¿Qué es la familia de fondos?
Una familia de fondos incluye todos los fondos administrados por una compañía de inversión. Invertir ampliamente en fondos de una familia de fondos puede ofrecer muchos beneficios.
DESGLOSE DE LA FAMILIA DE FONDOS
Una familia de fondos está gestionada por una empresa de inversión de gestión registrada. Inscritas en la Securities and Exchange Commission (SEC) de conformidad con la legislación regulada por la Investment Company Act de 1940, estas empresas son gestores de inversiones creíbles regulados por los EE.
Las empresas de inversión de gestión pueden ofrecer una amplia gama de productos a los inversores, incluidos fondos cerrados, fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos abiertos. Todos los fondos ofrecidos por una compañía de inversión constituyen integralmente su familia de fondos.
Invertir con una familia de fondos
Invertir en muchos fondos dentro de una familia de fondos puede proporcionar muchas ventajas. Una familia de fondos puede ofrecer compras únicas para inversores. Aquí puede encontrar una lista de las 100 principales familias de fondos mutuos por activos bajo administración.
Cuenta de familia de fondos
Las empresas de inversión de gestión, como Vanguard, ofrecen a los inversores una amplia gama de opciones y servicios de fondos. Los fondos abiertos se pueden comprar y administrar a través de una cuenta Vanguard, lo que permite a un inversor construir una cartera integral de fondos abiertos con varios objetivos. Vanguard también proporciona servicios de corretaje que permiten a los inversores comprar los fondos cotizados en bolsa (ETF) de la empresa y cualquier fondo cerrado ofrecido. En última instancia, un inversor con Vanguard podría optar por hacer todas sus inversiones con Vanguard construyendo una amplia cartera con solo fondos Vanguard. Este inversor podría recibir informes de inversión de fondos consolidados en un estado de cuenta mensual que muestre todas sus inversiones con la familia de fondos.
Intercambio de fondos
Los inversores con carteras ampliamente diversificadas a través de una sola familia de fondos también pueden beneficiarse de los intercambios de fondos que generalmente se permiten con una tarifa mínima o sin comisión. Hágalo usted mismo, los inversores disfrutan especialmente de las ventajas de intercambiar fondos dentro de una familia de fondos.
Los inversores pueden usar privilegios de intercambio para cambiar las asignaciones en entornos de mercado cambiantes. Con algunas familias de fondos, los inversores también pueden automatizar intercambios que pueden ser beneficiosos para la planificación de la jubilación. El intercambio de fondos puede ayudar a los inversores a mitigar el riesgo. Los privilegios de intercambio también pueden permitir que un inversor cambie a fondos más conservadores o fondos en efectivo a medida que se acerca la jubilación.
Investigación de inversiones
Las ventajas de invertir con una familia de fondos también pueden ir más allá de los fondos invertidos de un inversor. La mayoría de las familias de fondos también ofrecen investigación de inversiones, noticias sobre eventos actuales y alertas sobre nuevos productos y ofertas. La investigación de inversiones de una familia de fondos puede ser una excelente manera de mantenerse informado sobre una amplia gama de temas de finanzas personales y al mismo tiempo mantener el conocimiento de las ofertas y opciones de inversión de la compañía.
