Las acciones Y son una clase de acciones institucionales que se ofrecen en fondos mutuos abiertos. Apuntando a los inversores institucionales, la clase de acciones a menudo tiene una inversión mínima alta, comenzando en aproximadamente $ 25, 000. Esta clase de acciones también ofrece el beneficio de cargos de carga exonerados o limitados y tarifas anuales comparativas totales más bajas.
Desglosando Y-Share
Las acciones Y son una alternativa a las acciones I que se encuentran en la clase de acciones de fondos mutuos más comúnmente ofrecida para inversores institucionales. Las acciones Y tienen características y características que se adaptan a las instituciones.
La inversión mínima alta es una de las características más distinguibles de las acciones Y y otras clases de acciones institucionales. Las inversiones mínimas generalmente comienzan en $ 25, 000 y pueden llegar a $ 5 millones. Por lo general, no se requieren cargas de ventas para las acciones Y, lo que permite a los inversores institucionales comprar y vender acciones sin cargos adicionales de comisión. Dado que las acciones Y no están asociadas con los cargos de ventas intermedias, tampoco suelen pagar comisiones de distribución ni comisiones 12b-1 de los gastos del fondo. Sin comisiones 12b-1, los índices de gastos totales son más bajos en general que otras clases de acciones en el fondo, lo cual es otro beneficio para los inversores institucionales.
Planes de jubilación
Si bien las acciones Y generalmente se reservan para inversores institucionales, en algunos casos pueden permitir la inversión de inversores de planes de jubilación. La mayoría de los fondos mutuos tendrán clases de acciones de jubilación designadas con beneficios similares a las acciones institucionales. Los fondos sin clases de acciones de jubilación pueden permitir inversiones de fondos agrupados en acciones Y de planes de jubilación que colectivamente buscan inversiones en el fondo. Esto puede proporcionar un beneficio significativo a los accionistas de jubilación, que participarían en los ahorros de las tarifas más bajas de la clase de acciones.
Inversiones Putnam
Putnam Investments es un administrador de inversiones que ofrece acciones Y en muchos de sus fondos como la clase de acciones principal para inversores institucionales. El Putnam Global Equity Fund ofrece un ejemplo. El Fondo ofrece acciones A, acciones B, acciones C, acciones M, acciones R, acciones R6, acciones T y acciones Y.
La clase de acciones Y del Putnam Global Equity Fund no cobra comisiones de venta por adelantado ni por back-end. La clase de acciones tampoco cobra comisiones 12b-1, lo que le ayuda a tener uno de los índices de gastos anuales más bajos del Fondo en general, con un 0, 92%. Esto se compara con los gastos operativos anuales totales del fondo de 1.92% para las acciones B y las acciones C. La rentabilidad de las acciones Y al 31 de diciembre de 2016 también fue una de las más altas del Fondo con un 1, 24% durante un año. Durante los cinco años, el rendimiento de las acciones Y fue del 9, 93%, y durante los 10 años, el rendimiento fue del 2, 72%.
