Los impuestos pueden ser estresantes para el dueño de una pequeña empresa. Es probable que use muchos sombreros y lo último que quiere hacer es pagar más al gobierno los ingresos comerciales que tanto le costó ganar. Afortunadamente, hay muchas maneras de reducir su responsabilidad imponible como propietario de un negocio y conserve más de esos ingresos para usted. Si necesita formas de reducir su carga tributaria este año, considere algunos de los siguientes métodos para hacerlo. Solo tenga en cuenta hablar con un profesional de impuestos antes de tomar medidas sobre cualquiera de estas sugerencias.
Emplear a un miembro de la familia
Una de las mejores maneras de reducir los impuestos para su pequeña empresa es contratando a un familiar. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) permite una variedad de opciones, todas con el beneficio potencial de proteger los ingresos de los impuestos. Incluso puede contratar a sus hijos, a partir de los siete años de edad. Según Scott Goble, contador público certificado (CPA) y fundador de Sound Accounting, “los propietarios de pequeñas empresas pueden reducir sus impuestos contratando a sus hijos. Con esta estrategia, los dueños de negocios pueden pagar una tasa marginal más baja o eliminar el impuesto sobre los ingresos pagados a sus hijos ”. Es importante señalar que las ganancias deben provenir de fines comerciales justificables. Suponiendo que pueda contratar a su hijo, su salario se puede poner en una cuenta Roth IRA para fines futuros, lo que le permite el beneficio fiscal más una forma de satisfacer sus necesidades futuras.
El beneficio no termina con la contratación de su hijo. El IRS también le permite contratar a un cónyuge. Dependiendo de los beneficios que tengan a través de otro trabajo, es posible que pueda dejar de lado los ahorros de jubilación para ellos, reduciendo así su responsabilidad imponible.
Comience un plan de jubilación
Como propietario de una pequeña empresa, renuncia a una coincidencia 401 (k). Puede perder el dinero gratis disponible a través del partido, aunque hay varias opciones de cuenta de jubilación que maximizan los ahorros de jubilación y cosechan valiosos beneficios fiscales. Por ejemplo, con el Individual 401 (k), el IRS le permite guardar hasta $ 53, 000 para la jubilación. Algunos de esos vehículos de planificación de la jubilación son: (Para más información, vea: SIMPLE IRA vs. SIMPLE 401 (k) Plans ).
Es importante señalar que, en el caso de Independent 401 (k) s, debe abrirlos antes del 31 de diciembre para calificar para el año fiscal actual.
Ahorre dinero para las necesidades de atención médica
Una de las mejores maneras de reducir los impuestos a las pequeñas empresas es reservando dinero para las necesidades de atención médica. Los costos médicos continúan aumentando y, aunque puede estar sano ahora, es esencial ahorrar dinero para necesidades de atención médica inesperadas o futuras. Puede lograr esto a través de una cuenta de ahorro de salud (HSA) si tiene un plan de salud elegible de alto deducible. (Para obtener más información, consulte: IRS establece los límites de deducción de HSA 2016 ).
“También animo a todos los dueños de negocios a explorar la utilización de una HSA. A medida que aumentan los costos médicos, muchas empresas buscan reducir los costos del seguro de salud. Al utilizar las HSA, la empresa y los empleados pueden reducir los impuestos y los costos médicos potencialmente asociados ”, dice Sean Moore, CFP, ChFC de Smart College Funding. Los ahorros que Moore explica se presentan en tres formas clave, también conocidas como la triple ventaja fiscal: sus contribuciones son antes de impuestos, crecen libres de impuestos y los retiros por gastos médicos calificados están libres de impuestos.
Cambiar estructura empresarial
Como propietario de una pequeña empresa, no tiene el beneficio de que un empleador pague una parte de sus impuestos. Está enganchado con la totalidad de los impuestos del Seguro Social y Medicare. Esas cantidades solo aumentan una factura de impuestos ya alta. Si su negocio está sujeto a impuestos como una Compañía de Responsabilidad Limitada (LLC), aún tiene que pagar esos impuestos. En ciertas circunstancias, puede eliminar la mitad del empleador de esas dos responsabilidades fiscales. Hay muchas cosas a considerar en este cambio, como pagarse un salario razonable y otros riesgos asociados, pero puede ser una buena manera de reducir su responsabilidad imponible. (Para más información, consulte: 10 Beneficios fiscales para los trabajadores autónomos ).
Deducir gastos de viaje
La línea de fondo
Con una planificación inteligente, puede reducir los impuestos de su pequeña empresa y mantener más dinero trabajando para usted. Solo recuerde consultar primero a un profesional de impuestos para asegurarse de que califica para los ahorros potenciales que se analizan aquí. (Para obtener más información, consulte: 5 desgravaciones fiscales ignoradas por los propietarios de pequeñas empresas ).
