¿Qué son las ideas de inversión?
Las ideas de inversión son puntos de vista específicos, planes o ideas sobre formas de invertir dinero de manera efectiva. Las ideas de inversión generalmente implican la experiencia y el asesoramiento de un asesor de inversiones que recomienda diferentes inversiones en función de las circunstancias individuales. Los gestores de carteras profesionales también crean carteras de inversión específicas en torno a estrategias e ideas de inversión que apuntan a un estilo específico.
DESGLOSE Ideas de inversión
Las ideas de inversión y las estrategias de inversión forman la base para las decisiones de inversión. Los inversores individuales suelen recurrir a asesores financieros profesionales en busca de servicios que ayuden a construir planes de inversión a corto y largo plazo. Los asesores financieros pueden usar una variedad de herramientas para analizar y desarrollar estrategias de inversión para los inversores. Estos planes a menudo se basan en el riesgo de clase de activos y la teoría moderna de la cartera. Los planes integrales de inversión también pueden integrar el uso de fondos administrados que se basan en ideas de inversión específicas administradas en una estrategia específica.
Teoría moderna de la cartera
La teoría moderna de la cartera puede ayudar a construir un marco para planes de inversión individuales. La teoría moderna de la cartera sugiere que los inversores pueden construir una cartera optimizada que brinde diversificación y tolerancia al riesgo. Al basar las asignaciones de las recomendaciones de la línea del mercado de capitales, los inversores pueden sesgar sus asignaciones utilizando valores o fondos individuales para igualar su tolerancia al riesgo, que puede ser conservadora, moderada o agresiva.
Riesgo de clase de activo
La inversión en clase de activos puede ayudar a los inversores a completar sus carteras utilizando una base ascendente para el desarrollo de ideas de inversión. En general, las clases de activos están asociadas con ciertos niveles de riesgo que ayudan en la inversión y la construcción de carteras. Los inversores conservadores o los inversores que se acercan a la jubilación tienden a elegir mayores asignaciones de inversiones crediticias con menor riesgo, mientras que los inversores más agresivos buscan carteras con mayor riesgo a través de mayores asignaciones de capital. Una vez que se identifica un perfil de riesgo y un desglose de las categorías de inversión, los inversores encontrarán una variedad de ideas de inversión y opciones de productos para elegir. A menudo, este tipo de inversión se centra en encontrar ideas de inversión que se ajusten a ciertas especificaciones de estilo.
Estilo de inversión
La inversión de estilo puede ser una parte importante de la construcción de una cartera diversificada. Las inversiones conservadoras pueden incluir estilos de productos centrados en fondos del mercado monetario, productos de préstamos, bonos corporativos de alto rendimiento, bonos corporativos de alta calidad e inversión en bonos del gobierno. Las inversiones de capital más agresivas pueden incluir acciones de crecimiento, acciones de valor, acciones de ingresos o fondos administrados con un enfoque específico de capitalización de mercado. Los administradores de inversiones pueden utilizar técnicas cuantitativas y cualitativas para generar ideas de inversión y estrategias de inversión para sus carteras.
En algunos casos, los inversores también pueden elegir un fondo equilibrado con una estrategia de asignación de activos que coincida con su perfil recomendado. Los fondos equilibrados pueden tomar el lugar de identificar las tenencias individuales al administrar una estrategia integral de cartera asignada a múltiples clases de activos.
