Tabla de contenido
- Elige un preparador
- Agendar una cita de trabajo
- Reúna sus documentos
- Redondee sus recibos
- Lista tu información personal
- Vea si necesita una extensión
- Planifique con anticipación cualquier reembolso
- Encuentra el retorno del año pasado
- La línea de fondo
El gobierno federal estima que alrededor del 60% de las personas utilizan preparadores pagados para completar y presentar sus declaraciones de impuestos. Si usted es una de esas personas, es importante comenzar a organizar sus recibos, formularios y otros documentos mucho antes de la hora de los impuestos. Su preparador puede tomar información directamente de usted o pedirle que complete un cuestionario. De cualquier manera, necesitará tiempo para reunir todo lo que usted y su preparador necesitarán. Aquí están los pasos a seguir.
Para llevar clave
- Incluso si contrata a otra persona para preparar su declaración de impuestos, tendrá que hacer algunos de los trabajos anticipados usted mismo, y cuanto antes comience, mejor. Reúna sus recibos y verifique que haya recibido todos los formularios que necesita de empleadores e instituciones financieras. La declaración de impuestos del año pasado puede ser una buena guía para asegurarse de que no se pierda ninguna información importante.
Elige un preparador
También debe preguntar sobre las tarifas, que probablemente dependan de la complejidad de su devolución. Evite usar una empresa que tenga la intención de tomar un porcentaje de su reembolso. El sitio web del IRS tiene consejos para elegir un preparador y un enlace al directorio de preparadores del IRS, que puede buscar de acuerdo con sus credenciales y ubicación.
Agendar una cita de trabajo
Cuanto antes se reúna con su preparador, antes podrá completar su declaración (incluso si decide solicitar una extensión, como se explica más adelante). Si anticipa un reembolso, también lo recibirá antes. Si espera demasiado para programar una cita con un preparador de impuestos, es posible que no suceda antes del 15 de abril y podría perder oportunidades para reducir su factura de impuestos, como hacer contribuciones deducibles a una cuenta IRA o una cuenta de ahorros para la salud.
Reúna sus documentos
Para fines de enero, debería haber recibido todos los documentos fiscales que necesita de su empleador o empleadores, así como de bancos, casas de bolsa y otras personas con las que hace negocios. Para cada formulario, verifique que la información coincida con sus propios registros.
Estas son algunas de las formas más comunes:
- Formulario W-2, si tenía un trabajo Los diversos formularios 1099 que informan otros ingresos que recibió, como dividendos (1099-DIV), intereses (1099-INT) y compensación de no empleado pagados a contratistas independientes (1099-MISC). Los corredores no están obligados a enviar el Formulario 1099-B, que informa las ganancias y pérdidas en las transacciones de valores, hasta el 31 de enero, por lo que pueden llegar un poco más tarde. Formulario 1098, informando cualquier interés hipotecario que pagó Formulario W-2G, si tenía ciertos ganancias de juego
Redondee sus recibos
Los recibos que deberá proporcionar dependen de si detalla sus deducciones o reclama la deducción estándar. Deberá elegir el que produzca la mayor amortización, pero la única forma de saberlo con certeza es sumar sus deducciones detalladas y compararlas con su deducción estándar. En 2020, por ejemplo, la deducción estándar para contribuyentes solteros es de $ 12, 400; para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta, son $ 24, 800.
En particular, busque recibos por costos médicos no cubiertos por el seguro o reembolsados por ningún otro plan de salud (como una cuenta de gastos flexible o una cuenta de ahorros de salud), impuestos a la propiedad y gastos relacionados con la inversión). Todos estos están sujetos a límites, pero si son lo suficientemente importantes, puede valer la pena detallarlos.
Lista tu información personal
Probablemente conozca su número de Seguro Social, pero ¿sabe el número de Seguro Social de cada dependiente que reclama? Deberá anotarlos, junto con cualquier otra información que pueda necesitar su preparador de impuestos. Por ejemplo, si posee una casa de vacaciones o una propiedad de alquiler, anote sus direcciones. Si vendió una propiedad en el último año, anote las fechas que compró y vendió, la cantidad que pagó originalmente y cuánto recibió de la venta.
Decidir si presentar una extensión
Puede solicitar una extensión para presentar su declaración de impuestos, pero aún necesita estimar cuánto impuesto debe y pagar esa cantidad antes del 15 de abril.
Planifique con anticipación cualquier reembolso
- Puede aplicar parte o la totalidad del reembolso a los impuestos del próximo año. Si normalmente paga impuestos estimados durante todo el año, eso puede ayudar a cubrir la primera cuota trimestral. El gobierno puede enviarle un cheque o depositar el reembolso directamente en su cuenta corriente o de ahorros. Puede contribuir con parte o la totalidad de su reembolso a ciertos tipos de cuentas (IRA, cuentas de ahorro para la salud, cuentas de ahorro para educación) o comprar bonos de ahorro de EE. UU. a través de Treasury Direct.
También puede dividir su reembolso entre las opciones de depósito directo completando el Formulario 8888. Deberá informarle a su preparador de impuestos qué quiere hacer, de modo que pueda indicarse en su declaración.
Encuentre una copia de la declaración del año pasado
- Intereses y dividendos. La declaración del año pasado debe indicar qué bancos, fondos mutuos u otras instituciones financieras le enviaron formularios 1099. Use esa lista para asegurarse de que recibió 1099 de ellos nuevamente este año (a menos que haya cerrado esas cuentas o vendido las inversiones mientras tanto). Deducciones de caridad. Si hizo pequeños regalos, es posible que no haya recibido ningún reconocimiento de la organización, pero aún puede deducir estas contribuciones siempre que tenga un cheque cancelado u otra prueba. Consulte la lista de organizaciones del año pasado a las que donó y vea si hizo regalos similares este año.
La línea de fondo
Ya sea que haga sus propios impuestos o contrate a otra persona para que se encargue de ello, mantener buenos registros le ahorrará tiempo y, en el caso de un preparador pagado, dinero. Cuanto antes comience, más fácil debería ser, y antes habrá dejado atrás el proceso por otro año.
