La plataforma de comercio en línea Merrill Edge de Bank of America Merrill Lynch está viendo una mayor competencia ahora que Wells Fargo & Company (WFC) está ingresando al mercado. A principios de esta semana, el asediado banco de San Francisco anunció el lanzamiento a nivel nacional de Intuitive Investor, una plataforma de inversión en línea que combina tecnología con asesoramiento humano para brindar a los clientes acceso a inversiones de bajo costo. Con la nueva plataforma robo-advisor, los clientes pueden hacerlo solos u obtener el asesoramiento de Wells Fargo Advisors.
"Los avances significativos en tecnología, las preferencias cambiantes de los consumidores y la evolución de la demografía nos inspiraron a proporcionar esta nueva y convincente experiencia de inversión para nuestros clientes", dijo Jon Weiss, jefe de gestión de riqueza e inversiones de Wells Fargo, en un comunicado de prensa que anuncia el nuevo servicio. "A medida que Wells Fargo continúa innovando para ofrecer experiencias que nuestros clientes pueden usar cuando y donde quieran, la oferta de inversores intuitivos satisface sus necesidades y al mismo tiempo preserva las ventajas que conlleva tener acceso a una de las empresas de inversión más grandes".
Los clientes tienen que invertir un mínimo de $ 10, 000 para acceder al servicio, que cobra una tarifa de asesoría anual del 0.50%. Los clientes existentes de Wells Fargo pagan una tarifa de asesoría anual con descuento del 0, 40% cuando vinculan sus cuentas de corretaje de inversores intuitivos con el programa de relación de cheques de Wells Fargo. Los clientes de la plataforma de inversión también tendrán acceso a fondos cotizados en bolsa (ETF) de bajo costo diseñados por el Wells Fargo Investment Institute. No está claro si Wells Fargo venderá otros ETF.
El movimiento de Wells Fargo se produce cuando las casas de inversión tradicionales y las firmas financieras están entrando en el mercado de inversión autodirigido a lo grande. Si bien Wells acaba de ingresar, podría presionar a Merrill Lynch, que hasta ahora ha tenido éxito con su robo-advisor Merrill Edge y su nueva plataforma de asesoramiento en línea Merrill Edge Guided Investing, que se estrenó en febrero pasado. Merrill Edge Guided Investing combina el comercio en línea con el asesoramiento de asesores financieros. Merrill Edge ha existido durante una década y hoy tiene $ 166 mil millones en activos y más de 2.3 millones de cuentas.
Si bien los corredores en línea y de descuento lo han estado haciendo durante algún tiempo, el movimiento de Wells Fargo marca la entrada de otro jugador tradicional que podría alejarse de Merrill Lynch. Si bien los millennials no son leales a las marcas y no son escépticos con respecto a las empresas y fintechs más nuevos, sus contrapartes más antiguas sí lo son, y el grupo demográfico más antiguo podría recurrir a una compañía financiera conocida a través de un fintech cuando comercia en línea. En enero, Raymond James Financial, la firma de inversión independiente, lanzó su plataforma en línea denominada Connected Advisor.
