Aprender a calcular el porcentaje de ganancia de su inversión es bastante fácil y es una pieza crítica de cualquier caja de herramientas para inversores. Es importante vigilar su cuenta de corretaje y comprender dónde se encuentra financieramente, y no es difícil. Todo lo que se necesita es un poco de contabilidad y una calculadora simple o un bloc de papel para hacer los cálculos.
Cálculo de la ganancia o pérdida de una inversión
Determinación del porcentaje de ganancia o pérdida
- Tome la cantidad que ganó en la inversión y divídala por la cantidad invertida. Para calcular la ganancia, tome el precio por el cual vendió la inversión y reste de ella el precio que pagó inicialmente. Finalmente, multiplique su respuesta por 100 para obtener el cambio porcentual en su inversión.
Si el porcentaje resulta negativo, como resultado de que el valor de mercado es inferior al valor en libros, ha perdido su inversión. Si el porcentaje es positivo, como resultado de que el valor de mercado es mayor que el valor en libros, ha ganado su inversión.
Así es como se ve la fórmula:
Ganancia porcentual de inversión = precio de compra Precio vendido - precio de compra × 100
Como ejemplo hipotético, imagine que si compró 100 acciones de Intel Corp. (INTC) a $ 30 / acción el 18 de mayo de 2016, su valor total de inversión es de $ 3, 000. Si vendió las 100 acciones el 17 de mayo de 2017, por $ 38 / acción, sus ganancias de la venta serían de $ 3, 800. Su ganancia realizada se puede calcular como ($ 3, 800 - $ 3, 000) / $ 3, 000 = 26.67%. Alternativamente, puede calcular su ganancia utilizando el precio por acción, que sería ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26.67%.
Esta fórmula básica se usa todos los días para descubrir exactamente cuántos puntos porcentuales, índices, acciones, tasas de interés, etc. han cambiado durante un período de tiempo determinado. Por ejemplo, si el Dow Jones Industrial Average (DJIA) abre a 24, 000 y cierra a 24, 480 hoy, la fórmula mostraría que el cambio porcentual durante el día fue de 2.00%.
Factoring en costos y cualquier ingreso o distribución
Invertir no viene sin costos y esto debe reflejarse en el cálculo de su porcentaje de ganancia o pérdida. Lo anterior es una ilustración del cálculo sin costos, tales como comisiones e impuestos.
Para incorporar costos, reduzca la ganancia (precio de mercado - precio comprado) por los costos de inversión. Al incorporar estos costos, obtendrá una representación más precisa de su ganancia o pérdida.
Además, si su inversión pagó algún ingreso o distribución, como un dividendo, deberá agregar este monto al monto de la ganancia.
