Si está buscando fondos administrados activamente con índices de gastos bajos, puede ser difícil, especialmente si un parámetro es un rendimiento positivo constante en los últimos tres años sobre una base anual. Si está familiarizado con fondos y tasas de gastos bajos, entonces ya sabe que se trata de fondos Vanguard. Si está buscando fondos de bajo costo, entonces Vanguard siempre debe ser el primer lugar para buscar. Por ejemplo, los cinco fondos principales en los últimos tres años son todos fondos Vanguard. Esto es impresionante, pero no garantiza que estos fondos se entreguen en 2016. Echemos un vistazo a estos fondos caso por caso.
Vanguardia Equidad Estratégica
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) ha generado un rendimiento anual promedio de 18.34% en los últimos tres años. Sin embargo, durante el año pasado, se ha depreciado 16.21% y actualmente ofrece una rentabilidad por dividendo de 1.62%. La inversión mínima es de $ 3, 000. La estrategia es buscar la revalorización del capital a largo plazo mediante la adquisición de acciones nacionales con un fuerte potencial de crecimiento que también ofrezcan un valor razonable en relación con sus pares. Las principales participaciones del fondo son Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) y Best Buy Co., Inc. (BBY). EA es algo intrigante gracias a Battlefront , pero EA y BBY aún son discrecionales en un entorno de consumo débil. En lo que respecta a TSO, poseer todo lo relacionado con la energía no ofrecerá el mayor potencial alcista, incluso si se trata de una refinería. (Para obtener más información, consulte: Descripción general de Vanguard Mutual Funds ).
VSEQX viene con una relación de gastos de 0.21% versus un promedio de la industria de 1.15%. Esta no es razón suficiente para considerar una inversión. Si las perspectivas para un fondo son inferiores a las del año, entonces la relación de gastos no es un factor.
Vanguard Capital Opportunity
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) ha generado un rendimiento anual promedio de 19.72% en los últimos tres años. Sin embargo, ha caído un 6, 93% durante el año pasado. Actualmente rinde 0, 56%. VHCOX viene con una relación de gastos del 0, 45% frente a un promedio de la industria del 1, 18%. La inversión mínima es de $ 3, 000. La estrategia es buscar la revalorización del capital a largo plazo a través de acciones nacionales que hayan demostrado un rápido crecimiento de las ganancias y un valor de oferta en comparación con sus pares. El objetivo es superar al mercado en un plazo de 3 a 5 años. Esta es simple: está sobreexpuesta a la atención médica. (Para más información, consulte: El ABC de las clases de fondos mutuos ).
Adm. Vanguard Capital Opportunity
Para Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), consulte VHCOX, ya que esta es la clase de acciones institucionales del fondo. Tiene una relación de gastos del 0.38%, un rendimiento del 0.64% y una inversión mínima de $ 50, 000.
Vanguard Health Care
Vanguard Health Care (VGHCX) se explica por sí mismo. Invierte en empresas farmacéuticas, suministros médicos, así como en operadores de hospitales y centros de salud. Ha entregado un rendimiento anual del 23, 61% en los últimos tres años. Sin embargo, ha caído un 5.05% durante el año pasado. Actualmente rinde 1.11%. La relación de gastos del 0, 34% es considerablemente menor que el promedio de la industria del 1, 37%. La inversión mínima es de $ 3, 000. Con las principales participaciones de Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) y UnitedHealth Group Inc. (UNH), este fondo ofrecerá más resistencia en un mercado bajista que los nombres anteriores, pero eso no significa que deba Esperamos un retorno positivo para el año. (Para obtener más información, consulte: Los 3 mejores fondos de vanguardia en el sector de la atención médica ).
Vanguard Health Care
Para Vanguard Health Care (VGHAX), consulte VGHCX ya que esta es la clase de acciones institucionales para el fondo. Las diferencias son una relación de gastos del 0.29%, un rendimiento del 1.16% y una inversión mínima de $ 50, 000.
La línea de fondo
Es posible que tenga una oportunidad externa de apreciación con VGHCX y VGHCX en 2016, pero esto no es probable. Los mercados bajistas deflacionarios tienden a derribar todo con ellos. Si busca la preservación del capital, mire los bonos del Tesoro de los Estados Unidos antes que todas las demás opciones. (Para más información, consulte: Los 3 mejores fondos mutuos de vanguardia para su Roth IRA ).
