¿Qué es eIDV (verificación de identidad electrónica)?
eIDV (verificación de identidad electrónica) es el uso de bases de datos públicas y privadas para confirmar rápidamente si un individuo es quien dice ser. eIDV utiliza información personal como nombre, fecha de nacimiento, número de seguro social y dirección. El resultado de intentar confirmar la identidad de un individuo podría ser una coincidencia, no coincidencia o una coincidencia parcial.
Desglosando eIDV (verificación de identidad electrónica)
eIDV es utilizado por bancos, casas de bolsa, asesores financieros y contadores para minimizar el fraude y cumplir con las leyes de conocimiento de sus clientes, las leyes de privacidad, las leyes contra el lavado de dinero y las leyes de lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT). eIDV también es utilizado por compañías de seguros, gobiernos, minoristas, casinos, abogados, empleadores, reclutadores de empleo y agentes inmobiliarios como parte de sus procesos de debida diligencia.
eIDV (verificación de identidad electrónica) en uso
La verificación electrónica de identidad compara los datos proporcionados por un individuo, como nombre, fecha de nacimiento, dirección y número de seguro social, con varias bases de datos para determinar si hay una coincidencia.
- Los documentos personales que pueden servir como fuentes de datos para el servicio de verificación incluyen licencias de conducir, pasaportes, certificados de nacimiento y certificados de ciudadanía. Se pueden usar varios tipos de bases de datos, tanto públicas como privadas, en eIDV, incluidos los datos de la oficina de crédito, los datos policiales, y datos del historial del vehículo. Los datos que se pueden usar como fuentes de verificación incluyen datos de cambio de dirección, datos postales, datos de propiedad, datos de marketing directo, datos del buró de crédito, datos del censo electoral, datos de servicios públicos (por ejemplo, teléfono, gas natural, electricidad y / o servicio de agua), registros de telecomunicaciones y datos gubernamentales (como licencia de conducir, pasaporte, identificación nacional y números de seguro nacional).
Ventajas de eIDV (verificación de identidad electrónica)
Si bien hay un costo asociado con la verificación de la identidad de un individuo, a la larga puede ser menos costoso evitar hacer negocios con personas que fingen ser alguien que no son. Por ejemplo, eIDV puede detectar posibles fraudes si un número de Seguro Social proporcionado por un posible cliente vuelve a pertenecer a una persona fallecida. El eIDV también se puede utilizar para identificar a los posibles clientes que están en listas de vigilancia internacionales como individuos que están expuestos políticamente, en listas de sanciones gubernamentales o sospechosos o condenados por delitos financieros.
eIDV puede usarse no solo para verificar nuevos clientes sino también para mantenerse actualizado sobre los clientes existentes. Es posible que las empresas deban seguir diferentes procedimientos de verificación de clientes según su línea de negocio y su país de operación. Las empresas pagan dinero por los servicios de eIDV en función del número y los tipos de bases de datos buscadas para verificar la identidad de un individuo.
Para que un servicio eIDV sea efectivo, debe contar con la base de datos más actualizada y de mayor calidad posible. Algunas bases de datos pueden ser más precisas que otras dependiendo de si se actualizan diariamente, semanalmente, mensualmente o trimestralmente. Además, el éxito de una búsqueda dependerá en parte de lo completa que sea una base de datos. Incluso en el mejor de los casos, una base de datos solo puede cubrir alrededor del 80% de la población de un país.
