Tabla de contenido
- ¿Qué es la diversificación?
- Inversión disciplinada
- 1. Difundir la riqueza
- 2. Considere los fondos de índice o bonos
- 3. Siga construyendo su cartera
- 4. Sepa cuándo salir
- 5. Vigile las comisiones
- La línea de fondo
Cuando el mercado está en auge, parece casi imposible vender una acción por un monto inferior al precio al que la compró. Pero como nunca podemos estar seguros de lo que hará el mercado en ningún momento, no podemos olvidar la importancia de una cartera bien diversificada en cualquier condición del mercado.
Para establecer una estrategia de inversión que atenúe las pérdidas potenciales en un mercado bajista, la comunidad inversora predica lo mismo que el mercado inmobiliario predica para comprar una casa: "ubicación, ubicación, ubicación". En pocas palabras, nunca debes poner tus huevos en una canasta. Que es donde entra en juego la diversificación.
Siga leyendo para descubrir por qué la diversificación es importante para su cartera y cinco consejos para ayudarlo a tomar decisiones inteligentes.
Para llevar clave
- Se advierte a los inversores: no guardes todos tus huevos en una sola canasta. Esta es la intuición detrás de la diversificación de la cartera. Para lograr una cartera diversificada, busque clases de activos que tengan correlaciones bajas o negativas, de modo que una se mueva hacia la otra tiende a contrarrestarla. Los FET y los fondos mutuos son formas fáciles de seleccionar clases de activos que se diversificarán su cartera, solo tenga en cuenta los costos ocultos y las comisiones comerciales.
¿Qué es la diversificación?
La diversificación es un grito de batalla para muchos planificadores financieros, gestores de fondos e inversores individuales por igual. Es una estrategia de gestión que combina diferentes inversiones en una sola cartera. La idea detrás de la diversificación es que una variedad de inversiones generará un mayor rendimiento. También sugiere que los inversores enfrentarán un riesgo menor al invertir en diferentes vehículos.
Diversificar su cartera: 5 pasos sencillos
Aprenda a practicar la inversión disciplinada
La diversificación no es un concepto nuevo. Con el lujo de la retrospectiva, podemos sentarnos y criticar los giros y reacciones de los mercados cuando comenzaron a tropezar durante el colapso de las puntocom y nuevamente durante la Gran Recesión.
Debemos recordar que invertir es una forma de arte, no una reacción instintiva, por lo que el momento de practicar una inversión disciplinada con una cartera diversificada es antes de que la diversificación se convierta en una necesidad. Para cuando un inversionista promedio "reacciona" al mercado, el 80% del daño ya está hecho. Aquí, más que la mayoría de los lugares, una buena ofensiva es su mejor defensa, y una cartera bien diversificada combinada con un horizonte de inversión durante cinco años puede resistir la mayoría de las tormentas.
Aquí hay cinco consejos para ayudarlo con la diversificación:
1. Difundir la riqueza
Las acciones pueden ser maravillosas, pero no ponga todo su dinero en una acción o en un sector. Considere crear su propio fondo mutuo virtual invirtiendo en un puñado de compañías que conoce, en las que confía e incluso utiliza en su vida cotidiana.
Pero las acciones no son solo lo único a considerar. También puede invertir en materias primas, fondos cotizados en bolsa (ETF) y fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT). Y no te quedes solo en tu propia base de operaciones. Piensa más allá y vuélvete global. De esta manera, distribuirá su riesgo, lo que puede conducir a mayores recompensas.
La gente argumentará que invertir en lo que sabe dejará al inversionista promedio demasiado orientado al comercio minorista, pero conocer una empresa, o usar sus bienes y servicios, puede ser un enfoque saludable y saludable para este sector.
Aún así, no caigas en la trampa de ir demasiado lejos. Asegúrese de mantenerse en una cartera manejable. No tiene sentido invertir en 100 vehículos diferentes cuando realmente no tiene el tiempo o los recursos para mantenerse al día. Trate de limitarse a unas 20 a 30 inversiones diferentes.
2. Considere los fondos de índice o bonos
Es posible que desee considerar agregar fondos indexados o fondos de ingresos fijos a la mezcla. Invertir en valores que rastrean varios índices es una excelente inversión de diversificación a largo plazo para su cartera. Al agregar algunas soluciones de ingresos fijos, está cubriendo aún más su cartera contra la volatilidad e incertidumbre del mercado. Estos fondos intentan igualar el rendimiento de los índices generales, por lo que en lugar de invertir en un sector específico, intentan reflejar el valor del mercado de bonos.
Estos fondos a menudo vienen con tarifas bajas, que es otro bono. Significa más dinero en tu bolsillo. Los costos de administración y operación son mínimos debido a lo que se necesita para administrar estos fondos.
3. Siga construyendo su cartera
Añada a sus inversiones de forma regular. Si tiene $ 10, 000 para invertir, use el promedio del costo en dólares. Este enfoque se utiliza para ayudar a suavizar los picos y valles creados por la volatilidad del mercado. La idea detrás de esta estrategia es reducir su riesgo de inversión invirtiendo la misma cantidad de dinero durante un período de tiempo.
Con un promedio de costos en dólares, invierte dinero regularmente en una cartera específica de valores. Con esta estrategia, comprará más acciones cuando los precios sean bajos y menos cuando los precios sean altos.
4. Sepa cuándo salir
Comprar y mantener y promediar el costo en dólares son estrategias sólidas. Pero el hecho de que tenga sus inversiones en piloto automático no significa que deba ignorar las fuerzas en el trabajo.
Manténgase actualizado con sus inversiones y esté al tanto de cualquier cambio en las condiciones generales del mercado. Querrá saber qué está sucediendo con las compañías en las que invierte. Al hacerlo, también podrá saber cuándo es el momento de reducir sus pérdidas, vender y pasar a su próxima inversión.
5. Vigile las comisiones
Tenga en cuenta lo que está pagando y lo que está obteniendo por ello. Recuerde, la opción más barata no siempre es la mejor. Manténgase actualizado sobre si hay algún cambio en sus tarifas.
La línea de fondo
Invertir puede y debe ser divertido. Puede ser educativo, informativo y gratificante. Al adoptar un enfoque disciplinado y utilizar estrategias de diversificación, compra y retención y promedios de costos en dólares, puede encontrar la inversión gratificante incluso en los peores momentos.
