Con el 83% de los estadounidenses de entre 30 y 49 años que poseen una tarjeta de crédito y la economía está en mejor forma este año de lo que muchos economistas esperaban, no es sorprendente ver que la industria de financiamiento de consumo registre una ganancia anual de 28.20 % y liderando el sector financiero al alza durante los primeros cuatro meses de 2019. Según nilsonreport.com, se espera que el volumen de compras para tarjetas de crédito de uso general aumente 87% de $ 5.5 mil millones en 2017 a $ 10.4 mil millones en 2027, lo que coloca a la industria en Un lugar ideal para el crecimiento a largo plazo.
Desde un punto de vista técnico, varios jugadores de gran capitalización salieron de las áreas de consolidación el viernes 26 de abril, después de superar las expectativas de ganancias de los analistas. La confianza del consumidor y los datos de empleo programados para su publicación esta semana, junto con una actualización de la Reserva Federal en su conferencia de prensa mensual, determinarán en gran medida si la recuperación de las ganancias en las acciones de servicios de crédito puede continuar.
Los operadores que buscan capitalizar el impulso reciente en las acciones de servicios de crédito deben agregar estos tres nombres a su lista de observación.
Capital One Financial Corporation (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) proporciona una amplia gama de productos y servicios financieros a través de tres segmentos comerciales: tarjeta de crédito, banca de consumo y banca comercial. Opera sucursales en Nueva York, Nueva Jersey, Texas, Luisiana y Virginia. El holding bancario con sede en McLean, Virginia, reportó ganancias ajustadas en el primer trimestre de $ 2.90 por acción, superando las expectativas de los analistas de $ 2.68, para ofrecer una sorpresa de ganancias de 8.21%. Los ingresos netos durante el período también superaron las estimaciones, llegando a $ 7, 08 mil millones frente a las expectativas de $ 7, 01 mil millones. Los resultados se beneficiaron de la mejora de los saldos de depósitos y la fortaleza en el negocio de tarjetas de la compañía. Las acciones de Capital One tienen una capitalización de mercado de $ 43.99 mil millones, ofrecen un rendimiento de dividendo de 1.96% y han aumentado 24.53% hasta el 29 de abril de 2019.
El precio de las acciones de Capital One se rompió convincentemente por encima de un patrón de cabeza y hombros inverso libremente construido después de que la compañía reportó ganancias. El volumen por encima del promedio acompañó la recuperación del viernes del 6.45%, lo que indica la convicción del comprador. Los operadores que juegan la ruptura deberían considerar establecer una orden de toma de ganancias cerca del columpio de enero de 2018 en el nivel de $ 104. Administre el riesgo colocando una parada por debajo del mínimo del viernes en $ 90.70 y moviendo la orden al punto de equilibrio si el precio se mueve por encima del máximo de 52 semanas en $ 100.30 establecido el 27 de agosto de 2018.
Descubra los servicios financieros (DFS)
Con un valor de mercado de $ 26.49 mil millones, Discover Financial Services (DFS) ofrece servicios bancarios directos y de pago. Emite tarjetas de crédito y débito de marca y procesa los pagos en la red Discover, la tercera red de pago más grande según la aceptación general de los comerciantes. La compañía de servicios financieros con sede en el Medio Oeste registró ganancias por acción (EPS) en el primer trimestre de $ 2.15, marcando un aumento en la rentabilidad del 18.1% en comparación con el mismo trimestre del año pasado. Los ingresos aumentaron 7.3% año tras año (AaA) impulsados por mayores ingresos por intereses netos, ingresos por comisiones de préstamos e ingresos por procesamiento de transacciones. A partir del 29 de abril de 2019, las acciones de Discover Financial rinden 2.25% y tienen un rendimiento anual de 38.34%, superando el promedio de la industria de servicios de crédito en 11.65% durante el mismo período.
Las acciones de Discover Financial alcanzaron un nuevo máximo histórico de $ 81.54 en grandes volúmenes después de los resultados trimestrales mejores de lo esperado de la compañía. A principios de este mes, el promedio móvil simple (SMA) de 50 días cruzó por encima del SMA de 200 días en lo que los analistas técnicos se refieren como una "cruz de oro". La señal generalmente anuncia la aparición de una nueva tendencia alcista. Deje que las ganancias se ejecuten utilizando una SMA de 15 días como una parada final. Proteja el capital comercial colocando una orden de stop-loss inicial por debajo del mínimo de la brecha del viernes en $ 78.36.
Sincronía financiera (SYF)
Synchrony Financial (SYF) proporciona servicios financieros al consumidor. La compañía, que tiene una capitalización de mercado de $ 23.70 mil millones, ofrece una variedad de productos de crédito a través de tres plataformas de venta: tarjeta minorista (tarjetas de crédito), soluciones de pago (préstamos personales) y CareCredit (financiamiento de atención médica). Goldman Sachs actualizó Synchrony Financial de "neutral" a "comprar" a mediados de febrero, diciendo que la compañía ha renovado los contratos con cuatro de sus cinco socios más grandes hasta 2024, lo que elimina un "exceso" en la acción. A Goldman también le gusta el programa de retorno de capital de Synchrony, creyendo que puede generar recompras de acciones por $ 5 mil millones en los próximos seis trimestres. El especialista en finanzas de consumo superó las estimaciones de ganancias por cuarto trimestre consecutivo cuando informó el 18 de abril. Las acciones de Synchrony Financial aumentaron 47.53% YTD y paga un rendimiento de dividendo de 2.58% al 29 de abril de 2019.
Las acciones de la compañía han continuado su ascenso constante después de la brecha de ganancias del 23 de enero. Los resultados positivos de los competidores de la industria la semana pasada ayudaron a impulsar el stock por encima de la línea de tendencia superior de un triángulo ascendente que sugiere una continuación al alza. Solo el volumen promedio acompañó el avance de 2.69% del viernes. Por lo tanto, los operadores pueden querer esperar un retroceso al nivel de ruptura antes de abrir una posición larga. Busque reservar ganancias en una prueba del columpio de enero de 2018 en el nivel de $ 39 y reduzca las pérdidas si el precio no logra mantener el mínimo de abril en $ 32.07.
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