Las acciones extranjeras representan una opción atractiva para los inversores que desean diversificar sus carteras. Muchos corredores proporcionan estas inversiones extranjeras, pero algunos son mejores que otros. Estas acciones conllevan sus propios riesgos especiales, que van desde los relacionados con la moneda a los políticos, y pueden plantear problemas de liquidez y debida diligencia para los inversores minoristas. Los fondos de inversión indexados que son de alcance global y siguen un enfoque de inversión pasiva proporcionan medios rentables de invertir en el extranjero. Aquí hay cuatro de los mejores artistas. Toda la información está actualizada a noviembre de 2018.
Clase de inversionista de Fidelity Spartan International Index Fund
Activos bajo administración (AUM): $ 23.22 mil millones
Rentabilidad media anualizada del valor liquidativo (NAV) 2015-2018: 3.8%
Ratio de gastos netos: 0.17%
La clase de inversores Fidelity Spartan International Index Fund rastrea el desempeño del MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), que es un índice amplio que representa el desempeño de las acciones de mercados desarrollados extranjeros. El fondo utiliza técnicas de muestreo para lograr resultados de inversión similares a los del índice subyacente. Las acciones europeas tienen la mayor asignación al 66%, mientras que las acciones japonesas representan alrededor del 23% de los activos del fondo. El fondo ofrece una gran exposición a acciones discrecionales financieras y de consumo, que tienen asignaciones de 25 y 13% respectivamente. La cartera del fondo está ampliamente diversificada; sus 10 principales participaciones representan solo alrededor del 11% de sus activos.
El Fidelity Spartan International Index Fund ofrece una cartera internacional diversificada a un costo muy bajo. Debido a que el fondo evita las acciones de los mercados emergentes, sus rendimientos están sujetos a una menor volatilidad. Morningstar ha otorgado al fondo una calificación de analista de plata y una calificación general de cuatro estrellas. El fondo no tiene tarifas de carga y tiene un umbral mínimo de inversión de $ 2, 500, $ 200 para IRA.
Schwab International Index Fund
AUM: $ 4.3 mil millones
Rentabilidad media anualizada del VAN 2015-2018: 3, 7%
Ratio de gastos netos: 0.06%
El Schwab International Index Fund también busca rastrear el desempeño del índice MSCI EAFE. Este fondo tiene una asignación de activos muy similar a su rival espartano de Fidelity. Sin embargo, el fondo pondera sus activos un poco más a favor de las acciones defensivas de los consumidores. Al igual que otras acciones de renta variable internacional, el fondo expone a los inversores a las fluctuaciones de la moneda extranjera.
El fondo tiene uno de los índices de gastos netos más bajos entre sus pares y un índice de rotación excepcionalmente bajo de solo 3%, lo que lo hace altamente eficiente en cuanto a impuestos. Morningstar ha otorgado al fondo una calificación de analista de bronce y una calificación general de cuatro estrellas. El fondo no tiene tarifas de carga y viene con un requisito mínimo de inversión de solo $ 1.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund Clase de inversor individual
AUM: $ 577 millones
Rentabilidad anualizada promedio anual 2015-2018: 2.45%
Ratio de gastos netos: 0.8%
El Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (anteriormente MSCI International ESG Index Fund) realiza un seguimiento del rendimiento del MSCI EAFE ESG Index, que es miembro de los índices de sostenibilidad global MSCI. El índice proporciona exposición a empresas con un alto desempeño ambiental, social y de gobierno en relación con sus pares del sector. La cartera del fondo consiste en una mezcla de acciones extranjeras de gran y mediana capitalización con una alta concentración geográfica en el Reino Unido y Japón. Alrededor del 20% de los activos del fondo se asignan a acciones financieras, mientras que los industriales tienen una asignación del 13.5% y las acciones de atención médica tienen una asignación del 11%.
Morningstar ha otorgado al fondo una calificación general de dos estrellas. El fondo no cobra tarifas de carga y viene con un requisito mínimo de inversión de $ 1, 000.
Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral Shares
AUM: $ 102.7 mil millones
Rentabilidad media anualizada del VAN 2015-2018: 9.82%
Ratio de gastos netos: 0.07%
El Vanguard Developed Markets Index Fund rastrea el desempeño de un índice de referencia que mide el rendimiento de la inversión de las acciones emitidas por compañías ubicadas en Canadá y los principales mercados de Europa y la región del Pacífico. En 2014, Vanguard fusionó dos de sus fondos de renta variable extranjera para formar el Vanguard Developed Markets Index Fund. El fondo tiene un índice de rotación excepcionalmente bajo de 3.4%, lo que hace que este fondo sea altamente eficiente en cuanto a impuestos para sus inversores. El fondo invierte principalmente en acciones de alta y mediana capitalización de mercados desarrollados en Europa (53, 5% de las tenencias) y en la Cuenca del Pacífico (37%).
Por su muy baja relación de gastos, administración y rendimiento consistentes, el fondo ha obtenido una calificación de analista de oro y una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar. El fondo no cobra tarifas de carga y requiere que sus inversores contribuyan al menos $ 3, 000.
