Wells Fargo & Company (WFC) es el tercero más grande entre los cuatro bancos de centros monetarios "demasiado grandes para quebrar". El gigante bancario cayó del número dos debido a numerosos escándalos que sacudieron a la compañía desde principios de 2018. El banco informa las ganancias del segundo trimestre antes de la campana de apertura el martes 16 de julio.
Wells Fargo cerró la primera mitad de 2019 a $ 46.43 el 28 de junio, lo que se convirtió en una entrada clave para mis análisis patentados. El único nivel que queda del primer semestre es su nivel de riesgo anual, que parece estar fuera del alcance en $ 63.39. El gráfico diario muestra una "cruz de la muerte", pero el gráfico semanal ha sido positivo desde la semana del 21 de junio, cuando la acción cerró en $ 46.89. Básicamente, Wells Fargo es barato con una relación P / E de 10.29 y una generosa rentabilidad por dividendo de 3.80%, según Macrotrends.
Los analistas esperan que el banco publique ganancias por acción (EPS) de $ 1.16 a $ 1.18 cuando informe los resultados el martes por la mañana. A medida que salieron a la luz los problemas, el banco perdió las estimaciones de EPS el 13 de julio de 2018 y luego nuevamente el 12 de octubre. Las cosas mejoraron en 2019, pero las acciones alcanzaron un máximo de $ 52.42 el 19 de marzo.
Los escándalos de ventas surgieron en 2016, seguidos de problemas en varias unidades de negocios, incluidos seguros de automóviles, servicios de pago de facturas en línea y gestión de patrimonio. Recientemente, el banco ha resucitado sus actividades de préstamos hipotecarios, que deberían ser un motor de ingresos del segundo trimestre. Tenga cuidado con la debilidad de los préstamos con garantía hipotecaria, así como con los préstamos comerciales e industriales. Otro obstáculo podría ser el ingreso neto de intereses, dados los menores rendimientos del Tesoro de los Estados Unidos. Otros costos, como la mejora de las aplicaciones de banca móvil y los honorarios legales, podrían generar una reducción en las ganancias.
A largo plazo, las acciones de Wells Fargo están consolidando una caída del mercado bajista del 35% desde su máximo intradiario absoluto de $ 66.31 establecido durante la semana del 2 de febrero de 2018, hasta su mínimo del 26 de diciembre de $ 43.02. La acción subió solo un 2.8% en lo que va del año y subió 10.1% desde el mínimo del 26 de diciembre. Las acciones de Wells Fargo establecieron su máximo en 2019 de $ 52.42 el 19 de marzo.
El gráfico diario de Wells Fargo
Refinitiv XENITH
El gráfico diario de Wells Fargo muestra que la acción ha estado por debajo de una "cruz de la muerte" desde el 10 de octubre, cuando el promedio móvil simple (SMA) de 50 días cayó por debajo de la SMA de 200 días para indicar que los precios más bajos están por delante. Los inversores podrían haber vendido las acciones en su SMA de 200 días cuando era de $ 54.91 el 3 de diciembre.
Cuando la acción estableció su mínimo del 26 de diciembre de $ 43.02, ese día se convirtió en una "reversión clave" cuando el cierre en $ 45.59 estaba por encima del máximo del 24 de diciembre de $ 45.10. El cierre de $ 46.08 el 31 de diciembre fue la primera entrada importante a mi análisis patentado. Todavía está en juego el nivel de riesgo anual por encima de la tabla en $ 63.29. El cierre de $ 47.32 el 28 de junio fue otro aporte importante para mi análisis. Las líneas horizontales son el nivel de valor para julio en $ 43.41 y los pivotes del tercer trimestre y la segunda mitad convergen en $ 47.98 y $ 47.99, respectivamente. Los SMA de 50 días y 200 días ahora están en $ 46.37 y $ 49.07, respectivamente.
El gráfico semanal de Wells Fargo
Refinitiv XENITH
El gráfico semanal de Wells Fargo es positivo, con el stock por encima de su promedio móvil modificado de cinco semanas de $ 46.95. La acción está por debajo de su SMA de 200 semanas, o "reversión a la media", a $ 52.39. La acción ha estado por debajo de su "reversión a la media" desde la semana del 7 de diciembre. La lectura estocástica lenta semanal de 12 x 3 x 3 terminó la semana pasada en 50.11, en comparación con 40.43 el 5 de julio.
Estrategia de negociación: Compre acciones de Wells Fargo en debilidad al nivel de valor mensual en $ 43.41 y reduzca las tenencias en fortaleza a las SMA de 200 días y 200 semanas en $ 49.07 y $ 52.39, respectivamente. Romper los pivotes trimestrales y semestrales a $ 47.98 y $ 47.99, respectivamente, es la clave para una reacción positiva a las ganancias.
Cómo usar mis niveles de valor y niveles de riesgo: los niveles de valor y los niveles de riesgo se basan en los últimos nueve cierres semanales, mensuales, trimestrales, semestrales y anuales. El primer conjunto de niveles se basó en los cierres el 31 de diciembre. El nivel anual original permanece en juego. El nivel semanal cambia cada semana. El nivel mensual se modificó al final de cada mes, más recientemente el 28 de junio. El nivel trimestral también se modificó a fines de junio.
Mi teoría es que nueve años de volatilidad entre cierres son suficientes para suponer que se tienen en cuenta todos los posibles eventos alcistas o bajistas para las acciones. Para capturar la volatilidad de los precios de las acciones, los inversores deberían comprar acciones en debilidad a un nivel de valor y reducir las tenencias en fortaleza para Un nivel arriesgado. Un pivote es un nivel de valor o nivel de riesgo que se violó dentro de su horizonte temporal. Los pivotes actúan como imanes que tienen una alta probabilidad de ser probados nuevamente antes de que expire su horizonte temporal.
