Tanto TD Ameritrade como Vanguard se encuentran entre las firmas de corretaje más grandes, pero el parecido termina allí. Vanguard es un participante reacio en el espacio de corretaje en línea, y prefiere dirigir a sus clientes hacia sus fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF). Vanguard no está interesado en los comerciantes frecuentes.
TD Ameritrade es uno de los corredores en línea más grandes y tiene varias plataformas de negociación. Van desde el sitio web principal hasta thinkorswim, que está diseñado para comerciantes muy activos. TD Ameritrade ofrece abundante contenido educativo, que ayuda a los nuevos inversores a tener más confianza y a intercambiar clases de activos adicionales a medida que crecen sus habilidades. TD Ameritrade permite a sus clientes comerciar con una amplia variedad de clases de activos, incluidos futuros y estrategias sofisticadas de opciones.
Importante
El 25 de noviembre de 2019, Charles Schwab anunció una compra del corretaje en línea de TD Ameritrade. Se espera que la transacción se cierre en la segunda mitad de 2020, y mientras tanto, las dos empresas operarán de manera autónoma. Schwab espera que la fusión de sus plataformas y servicios tenga lugar dentro de los tres años posteriores al cierre del acuerdo.
En nuestros premios Best Online Brokers Awards 2019, Vanguard recibió un premio a Best for ETFs.
TD Ameritrade recibió premios por los mejores corredores en línea en general, los mejores para principiantes, las mejores aplicaciones de negociación de acciones, lo mejor para ETF, lo mejor para opciones de comercio, lo mejor para IRA Roth, lo mejor para IRA, lo mejor para el comercio diario y las mejores plataformas de comercio web.
- Cuenta mínima: $ 0
- Tarifas: $ 0 / acción y comercio ETF, $ 0 más $ 1 por contrato para opciones
- Cuenta mínima: $ 0
- Tarifas: Comisiones gratuitas de negociación de acciones, ETF y opciones por etapa en los EE. UU., A partir del 3 de octubre de 2019. $ 0.65 por contrato de opciones.
Experiencia comercial
Vanguard concentra su considerable energía en ayudar a sus clientes de alta riqueza a planificar su jubilación y otros objetivos a largo plazo. Como tal, falta su tecnología comercial. Hay poco interés para los operadores activos o los operadores de derivados. No hay citas de transmisión; debe actualizar manualmente la pantalla para obtener actualizaciones. No puede intercambiar estrategias de opciones complejas en Vanguard sin un corredor en vivo.
Los clientes de TD Ameritrade tienen múltiples plataformas para elegir. La plataforma de thinkorswim descargable es extremadamente personalizable, lo que permite al cliente definir esquemas de color, diseños y valores predeterminados de negociación. Incluso el sitio web estándar cuenta con numerosas opciones de personalización. La herramienta My Dock en el sitio web es un panel personalizable. Los boletos comerciales están disponibles en todas las plataformas para que pueda ingresar un pedido en cualquier lugar. TD Ameritrade también tiene algoritmos especializados de enrutamiento de pedidos que buscan mejores precios. Finalmente, los datos de valores en tiempo real se transmiten a los usuarios en todas las plataformas.
Vanguardia
- Sin cotizaciones de transmisión Sin opciones complejas Experiencia comercial muy simple con pocas comodidades
TD Ameritrade
- Transmisión de datos en tiempo real en todas las plataformas Las opciones de personalización abundan en thinkorswim, y My Dock en el sitio web estándar también se puede personalizar El enrutador de pedidos inteligente busca la mejora de los precios.
Tecnología móvil y emergente
Vanguard ofrece aplicaciones móviles para dispositivos iOS, Android y Kindle Fire. Las aplicaciones móviles son mucho más modernas y fáciles de usar que el sitio web. Ahora también aceptan depósitos de cheques móviles. Las cotizaciones aún se retrasan, a diferencia de los datos en tiempo real de Ameritrade. Todavía no hay capacidad de chat en línea para contactar al servicio al cliente.
TD Ameritrade cuenta con dos aplicaciones móviles. La aplicación móvil TD Ameritrade es muy sencilla y se centra en las mismas funciones esenciales que el sitio web. TD Ameritrade Mobile Trader es un compañero móvil de la plataforma thinkorswim. Le permite sincronizar sus listas de observación, gráficos y análisis de mercado entre su escritorio y su teléfono inteligente. Mobile Trader incluso proporciona herramientas para ayudarlo a examinar y realizar pedidos de opciones complejas. La transmisión de video producido desde la red TD Ameritrade también está disponible en dispositivos móviles. Ameritrade también se puede contactar en Facebook Messenger, Twitter y WeChat.
Vanguardia
- Aplicación muy simple, más útil para verificar saldos Datos demorados Depósito de cheques móvil disponible
TD Ameritrade
- Transmisión de datos en todas las aplicaciones y sitios web móviles Conéctese con los servicios de TD Ameritrade en Facebook Messenger, Twitter y WeChatAnalyze e intercambie estrategias sofisticadas de opciones en TD Ameritrade Mobile Trader
Noticias e investigaciones
Vanguard ofrece varios filtros, incluido un filtro de acciones y un filtro de ETF por separado. También hay un filtro de fondos mutuos muy básico. El analista de fondos mutuos solo busca fondos de Vanguard, pero tienen fondos de muchas más familias de fondos. La investigación de opciones se limita a mirar las cadenas de opciones, que son significativamente menos informativas que las cadenas en otros sitios. La cartografía para los comerciantes a corto plazo es extremadamente básica y no incluye personalización ni estudios técnicos. Sin embargo, hay muchas calculadoras y herramientas de planificación para inversores a largo plazo.
La plataforma thinkorswim de TD Ameritrade le permite buscar oportunidades comerciales utilizando datos en tiempo real para acciones y opciones. El sitio web de TD Ameritrade tiene múltiples filtros, incluido un excelente filtro de bonos. Las fuentes de noticias se pueden filtrar de acuerdo con su cartera, listas de observación o sector seleccionado.
Vanguardia
- Están disponibles los analizadores de acciones, ETF y fondos mutuos Las herramientas de planificación para la inversión a largo plazo son abundantes Gráficos extremadamente básicos, que carecen de personalización o análisis técnico
TD Ameritrade
- Gráficos personalizables en la plataforma thinkorswim utilizando datos en tiempo real Múltiples evaluadores disponibles en el sitio web para acciones, ETF, fondos mutuos e ingresos fijos Las noticias y el contenido de video se pueden filtrar por sector, sus listas de observación o su cartera
Educacion y Seguridad
Las ofertas educativas de Vanguard son relativamente básicas y están destinadas a inversiones a muy largo plazo. Organizan seminarios web ocasionales, que se centran en el largo plazo. El sitio web cuenta con encriptación estándar de la industria, y Vanguard también es compatible con YubiKey para la autenticación avanzada de múltiples factores basada en hardware.
TD Ameritrade hace que la educación sea un foco principal. Produjeron cientos de videos de 2 minutos, que se pueden encontrar en todo Internet. En el departamento de seguridad, ofrecen verificación básica en dos pasos en forma de códigos a través de mensajes de texto o de voz.
Vanguardia
- La educación es limitada, dirigida a la inversión a largo plazo y al establecimiento de objetivos. A veces se ofrecen seminarios web para la planificación a largo plazo. Admite YubiKey para la autenticación avanzada de múltiples factores basada en hardware
TD Ameritrade
- La red TD Ameritrade transmite contenido de video original durante todo el día de negociación Cientos de videos cortos sobre una amplia gama de temas de inversión Iniciar sesión desde un dispositivo desconocido genera preguntas desafiantes
Costos
El cronograma de comisiones estándar de Vanguard es muy alto. Cobran $ 7 por intercambio de acciones y $ 7 más $ 1 por contrato por opciones. Las tasas de margen están en el lado alto. En el lado positivo, hay 1.800 ETF que puede intercambiar sin pagar una comisión. Los clientes con saldos de cuentas muy altos también reciben comisiones mucho más bajas.
Anteriormente el más caro de los principales corredores en línea, TD Ameritrade eliminó las comisiones comerciales básicas sobre acciones, ETF y opciones para clientes con sede en los EE. UU. Aunque han reducido las comisiones comerciales, sus tasas de interés de margen permanecen en el extremo superior de la escala. Desafortunadamente, las tasas de margen son altas.
Metodología
Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales de los corredores en línea. Nuestras revisiones son el resultado de seis meses de evaluación de todos los aspectos de la plataforma de un corredor en línea, incluida la experiencia del usuario, la calidad de las ejecuciones comerciales, los productos disponibles en sus plataformas, los costos y tarifas, la seguridad, la experiencia móvil y el servicio al cliente. Establecimos una escala de calificación basada en nuestros criterios, recolectando más de 3, 000 puntos de datos que pesamos en nuestro sistema de puntuación de estrellas.
Además, todos los corredores que encuestamos tenían que completar una encuesta de 320 puntos sobre todos los aspectos de su plataforma que utilizamos en nuestras pruebas. Muchos de los corredores en línea que evaluamos nos proporcionaron demostraciones en persona de sus plataformas en nuestras oficinas.
Nuestro equipo de expertos de la industria, liderado por Theresa W. Carey, realizó nuestras revisiones y desarrolló la mejor metodología de la industria para clasificar las plataformas de inversión en línea para los usuarios en todos los niveles. Haga clic aquí para leer nuestra metodología completa.
