para 2017.
· Morgan Stanley (MS): fundada en 1935 y con sede en Nueva York, EE. UU., La firma global emplea a 55.794 empleados repartidos en varios países. Informó ingresos netos de $ 37.9 mil millones en el año fiscal 2017, de los cuales el segmento de banca de inversión contribuyó con $ 1.4 mil millones, aumentando de $ 1.3 mil millones hace un año. El EPS fue de $ 3.09. Además de los servicios habituales de recaudación de capital, fusiones y adquisiciones, reestructuración corporativa, la empresa también ofrece servicios diversificados como corretaje principal, custodia, liquidación y compensación, etc.
· Deutsche Bank (DB): con sede en Alemania y cotizado en la bolsa de valores de Nueva York, Deutsche Bank reportó ingresos netos de 26.400 millones de euros, un 12% menos año con año. DB, una de las firmas de servicios financieros más grandes de Europa, se especializa en pagos transfronterizos, financiamiento del comercio internacional, administración de efectivo, servicios de tarjetas, hipotecas, seguros y la corriente habitual de banca de inversión. Deutsche tiene una presencia global con operaciones en 71 países.
· Citigroup (C): desde 1812, Citi tiene sus raíces en el origen de Citibank, tiene 219, 000 empleados con negocios y operaciones en 160 países. De los ingresos totales de $ 71.4 mil millones reportados para 2017, las contribuciones de la banca de inversión aumentaron 20 % del año anterior a $ 5.17 mil millones. EPS fue - $ 2.76. El banco tiene una fuerte presencia en banca de inversión, gestión de inversiones, banca privada y flujos de procesamiento de tarjetas.
· Credit Suisse (DHY): con un ingreso neto de CHF 20.9 mil millones y EPS de -0.41 en el año 2017 (informe), el grupo Credit Suisse con sede en Zurich, Suiza, fundado en 1856 hoy, emplea a más de 48, 000 miembros en todo el mundo en más de 50 países. Además del negocio regular de banca de inversión, también tiene presencia en servicios de impuestos y asesoramiento, préstamos estructurales, arrendamiento inmobiliario e investigación de inversiones.
· UBS Group AG (UBS): otra firma de inversión suiza fundada en 1862 y con sede en Zúrich, UBS tuvo una ganancia neta de $ 1.25 mil millones y EPS de $ 0.32 en el año 2017. La firma tiene una fuerza laboral fuerte de alrededor de 60, 000 empleados en todo el mundo con la mayoría de ellos en EE. UU. y Suiza. La firma se especializa en servicios para individuos de alto patrimonio y patrimonio neto ultra alto, además de las corrientes de banca de inversión, banca privada, minorista y comercial.
· HSBC Holdings plc (HSBC): otra potencia financiera con sede en Londres fundada en 1865 con operaciones en 75 países que atiende a 54 millones de clientes globales a través de 235, 000 empleados, HSBC ofrece una amplia variedad de servicios que van desde forex, leasing, fusiones y adquisiciones, procesamiento de tarjetas, servicios de cuentas, banca de inversión y banca privada. Ingresos por un total de $ 61.5 mil millones para el año 2017, un 5% más que el año anterior. El EPS fue de $ 1.39.
La línea de fondo
La lista anterior no se clasifica en ningún orden en particular. Además de lo anterior, hay otras instituciones, como Nomura, Warburgs, BNP Paribas, RBS, Wells Fargo, etc., que también son firmas financieras de gran tamaño que operan en el espacio de banca de inversión a nivel regional y global.
