¿Qué es el financiamiento de flujo de efectivo?
El financiamiento de flujo de efectivo es una forma de financiamiento en el cual un préstamo otorgado a una empresa está respaldado por los flujos de efectivo esperados de una empresa. Esto difiere de un préstamo respaldado por activos, donde la garantía del préstamo se basa en los activos de la compañía. Los cronogramas o reembolsos de los préstamos de flujo de efectivo se basan en los flujos de efectivo futuros proyectados de la compañía. Los préstamos de flujo de efectivo pueden ser a corto o largo plazo. Los convenios de deuda de estos préstamos generalmente se centran en niveles adecuados de crecimiento y márgenes de EBITDA, así como en niveles manejables de gastos por intereses.
También conocido como "préstamo de flujo de caja".
DESGLOSE DE LA FINANCIACIÓN DE FLUJO DE CAJA
El financiamiento de flujo de efectivo a menudo es utilizado por compañías que buscan financiar sus operaciones o adquirir otra compañía u otra compra importante. Esencialmente, las compañías toman préstamos de los flujos de efectivo que esperan recibir en el futuro al otorgarle a otra compañía los derechos sobre una parte acordada de sus cuentas por cobrar. Esto permite a las empresas obtener financiamiento hoy, en lugar de hacerlo en algún momento en el futuro. Los gastos operativos oportunos, como el cumplimiento de los requisitos de nómina, serían una razón para el financiamiento de flujo de efectivo.
Ejemplo de financiamiento de flujo de efectivo
Por ejemplo, la corporación XYZ ha contratado personal adicional y necesita dinero para financiar la nómina de las nuevas contrataciones. Tienen un flujo de efectivo muy confiable que proviene de un par de sus proveedores el día 15 de cada mes, pero necesitan dinero para pagar la nómina el día 1. La corporación XYZ utilizará el financiamiento de flujo de efectivo para obtener un préstamo a corto plazo por la cantidad necesaria para cubrir los gastos de nómina el día 1, luego lo pagará utilizando el dinero de las cuentas por cobrar cobradas a los proveedores el día 15.
