Interactive Brokers se encuentra entre los cinco primeros en general en nuestra revisión de 2019 debido a su gran cantidad de herramientas para inversores sofisticados que están interesados en rastrear las tendencias de inversión global. La empresa hace un punto de conexión a cualquier intercambio electrónico a nivel mundial, por lo que puede negociar acciones, opciones y futuros en todo el mundo y durante todo el día, en su escritorio o en un dispositivo móvil. Aunque IB ha estado agregando funciones para atraer más activos y ayudar a los inversores más nuevos, incluido su propio robo-advisory, recomendamos que los recién llegados comiencen a operar en otro lugar y se conviertan en las amplias capacidades de la estación de trabajo Traders de IB (TWS).
Interactive Brokers actualmente se clasifica en las siguientes categorías:
Interactive Brokers lanzó una oferta sin comisiones, llamada IBKR Lite, en octubre de 2019. Este nuevo servicio ofrece a los clientes transacciones ilimitadas y sin comisiones en acciones y ETF cotizados en EE. UU., Con el precio regular de IB en otros productos. ¿La captura? Solo puede usar las aplicaciones móviles de la empresa o su plataforma basada en la web, Client Portal. Si desea cambiar a una cuenta IB normal para poder utilizar las potentes herramientas analíticas en TWS, estará sujeto a los cargos de comisión habituales, que son bajos, y bien pueden pagarse por sí mismos en la mejora de precios.
Pros
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El precio está en el extremo inferior del rango, especialmente las tasas de margen
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IBKR Lite permite el comercio sin comisiones en el portal de clientes de la empresa
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Los clientes de IB pueden operar en 120 mercados en 31 países, utilizando 23 monedas
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Traders Workstation está diseñada para comerciantes extremadamente activos
Contras
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Traders WorkStation, la plataforma descargable de IB, puede ser difícil de usar para un nuevo inversor
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IB no admite cuentas de educación (529s) o 401 (k) s
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Las cuentas muy pequeñas o inactivas pueden estar sujetas a tarifas de mantenimiento o cargos por datos
Experiencia comercial
4.2 4.2Traders Workstation es la plataforma insignia de IB, pero también puede iniciar sesión en el Portal del cliente basado en la web para acceder al análisis de cartera, un foro para clientes, la herramienta Descripción general del mercado y otras herramientas, incluido el comercio. Se han agregado varias herramientas analíticas de alta gama al Portal del cliente, incluidos escáneres, datos globales y listas de observación personalizables. Hay transmisión de datos en todas partes en todas las plataformas, aunque solo puede actualizar los datos en un dispositivo a la vez. También puede ingresar órdenes desde un gráfico o desde la pantalla de matriz en TWS.
Tecnología comercial
4.4Puede acceder a cualquier lugar de mercado desde TWS y realizar grandes pedidos utilizando algoritmos integrados. El motor de ejecución de órdenes de IB tiene lo que podría ser el enrutador de órdenes más inteligente en el negocio, ya que se mantiene al tanto de los cambios en las condiciones del mercado para redirigir todo o parte de su orden para lograr una ejecución óptima, lograr una mejora de precios y maximizar cualquier reembolso posible. El enrutador de órdenes puede acceder a flujos de órdenes institucionales ocultos (agrupaciones oscuras) para ejecutar órdenes de bloques grandes. Para las órdenes de opciones de varios tramos, el enrutador busca el mejor lugar para ejecutar cada tramo de un margen, o los clientes pueden elegir enrutar los reembolsos. Cualquier pago por flujo de pedidos se devuelve al cliente para clientes estándar de Interactive Brokers.
IB lanzó recientemente un nuevo tipo de pedido llamado pedido de precio medio, que puede enrutarse a varios lugares, incluido IEX. Es una orden flotante que se ajusta automáticamente a los mercados en movimiento y busca rellenos más rápidos, así como la mejora de los precios.
Los clientes de IBKR Lite solo pueden usar el Portal del cliente y las aplicaciones móviles de IB, que no ofrecen tipos de pedidos avanzados. El enrutador de pedidos para clientes Lite prioriza el pago por flujo de pedidos, que no se comparte con el cliente.
Usabilidad
3El Portal del cliente es un gran paso adelante para hacer que las herramientas de IB sean más accesibles y fáciles de encontrar, al igual que IBot, un asistente digital impulsado por inteligencia artificial. A TWS se le han agregado algunas comodidades, como una lista titulada "Para usted" que mantiene enlaces a las herramientas que usa con más frecuencia. Aún tendrá que pasar un tiempo para conocer TWS.
Tecnología móvil y emergente
4.2 4.2El comercio de opciones en la aplicación móvil es muy simple. Tocas los mosaicos que representan las huelgas y las fechas de vencimiento que deseas intercambiar para construir un spread. Puede comparar dos operaciones potenciales con la herramienta Perfil de rendimiento. Hay un botón de intercambio persistente que le permite enviar pedidos al mercado rápidamente. IBot también está integrado en la aplicación móvil, lo que le ayuda a encontrar tipos de pedidos avanzados y herramientas analíticas en la aplicación.
Gama de ofertas
4.9No hay otro corredor con una gama tan amplia de ofertas como Interactive Brokers. Además del acceso directo a 120 bolsas mundiales, IB ha agregado un gran inventario de productos de renta fija, incluidos muchos bonos corporativos europeos y bonos gubernamentales denominados en euros. Aunque ofrecen más de 11, 000 fondos mutuos, puede usar su replicador de fondos mutuos para encontrar fondos negociados en bolsa de menor costo. IB también tiene un servicio de robo-asesoramiento de bajo costo llamado Interactive Advisors.
Noticias e investigaciones
4.3 4.3Los operadores de opciones apreciarán las numerosas herramientas integradas en TWS, como Probability Lab, que le permite comparar su perspectiva del mercado con las condiciones actuales, sugiriendo estrategias que puede negociar. IB ofrece a sus clientes investigación gratuita de casi 100 proveedores, incluidos Alexandria Social Sentiment, Market Realist, Zacks, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones y muchos más. Las calificaciones de ESG están disponibles en Thomson Reuters, lo que le permite comparar y clasificar a las empresas según los factores que le interesan. También puede comprar suscripciones con descuento para investigación premium.
Análisis de cartera e informes
4.7El Navegador de riesgos le permite probar su cartera de pruebas de estrés al ver cómo un cierto cambio en las condiciones del mercado afectaría sus tenencias. ¿Qué pasaría si hubiera una caída del 10%? Esta herramienta es parte del servicio de márgenes de cartera de IB, pero también se puede usar por separado.
Su servicio de Portfolio Analyst, que puede ser utilizado por cualquier persona, no solo por los titulares de cuentas, le permite extraer todas sus cuentas financieras para un análisis intensivo. La función de atribución de rendimiento le ayuda a comprender qué sectores del mercado contribuyeron a los cambios en el valor de su cartera. También puede crear puntos de referencia personalizados, como una combinación del índice Dow Jones y el Nikkei, o comparar sus rendimientos con más de 230 puntos de referencia. Esta es una herramienta muy poderosa que vale la pena verificar si usted es un cliente IB o no.
Servicio al cliente y ayuda
4.3 4.3IBot ha recorrido un largo camino para ayudar a los clientes a descubrir dónde encontrar las características de la plataforma que necesitan. Puede hablar con IBot en un dispositivo móvil para ahorrar desgaste en la punta de sus dedos. Aunque han mejorado enormemente su sistema de soporte telefónico, los titulares de cuentas promedio aún pueden quedar atrapados en una larga cola.
Educación
4 4Traders Academy ofrece cursos gratuitos en línea sobre una amplia gama de temas, que van desde TWS para principiantes hasta explicaciones detalladas de varios algoritmos de negociación que puede utilizar. Se puede acceder a Traders Academy desde todas las plataformas, incluidos los dispositivos móviles. IB celebra aproximadamente 250 seminarios web en vivo al año, y tienen un archivo con casi 900 seminarios web previamente grabados. El blog Traders 'Insight incluye contenido educativo sobre temas de jubilación e impuestos, junto con perspectivas para EE. UU., Asia-Pacífico, Europa y diversos sectores del mercado. El Blog IBKR Quant está ahí para clientes que desean modelar los mercados financieros y escribir sus propios algoritmos de negociación.
Costos
4.7En una palabra: bajo. Los clientes pueden elegir entre un plan de tarifa fija o un plan escalonado, dependiendo del volumen de negociación. El plan de tasa fija es el mejor para los comerciantes ocasionales que favorecen las órdenes de mercado, mientras que el modelo escalonado minimiza los costos comerciales para los operadores frecuentes que tienen en cuenta las rebajas de cambio en sus estrategias. Usamos el plan de tasa fija para nuestros cálculos, que es de $.005 por acción con un mínimo de $ 1 por operación. No hay una tarifa por pierna para las operaciones de opciones; las comisiones van desde un máximo de $ 0.70 por contrato a $ 0.15 por contrato, dependiendo del volumen. Las tasas de margen fueron las más bajas en nuestra encuesta, y puede pedir prestado contra sus activos por cualquier motivo, no solo para operar. Además, IB paga 1.7% en efectivo inactivo por más de $ 10, 000.
Los clientes de IBKR Lite no pagan comisiones sobre acciones con sede en los EE. UU., Pero están restringidas al Portal del cliente basado en la web y las aplicaciones móviles de IB. El cronograma de comisiones habitual se aplica a todos los demás oficios. IB no ha cobrado una tarifa base por contratos de opciones; los comerciantes infrecuentes pagarán $ 0.70 por contrato.
Lo que necesitas saber
Interactive Brokers ha hecho un gran esfuerzo para hacer que su tecnología sea más atractiva para el mercado masivo, pero la abrumadora riqueza de herramientas podría intimidar a un nuevo inversor. Esta riqueza de herramientas hace que la plataforma sea la más adecuada para los traders diarios o los inversores más avanzados. Su servicio de robo-advisory es una forma de bajo costo de iniciarse en la plataforma. Los operadores frecuentes estarán encantados con la amplia variedad de tipos de órdenes, clases de activos globales y algoritmos de negociación que ofrece IB. Si está superando lo que ofrece su corredor actual, consulte Interactive Brokers.
Comparar corredores interactivos
Como uno de nuestros mejores corredores, Interactive Brokers es una opción perfecta para una variedad de estilos de inversión. Vea cómo se comparan con otros corredores en línea que revisamos.
Revisión de corredores interactivos 2019
Metodología
Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales de los corredores en línea. Nuestras revisiones son el resultado de seis meses de evaluación de todos los aspectos de la plataforma de un corredor en línea, incluida la experiencia del usuario, la calidad de las ejecuciones comerciales, los productos disponibles en sus plataformas, los costos y tarifas, la seguridad, la experiencia móvil y el servicio al cliente. Establecimos una escala de calificación basada en nuestros criterios, recolectando más de 3, 000 puntos de datos que pesamos en nuestro sistema de puntuación de estrellas.
Además, todos los corredores que encuestamos tenían que completar una encuesta de 320 puntos sobre todos los aspectos de su plataforma que utilizamos en nuestras pruebas. Muchos de los corredores en línea que evaluamos nos proporcionaron demostraciones en persona de sus plataformas en nuestras oficinas.
Nuestro equipo de expertos de la industria, liderado por Theresa W. Carey, realizó nuestras revisiones y desarrolló la mejor metodología de la industria para clasificar las plataformas de inversión en línea para los usuarios en todos los niveles. Haga clic aquí para leer nuestra metodología completa.
