Las firmas de asesoría de inversiones registradas (RIA) pueden proporcionar a los clientes servicios de planificación financiera y gestión de activos verdaderamente imparciales Esto se debe a que no están afiliados a ningún proveedor externo, como bancos, corredores de bolsa, compañías de seguros u otras entidades que puedan distorsionar su enfoque objetivo al ofrecerles una compensación por vender sus productos o servicios.
Según datos que van desde los activos bajo administración hasta el tamaño y la experiencia de sus grupos de asesores, la revista Barron's los clasificó como las principales empresas de RIA en los EE. UU. Para 2018.
Principales RIA
Servicios financieros de Edelman: ubicada en Fairfax, Virginia, esta empresa tiene casi $ 22.3 mil millones en activos bajo administración (AUM) y brinda servicios de inversión, administración de cartera y educación en finanzas personales. La firma cuenta con un equipo de 163 asesores que atienden a más de 37, 000 clientes. Su fundador, Ric Edelman, ha sido nombrado el principal asesor financiero independiente tres veces por Barron's . El enfoque de inversión de la empresa se basa en la investigación académica y las finanzas conductuales.
Asesores financieros de United Capital: esta firma con sede en Newport Beach, California, administra $ 21.5 mil millones para clientes minoristas e institucionales. Los 221 asesores de United Capital utilizan un enfoque moderno de planificación financiera e inversión para permitir que sus clientes disfruten de vivir en el presente en lugar de preocuparse por tener suficiente dinero para la jubilación. El crecimiento de la compañía se puede atribuir a la compra y asociación con otras empresas de RIA, según su fundador, Joe Duran.
Asesores de Mariner Wealth: con más de $ 26 mil millones en AUM, esta empresa tiene su sede en Kansas pero tiene ubicaciones en todo el país, incluyendo Cincinnati, San Diego, Nueva York, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago y Minneapolis. La compañía ofrece servicios de gestión de inversiones, jubilación ejecutiva, planificación patrimonial, consultoría institucional, gestión de riesgos y servicios de impuestos y contabilidad a sus 14.890 clientes.
Asesores de inversión del Grupo Moneta: La única empresa de Missouri incluida en los 10 principales, Moneta Group, administra aproximadamente $ 18.5 mil millones para sus clientes. Al igual que con todos los RIA en esta lista, los 95 asesores de esta firma son fiduciarios, lo que significa que están obligados a poner las necesidades de sus clientes antes que las suyas, y se agrupan en equipos de servicio al cliente para darles a sus clientes un negocio más pequeño. sensación. Sus servicios incluyen ayudar a las familias ricas a transferir su riqueza a sus herederos y causas favoritas, ayudar a las personas jóvenes de alto patrimonio a crear un plan para retener su dinero y brindar asesoría de jubilación a una empresa.
Silvercrest Asset Management Group: Con sede en la ciudad de Nueva York, esta empresa ha acumulado casi $ 21.3 mil millones en AUM. Cuenta con 27 asesores que trabajan en oficinas en Nueva York, Massachusetts, Nueva Jersey y Virginia. La firma adopta el servicio tradicional centrado en el cliente brindado por los bancos en años anteriores mientras implementa teorías modernas para crear carteras diversas que se ajusten a los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo de sus clientes.
La línea de fondo
Estas son solo algunas de las principales firmas de gestión de patrimonio en Estados Unidos. Aunque muchas de estas empresas atienden principalmente a clientes de alto patrimonio e inversores institucionales en los sectores con fines de lucro y sin fines de lucro, algunas de ellas también tratan con clientes de la clase media o media alta. Cada una de estas firmas se ha ganado su lugar en esta lista al brindar buenos consejos y servicios de administración de dinero que han permitido a los clientes aumentar su riqueza y realizar sus sueños.
