Betterment, que opera aproximadamente $ 10 mil millones en activos bajo administración, es la firma de robo-asesores más grande del mundo. Ahora, la compañía que anteriormente había rechazado a las firmas tradicionales de Wall Street ha anunciado sus planes de asociarse con dos de las compañías más grandes del mundo financiero: Goldman Sachs y BlackRock. Juntos, Betterment trabajará con estas dos agencias para presentar dos nuevas opciones de cartera para sus clientes. El desarrollo es parte de la misión de Betterment de proporcionar a sus clientes una mayor gama de servicios personalizados.
270, 000 clientes, más opciones de inversión
La asociación entre Betterment y las dos firmas de inversión es notable, particularmente debido al tono mordaz que el CEO de Betterment, Jon Stein, ha mantenido en comentarios anteriores sobre las compañías tradicionales de Wall Street. Stein ha afirmado que los grandes bancos tienden a no poner al cliente primero. "La forma antigua simplemente vende el producto", explicó en una entrevista con Business Insider. Continuó, "la vieja forma tiene el producto que quieren impulsar".
La asociación con las dos compañías significa que Betterment ofrecerá una gama más amplia de opciones de inversión de cartera para sus 270, 000 usuarios, según el director de finanzas conductuales e inversiones para la compañía, Dan Egan. Betterment ha examinado ambas opciones de cartera para asegurarse de que cumplan con los estándares de accesibilidad y calidad de roboadviser para sus usuarios. "Queríamos presentar estas estrategias a nuestros clientes lo más rápido posible, en lugar de desarrollarlas nosotros mismos", explicó.
Smart-Beta y opciones basadas en ingresos
La nueva cartera provista en conjunto con Goldman será una opción beta inteligente. Esto brindará a los usuarios una opción de inversión más agresiva en comparación con la plataforma de cartera central de Betterment, que tradicionalmente asigna dinero a acciones y bonos. La nueva opción tendrá una mayor exposición a los mercados emergentes y REIT, según un comunicado que detalla la próxima asociación. Esto marca lo último en una ola de productos de inversión beta inteligentes que han crecido en popularidad a medida que las empresas de Wall Street han tratado de proporcionar a los inversores opciones asequibles en relación con las carteras administradas.
La segunda nueva opción de cartera será administrada por BlackRock. BlackRock es el administrador de fondos más grande en todo el mundo, operando con $ 5.7 billones en AUM. La cartera a través de BlackRock se basará en los ingresos, buscando proporcionar una opción más conservadora que esté diseñada para generar ingresos objetivo. Egan explicó que "es una cartera de ETF de bonos en todos los niveles de riesgo de crédito y ofrece ingresos específicos".
Los clientes de Betterment han tenido la opción de participar en inversiones en cualquiera de las dos nuevas carteras a partir del miércoles de esta semana, según la portavoz de la compañía, Arielle Sobel. Queda por ver si este es el alcance total de las asociaciones de Betterment o solo el comienzo, y puede depender del éxito de estas dos carteras iniciales.
