El Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) es un índice de 500 de las compañías más grandes de los Estados Unidos, que cotizan en la Bolsa de Nueva York o NASDAQ, seleccionado por el Comité del Índice de Standard & Poor's basado en la capitalización de mercado. El índice S&P 500 es un barómetro ampliamente reconocido del mercado de valores de EE. UU. Los fondos del índice S&P 500 permiten a los inversores establecer una asignación básica en acciones estadounidenses de gran capitalización, que han sido asesorados por uno de los inversores estadounidenses más emblemáticos, Warren Buffet, también conocido como el Oráculo de Omaha. Los fondos del índice S&P 500 buscan replicar el desempeño del índice de referencia mediante la inversión en componentes S&P 500 con pesos similares. Estos fondos emplean una estrategia de inversión pasiva o de indexación e invierten todo o una cantidad sustancial de sus activos netos totales en acciones comunes incluidas en el índice de referencia. Todos los datos de fondos a continuación son del 6 de febrero de 2019, según Morningstar.
Índice
Acciones de inversores de Vanguard 500 Index Fund
Las acciones para inversores del Vanguard 500 Index Fund buscan proporcionar resultados de inversión correspondientes al precio y el rendimiento del índice S&P 500, su índice de referencia, con un alto grado de correlación positiva. Vanguard emitió VFINX el 31 de agosto de 1976. El fondo ha generado un rendimiento total del 14, 26% durante un período de tres años. VFINX es administrado por Vanguard Equity Investment Group y cobra un índice de gastos anual de 0.14%, que es significativamente menor que el índice de gastos promedio de fondos mutuos con participaciones similares.
Para lograr su objetivo de inversión, VFINX implementa una estrategia de indexación e invierte casi todos sus activos totales en acciones incluidas en el índice S&P 500, con aproximadamente las mismas proporciones que las ponderaciones en el índice.
El Vanguard 500 Index Fund tiene activos netos totales de $ 520.3 mil millones. Su rendimiento final de 12 meses fue de 1.76%. La beta del fondo (tres años mensuales) fue de 1.00. El fondo tiene un índice de Sharpe a tres años de 1.06 y una desviación estándar en línea con el índice de referencia subyacente de 12.07%.
Como la mayoría de los fondos del índice S&P 500, VFINX es el más adecuado para inversores a largo plazo con un grado de tolerancia al riesgo de moderado a alto que buscan exposición al mercado de renta variable de gran capitalización de EE. UU. Dado que VFINX tiene un error de seguimiento minúsculo y una relación de gastos baja, es una participación principal atractiva para una cartera de acciones.
Schwab S&P 500 Index Fund
El Schwab S&P 500 Index Fund fue emitido el 19 de mayo de 1997 por The Charles Schwab Corporation. SWPPX es asesorado y administrado por Charles Schwab Investment Management, Inc., y cobra un índice de gastos del 0.02%.
SWPPX es un fondo mutuo que busca proporcionar resultados de inversión correspondientes al rendimiento total del Índice S&P 500. Para lograr su objetivo de inversión, SWPPX generalmente invierte al menos el 80% de sus activos netos totales en acciones que comprenden el índice S&P 500. Además, SWPPX generalmente otorga los mismos pesos a estas acciones que el índice.
El SWPPX tiene $ 41.3 mil millones bajo administración y una rotación de cartera del 2%. SWPPX tenía una beta de 1.00; un alfa de -0.03; una relación de Sharpe de 1.07; y una desviación estándar de 12.06.
Fondo índice Fidelity 500
Emitido el 17 de febrero de 1988 por Fidelity, el Fidelity 500 Index Fund ofrece una exposición de bajo costo al mercado de renta variable de gran capitalización de EE. UU. FXAIX cobra una razón de gastos netos anuales de 0.015%.
Desde su inicio, el fondo ha generado un 10, 42% de rentabilidad media anual. Para rastrear el índice subyacente, FXAIX invierte al menos el 80%, en condiciones normales de mercado, de sus activos netos totales en acciones ordinarias que componen el índice. FXAIX históricamente ha rastreado el índice con un pequeño grado de error de seguimiento.
FXAIX sirve como una alternativa a VFINX y SWPPX y es uno de los principales fondos que ofrece exposición a una canasta de acciones comunes incluidas en el índice S&P 500. FXAIX puede servir como una participación central en una cartera de acciones estadounidenses.
T. Rowe Price Equity Index 500 Fund
El T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) se lanzó el 30 de marzo de 1990 y desde entonces ha generado un rendimiento anual promedio de cinco años del 10.58%. El PREIX cobra un índice de gasto neto de 0.21%. Rastreando el S&P 500, el fondo tiene como objetivo igualar el retorno de la inversión de las acciones estadounidenses de gran capitalización buscando igualar el rendimiento de su índice de referencia.
Según las estadísticas finales de 10 años, PREIX tiene una relación de Sharpe de 1.01 y una desviación estándar, o volatilidad, de 12.44%.
El PREIX tiene activos netos totales de $ 30.9 mil millones. Puede ser el más adecuado para los inversores que buscan ganar exposición en el mercado de renta variable de gran capitalización de EE. UU.
Invertir en fondos indexados
Invertir en fondos de índice puede ser una gran inversión duradera y también una excelente manera de diversificar fácilmente una cartera. Si bien el mercado de valores tiene sus máximos y mínimos, la tendencia a largo plazo para el índice S&P 500 es abrumadoramente positiva. Esto brinda una oportunidad para una oportunidad de inversión de bajo riesgo.
Para invertir en un índice como uno de los cuatro mencionados anteriormente, deberá crear una cuenta de inversión a través de una de las muchas casas de bolsa. Con tal variedad de características y precios entre estos corredores, puede ser difícil elegir uno. Por esta razón, Investopedia ha creado una lista de los mejores corredores en línea.
