Los fondos de vanguardia, incluidos los fondos cotizados en bolsa (ETF) y los fondos mutuos, permiten a los inversores obtener exposición a los mercados de renta variable y renta fija a costos razonables con índices de gastos altamente competitivos en la industria de fondos. Los fondos de vanguardia generalmente vienen sin tarifas de carga, y muchos están disponibles sin tarifas de transacción a través de numerosas plataformas de corredores de inversión.
El sistema de calificación Morningstar está diseñado para sopesar varios factores de un fondo, como el rendimiento pasado, la administración, las tarifas y el proceso que utiliza un fondo para seleccionar sus participaciones. Algunos fondos de Vanguard tienen una calificación de cinco estrellas de Morningstar.
El Fondo de Ingresos Vanguard Wellesley
El Vanguard Wellesley Income Fund busca lograr un crecimiento a largo plazo de los ingresos y un nivel sostenible de ingresos actuales. El fondo asigna aproximadamente el 60% de sus activos a bonos, incluidos bonos del Tesoro de EE. UU., Bonos de agencias gubernamentales, bonos industriales y valores respaldados por hipotecas (MBS). Casi todas las tenencias de bonos del Vanguard Wellesley Income Fund son de grado de inversión. Dado que el fondo tiene un vencimiento promedio de 10.1 años, sus tenencias de bonos están sujetas a riesgo de tasa de interés. El resto de los activos del fondo se invierte en acciones estadounidenses con una asignación del 40%. Los sectores de renta variable están diversificados en 12 categorías, que incluyen productos básicos de consumo, finanzas, atención médica e industriales. Vanguard Wellesley Income Fund selecciona acciones que tienen dividendos superiores al promedio que se espera que crezcan en el futuro.
El Vanguard Wellesley Income Fund ha experimentado una gestión que tiene un historial comprobado de ofrecer fuertes retornos. De 2009 a 2019, el fondo ha generado un rendimiento promedio anual del 7, 98%. El fondo tiene un índice de gastos muy bajo de 0.23% y un rendimiento de 30 días en la SEC de 2.56%. Es más adecuado para inversores que estén interesados en invertir ingresos a un costo muy bajo.
El Fondo Vanguard de alto rendimiento exento de impuestos
El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund invierte sus activos en bonos municipales con ingresos corrientes exentos de impuestos federales. El fondo tiene una asignación muy conservadora que favorece los bonos municipales altamente calificados con calificaciones crediticias de A o superiores. Solo menos del 35% de todos los bonos tienen una calificación BBB o inferior o sin calificación, mientras que el 65% restante de las tenencias del fondo son A o superiores. El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund tiene un vencimiento promedio de 17, 9 años, lo que lo hace sensible al riesgo de tasa de interés. A partir del 14 de enero de 2020, el rendimiento de la SEC a 30 días del fondo es del 2, 18%.
De 2009 a 2019, el Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ha generado una tasa de rendimiento anual promedio del 5, 35%. El fondo tiene un índice de gastos muy bajo de 0.17%. El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund es el más adecuado para inversores que se encuentran en niveles impositivos muy altos y desean obtener exposición a bonos de alta calidad exentos de impuestos federales.
Acciones de almirante del Fondo equilibrado administrado por impuestos de Vanguard
Vanguard Equilibrated Managed Balanced Fund Admiral Shares busca proporcionar exposición a las acciones de mediana y gran capitalización del mercado de renta variable estadounidense. La asignación de activos del fondo es del 48, 5% en acciones y del 51, 5% en bonos. La cartera de bonos consta de bonos municipales exentos de impuestos federales.
De 2009 a 2019, las acciones de almirante del Fondo equilibrado administrado por impuestos Vanguard ha generado una tasa de rendimiento anual promedio del 8, 59%. El fondo tiene un índice de gastos muy bajo de 0.09% y un rendimiento SEC de 30 días de 1.55% al 31 de diciembre de 2019. El vencimiento promedio del fondo es de 8.7 años.
Las acciones de almirante del Fondo equilibrado administrado por impuestos de Vanguard se adaptan mejor a los inversores que se encuentran en niveles impositivos más altos con objetivos de inversión de capital creciente con la capacidad de absorber la volatilidad del mercado.
