Bitcoin y otras criptomonedas han operado en un mercado del Salvaje Oeste que a menudo ha eludido el nivel de supervisión gubernamental ejercido sobre los sistemas financieros tradicionales. Ahora, sin embargo, la industria altamente volátil podría enfrentar su mayor amenaza hasta ahora, como se describe en un informe reciente de Bloomberg.
Se espera que una organización intergubernamental publique reglas el 21 de junio que podrían causar demoras en el comercio del activo digital, así como aumentar drásticamente los costos de los intercambios de cifrado y alrededor de 500 fondos de cifrado. Las nuevas reglas son "una de las mayores amenazas para la criptografía hoy en día", según Eric Turner, director de investigación de la cripto investigadora Messari Inc. "Su recomendación podría tener un impacto mucho mayor que la SEC o cualquier otro regulador ha tenido hasta la fecha, "agregó.
Nuevas pautas del GAFI
- Las nuevas pautas describen cómo el gobierno debe supervisar las empresas de cifrado afectará a los intercambios, los custodios y los fondos de cobertura de cifrado, otros. Requiere que las empresas recopilen información sobre los clientes que inician transacciones que exceden los $ 1, 000 o 1, 000 euros.
El Grupo de Acción Financiera es un esfuerzo de múltiples gobiernos que desarrolla recomendaciones para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, según Bloomberg. La organización, que tiene 38 miembros, incluidos los EE. UU. Y es seguida por más de 200 países, se está preparando para publicar pautas sobre el manejo de la criptomoneda para que cada país implemente por sí solo, según la portavoz del GAFI Alexandra Wigmenga-Daniel. La organización describirá cómo los gobiernos deberían supervisar a las empresas que trabajan con tokens y criptomonedas, incluidos los intercambios, los custodios y los fondos de cobertura de criptomonedas.
Regulación vista como una carga importante
Las nuevas pautas del GAFI requerirán que todas las compañías recopilen información sobre los clientes que inician transacciones superiores a $ 1, 000 o 1, 000 euros, incluyendo detalles sobre los destinatarios de los fondos. Esta información debe enviarse al proveedor de servicios del destinatario. Si bien esto puede parecer simple, el proceso podría resultar extremadamente lento e ineficiente.
Esta nueva carga implica identificar al destinatario de los fondos en una industria en la que la mayoría de las direcciones de billetera en los libros de contabilidad digitales que admiten criptomonedas son anónimas, según Bloomberg.
John Roth, director de cumplimiento en el intercambio de cifrado Bittrex, que tiene alrededor de $ 58 millones en volumen de operaciones diarias, ofreció una perspectiva negativa sobre la nueva regulación. "Requerirá una reestructuración completa y fundamental de la tecnología blockchain, o requerirá que se construya un sistema paralelo global entre los aproximadamente 200 intercambios en el mundo", declaró a Bloomberg. "Puedes imaginar las dificultades para tratar de construir algo así".
Mary Beth Buchanan, asesora general de Kraken, con sede en Silicon Valley, un intercambio con otros $ 195 millones en volumen diario de negociación, dice que hay un puñado de intercambios estadounidenses que están tratando de crear dicho sistema.
"Sin sistemas tecnológicos mejorados, este es un caso de tratar de aplicar las reglas del siglo XX a la tecnología del siglo XXI", dijo Buchanan a Bloomberg. “No existe una solución tecnológica que nos permita cumplir plenamente. Estamos trabajando con intercambios internacionales para tratar de encontrar una solución ".
Tal sistema podría resultar en un aumento en las transacciones de persona a persona para los comerciantes que buscan salvaguardar su privacidad. En este sentido, la aplicación de las regulaciones bancarias en el mundo de las criptomonedas daría lugar a una menor transparencia para la aplicación de la ley.
"El GAFI realmente necesita considerar las muchas consecuencias no intencionadas de aplicar esta regla específica a los proveedores de servicios de activos virtuales", dijo Jeff Horowitz, el Director de Cumplimiento de la popular Coinbase de intercambio de criptografía, a Bloomberg, aunque señaló que entiende "por qué El GAFI quiere hacer esto ".
Mirando hacia el futuro
Mucho depende todavía de cómo los reguladores específicos del país interpretarán y aplicarán las reglas del GAFI. Se espera que organizaciones como la Autoridad de Regulación de la Industria Financiera (FINRA) comiencen a duplicar la aplicación y podrían ser seguidas por agencias estatales, según el informe de noticias.
Si hay algo que es seguro, es que si un país no cumple con las nuevas reglas, se lo incluirá en una lista negra y, por lo tanto, correrá el riesgo de "esencialmente perder el acceso al sistema financiero global", según Jesse Spiro, director. de política en la firma de investigación criptográfica Chainalysis Inc.
