Tabla de contenido
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Los instrumentos de renta fija, como los bonos corporativos, ofrecen a los inversores conservadores oportunidades de obtener ingresos actuales a un riesgo razonable. Independientemente del objetivo de inversión, se recomienda cierta asignación a la renta fija, tanto como diversificador como generador de ingresos. Los bonos del gobierno, llamados bonos del Tesoro, ofrecen las inversiones más seguras y algunos también brindan protección contra la inflación.
La forma más rentable de agregar bonos a su cartera es a través de un fondo de índice de bonos, que invierte pasivamente en varios bonos y busca replicar el rendimiento de un índice de bonos de base amplia. Aquí observamos 4 de esos fondos, entre los muchos que actualmente se ofrecen en el mercado (todos los datos al 14 de enero de 2020).
Para llevar clave
- Todos los inversores deberían considerar agregar algunos elementos de renta fija a su cartera como diversificador. Los fondos de renta fija ofrecen a los inversores una forma de bajo costo de agregar estas inversiones más conservadoras a su cartera de manera que rastree los índices de bonos. Aquí presentamos solo 4 índices fijos ingresos fondos mutuos entre docenas de opciones por ahí.
Índice de bonos de corto plazo de Fidelity (FNSOX)
Activos bajo administración (AUM): $ 622 millones
Ratio de gastos netos: 0.03%
El Fidelity Spartan Short-Term Bond Index Fund realiza un seguimiento del desempeño del Barclays US 1-5 Year Treasury Bond Index, que se compone de obligaciones del Tesoro de EE. UU. Con perfiles de vencimiento de entre uno y cinco años. El fondo utiliza técnicas de muestreo para rastrear el índice subyacente, y generalmente mantiene el vencimiento de su cartera a tres años o menos. Debido al muy bajo riesgo de incumplimiento y la naturaleza a corto plazo de sus tenencias, el fondo tiene un rendimiento bajo de 30 días en la SEC del 1, 79%. La duración efectiva promedio del fondo de 2.58 años lo hace menos sensible a los cambios en las tasas de interés en comparación con otros fondos con vencimientos más largos.
El fondo cuenta con uno de los índices de gastos netos más bajos entre sus pares en la categoría de gobierno corto. El fondo recibió una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar por su rendimiento ajustado al riesgo. El fondo no tiene tarifas de carga y no tiene un monto mínimo de inversión.
Índice de bonos de plazo intermedio Vanguard (VBIIX)
AUM: $ 35.3 mil millones
Ratio de gastos netos: 0.15%
Las acciones de los inversores Vanguard Intermedio-Term Bond Index Fund Investors realizan un seguimiento del desempeño del índice Barclays US 5-10 Year Government / Credit Float Ajustable. El índice está compuesto por bonos del Tesoro de EE. UU., Empresas nacionales con calificación de inversión y bonos extranjeros con calificación de inversión con perfiles de vencimiento de cinco a 10 años. El fondo utiliza técnicas de muestreo para minimizar la negociación con el menor error de seguimiento posible. Alrededor del 58% de la cartera del fondo se invierte en bonos del gobierno y de agencias de EE. UU., Mientras que el 40% de los activos del fondo representan bonos corporativos emitidos principalmente por empresas de servicios industriales y financieros.
La duración efectiva promedio del fondo es de 6.33 años, y su rendimiento de la SEC a 30 días es de 2.06%. El fondo recibió una calificación general de cinco estrellas de Morningstar. El fondo no cobra tarifas de carga a sus inversores y requiere una inversión mínima de $ 3, 000.
Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund (SWRSX)
AUM: $ 1.0 mil millones
Ratio de gastos netos: 0.05%
El Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund rastrea el desempeño del índice Barclays US Treasury Inflated-Protected Securities Securities (TIPS) SM (Serie-L). El índice de referencia consta de todos los TIPS emitidos públicamente con al menos un año hasta el vencimiento, calificaciones de grado de inversión y $ 250 millones o más de valor nominal pendiente. Todas las tenencias del fondo están denominadas en dólares estadounidenses, y el fondo no está expuesto a riesgos cambiarios por tenencias extranjeras. Alrededor de un tercio de los activos del fondo se invierte en bonos nominales estadounidenses, mientras que el resto se invierte en TIPS estadounidenses.
Debido a una inflación persistentemente baja, los TIPS han generado rendimientos por debajo del promedio durante la década de 2010. El Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund tiene una duración efectiva promedio de 7.74 años y un rendimiento de 30 días en la SEC de 1.69%. Morningstar otorgó al fondo una calificación general de cuatro estrellas. El fondo no tiene tarifas de carga y no requiere una inversión mínima.
Vanguard Inflation-Protected Securities Index Fund (VIPSX)
AUM: $ 28 mil millones
Ratio de gastos netos: 0.20%
Las acciones para inversores del Vanguard Inflation-Protected Securities Securities Index Fund rastrea el desempeño del índice Barclays US Treasury-Protected Inflation Securities (TIPS) 5-10 Year Index. El índice de referencia está compuesto por obligaciones públicas del Tesoro de los Estados Unidos protegidas contra la inflación con vencimientos restantes de menos de diez años. Debido a su duración moderada, el fondo es algo sensible al riesgo de tasa de interés real, pero también tiene rendimientos más bajos en relación con un fondo TIPS de mayor duración. Alrededor del 96% de las tenencias del fondo son US TIPS, mientras que el 4% restante se encuentra en los mercados monetarios.
El fondo tiene una duración efectiva promedio de 7.38 años en comparación con su contraparte de Schwab, lo que lo hace mucho menos sensible a los cambios en las tasas de interés. El fondo tiene un rendimiento de 30 días en la SEC del 0.07%. El fondo recibió una calificación general de cinco estrellas de Morningstar. El fondo no tiene tarifas de carga y requiere una inversión mínima de $ 3, 000.
