Tabla de contenido
- 1. Comenzando a invertir
- 2. Sepa lo que funciona en el mercado
- 3. Conozca su estrategia de inversión
- 4. Conoce a tus amigos y enemigos
- 5. Encuentra el camino de inversión correcto
- 6. Estar en él a largo plazo
- 7. Estar dispuesto a aprender
Los inversores más exitosos no se hicieron en un día. Conocer los entresijos del mundo financiero y su personalidad como inversionista requiere tiempo y paciencia, sin mencionar prueba y error., lo guiaremos a través de los primeros siete pasos de su expedición para invertir y le mostraremos qué debe tener en cuenta en el camino.
Para llevar clave
- Su viaje de inversión comienza con un plan y un marco de tiempo; cuando sepa cuánto tiempo está invirtiendo y qué espera ganar, puede establecer la estructura para lograrlo. A continuación, conozca cómo funciona el mercado, descubra qué estrategia de inversión es mejor para usted y determine qué tipo de inversionista que eres. Ten cuidado de quién estás tomando consejos y ten en cuenta tus propios prejuicios y suposiciones, a medida que encuentres el camino correcto para ti. Asegúrate de entender que este es un viaje a largo plazo para que ganes ' t se tropieza con contratiempos a corto plazo; siempre permanece abierto y aprende de tus errores.
1. Comenzando a invertir
La inversión exitosa es un viaje, no un evento único, y deberá prepararse como si fuera un viaje largo. Comience por definir su destino, luego planifique su viaje de inversión en consecuencia. Por ejemplo, ¿desea jubilarse dentro de 20 años a los 55 años? ¿Cuánto dinero necesitarás para hacer esto? Primero debe hacer estas preguntas. El plan que desarrolle dependerá de sus objetivos de inversión.
2. Sepa lo que funciona en el mercado
Lea libros o tome un curso de inversión que trate con ideas financieras modernas. Las personas que presentaron teorías como la optimización de la cartera, la diversificación y la eficiencia del mercado recibieron sus premios Nobel por una buena razón. Invertir es una combinación de ciencia (fundamentos financieros) y arte (factores cualitativos). El aspecto científico de las finanzas es un lugar sólido para comenzar y no debe ser ignorado. Si la ciencia no es su fuerte, no se preocupe. Hay muchos textos, como Stocks For The Long Run de Jeremy Siegel, que explican las ideas financieras de alto nivel de una manera fácil de entender.
Una vez que sepa lo que funciona en el mercado, puede encontrar reglas simples que funcionen para usted. Por ejemplo, Warren Buffett es uno de los inversores más exitosos de la historia. Su estilo de inversión simple se resume en esta conocida cita: "Si no puedo entenderlo, no invertiré en él". Le ha servido bien. Si bien se perdió la mejora tecnológica, evitó la desaceleración devastadora posterior de la burbuja de alta tecnología de 2000.
¿Qué tipo de inversor eres: un individualista, un aventurero, un tutor o una celebridad?
3. Conozca su estrategia de inversión
Nadie te conoce a ti y a tu situación mejor que tú. Por lo tanto, puede ser la persona más calificada para hacer su propia inversión; todo lo que necesita es un poco de ayuda. Identifique los rasgos de personalidad que lo ayudarán o evitarán que invierta con éxito, y adminístrelos en consecuencia.
Los gestores de fondos Tom Bailard, Larry Biehl y Ron Kaiser desarrollaron un modelo de comportamiento muy útil que ayuda a los inversores a comprenderse a sí mismos.
Imagen de Julie Bang © Investopedia 2019
El modelo clasifica a los inversores de acuerdo con dos características de personalidad: método de acción (cuidadoso o impetuoso) y nivel de confianza (seguro o ansioso). Basado en estos rasgos de personalidad, el modelo BB&K divide a los inversores en cinco grupos:
- Individualista: cuidadoso y confiado, a menudo adopta un enfoque de bricolaje Aventurero: volátil, emprendedor y de carácter fuerte Celebridad: un seguidor de las últimas modas de inversión Guardián: altamente aversivo al riesgo, protector de la riqueza Flecha recta: comparte las características de todos los anteriores por igual
No es sorprendente que los mejores resultados de inversión tienden a ser realizados por un individualista o alguien que exhibe un comportamiento analítico y confianza y tiene buen ojo para el valor. Sin embargo, si determina que sus rasgos de personalidad se parecen a los de un aventurero, aún puede lograr el éxito de la inversión si ajusta su estrategia en consecuencia. En otras palabras, independientemente del grupo al que pertenezca, debe administrar sus activos principales de manera sistemática y disciplinada.
4. Conoce a tus amigos y enemigos
Tenga cuidado con los falsos amigos que solo fingen estar de su lado, como ciertos profesionales de inversiones sin escrúpulos cuyos intereses pueden entrar en conflicto con los suyos. También debe recordar que, como inversor, está compitiendo con grandes instituciones financieras que tienen más recursos, incluido un mayor y más rápido acceso a la información.
Ten en cuenta que eres potencialmente tu peor enemigo. Dependiendo de su personalidad, estrategia y circunstancias particulares, puede estar saboteando su propio éxito. Un tutor iría en contra de su tipo de personalidad si siguiera la última moda del mercado y buscara ganancias a corto plazo. Debido a que es reacio al riesgo y conservador de riqueza, se vería mucho más afectado por las grandes pérdidas que pueden resultar de las inversiones de alto riesgo y alto rendimiento. Sé honesto contigo mismo e identifica y modifica los factores que te impiden invertir con éxito o alejarte de tu zona de confort.
5. Encuentra el camino de inversión correcto
Su nivel de conocimiento, personalidad y recursos debe determinar el camino que elija. En general, los inversores adoptan una de las siguientes estrategias:
- No pongas todos tus huevos en una canasta. En otras palabras, diversifique. Ponga todos sus huevos en una sola canasta, pero observe su canasta cuidadosamente. Combine ambas estrategias haciendo apuestas tácticas en una cartera pasiva central.
La mayoría de los inversores exitosos comienzan con carteras diversificadas de bajo riesgo y gradualmente aprenden haciendo. A medida que los inversores adquieren un mayor conocimiento con el tiempo, se adaptan mejor a adoptar una postura más activa en sus carteras.
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6. Estar en él a largo plazo
Seguir con la estrategia óptima a largo plazo puede no ser la opción de inversión más emocionante. Sin embargo, sus posibilidades de éxito deberían aumentar si mantiene el rumbo sin dejar que sus emociones, o "falsos amigos", se impongan.
7. Estar dispuesto a aprender
El mercado es difícil de predecir, pero una cosa es segura: será volátil. Aprender a ser un inversionista exitoso es un proceso gradual y el viaje de inversión suele ser largo. A veces, el mercado demostrará que estás equivocado. Reconoce eso y aprende de tus errores.
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