Se sabe que la reinversión, donde el ingreso intermedio generado se reinvierte en la inversión, aumenta los rendimientos a largo plazo. Sin embargo, hay inversores a quienes les gustaría recibir pequeñas porciones de ingresos regulares a intervalos periódicos, para satisfacer sus necesidades específicas. El pago periódico de cupones de bonos y dividendos regulares de acciones y fondos mutuos ofrece la opción de ingresos regulares necesaria de las inversiones.
Este artículo analiza los principales fondos mutuos, que se sabe que pagan dividendos regularmente, ayudando al inversor a obtener pagos periódicos.
¿Cómo pagan dividendos los fondos mutuos?
Los fondos mutuos invierten en acciones, que pagan dividendos. El dividendo de estas acciones constituyentes se recibe en diferentes momentos. Los fondos que siguen un plan de reinversión de dividendos reinvierten el monto del dividendo recibido nuevamente en las acciones. Los otros, que siguen el plan de pago de dividendos, siguen agregando los ingresos por dividendos durante un período de un mes / trimestre / seis meses y luego realizan un pago de dividendos mensual / trimestral / semestral a los titulares de fondos.
Un fondo paga ingresos, después de los gastos. Si un fondo obtiene un rendimiento regular de las acciones constituyentes que pagan dividendos, esos gastos pueden cubrirse (total / parcialmente) con los ingresos por dividendos. Dependiendo de las leyes locales, los ingresos por dividendos pueden estar libres de impuestos, lo que se suma a los beneficios de los inversores.
Los inversores también deben tener en cuenta que las empresas no están obligadas a realizar pagos de dividendos por sus acciones. Los inversores que buscan ingresos por dividendos pueden considerar que los fondos mutuos que pagan dividendos son una mejor apuesta que las acciones individuales, ya que este último agrega los ingresos por dividendos disponibles de múltiples acciones.
Dividendos principales que pagan fondos mutuos
Aquí están los principales fondos mutuos que han estado pagando el dividendo regular con altos rendimientos de dividendos. Un punto de referencia útil para evaluar el rendimiento de pago de dividendos de un fondo es comparar el rendimiento del fondo mutuo con el rendimiento del índice de referencia S & P500, que se estima en alrededor del 1.99% en enero de 2019. El rendimiento del fondo de los últimos doce meses (ttm) los valores (al 30 de septiembre de 2015) se incluyen para cada fondo mencionado a continuación.
- Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHDYX): VHDYX es un fondo indexado que intenta replicar el rendimiento del FTSE High Dividend Yield Index. Este índice contiene acciones de empresas, que generalmente pagan dividendos más altos de lo esperado o mayores que el promedio. Al ser un fondo indexado, VHDYX replica los componentes de acciones de referencia en la misma proporción. Este fondo ha mantenido un historial constante de pago de dividendos trimestrales desde su inicio. Al ser un fondo indexado, este tiene uno de los índices de gastos más bajos de 0.18% y el rendimiento del fondo (ttm) es de 3.29%. Puede ser un fondo perfecto de bajo costo para cualquiera que busque ingresos por dividendos superiores al promedio (Folleto del Fondo). Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VDAIX): VDAIX es un fondo indexado que intenta replicar el rendimiento del índice NASDAQ US Dividend Achievers Select Index de referencia. Este índice único consiste en acciones que han estado aumentando los pagos de dividendos con el tiempo. Al ser un fondo indexado, VDAIX replica los componentes de acciones de referencia en la misma proporción. Este fondo ha mantenido un historial constante de pago de dividendos trimestrales desde su inicio. Al ser un fondo indexado, este tiene uno de los índices de gastos más bajos de 0.2%, y el rendimiento del fondo (ttm) es 2.33%. (Prospecto del fondo) Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX): INUTX ofrece una cartera diversificada de participaciones que incluyen acciones ordinarias, acciones preferentes, derivados e instrumentos estructurados para valores estadounidenses y extranjeros de empresas con capitalización bursátil variable. Los criterios principales para la selección de valores son el pago de dividendos. Tiene una relación de gastos del 1% y una rentabilidad por dividendo (ttm) del 3, 17%. Ha estado pagando dividendos regulares cada trimestre. (Prospecto del Fondo) Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX): este fondo invierte principalmente en una cartera diversificada de compañías estadounidenses y globales de gran capitalización (y en ocasiones de capitalización media), que están infravaloradas en relación con el mercado y tienen el potencial de pagar dividendos. regularmente. La investigación del fondo intenta identificar compañías que tengan un alto potencial de crecimiento de ganancias que generen más ingresos, así como la disposición de la administración de la compañía para aumentar los pagos de dividendos. Tiene el rendimiento (ttm) como 1.95%. Con un índice de gastos del 0, 32%, este fondo ha mantenido un historial constante de pago de dividendos trimestrales desde su inicio. (Folleto del Fondo) T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX): Basado en el principio de que los dividendos crecientes durante un período son indicadores positivos de la salud y el crecimiento financiero de una empresa, PRDGX busca invertir en acciones de capitalización mediana a grande. Crecimiento superior a la media en ganancias y dividendos. Invierte en compañías estadounidenses y globales en sectores industriales diversificados, aunque la participación de este último generalmente permanece en un solo dígito. Aunque el rendimiento actual (ttm) del 1, 73% puede estar por debajo del rendimiento del índice Standard & Poor's 500 del 2%, este fondo ofrece una buena combinación de crecimiento con ingresos por dividendos. Al ser un fondo administrado activamente, tiene una relación de gastos del 0, 65% y ha mantenido un historial constante de pago de dividendos trimestrales (Folleto del Fondo) Fondo de Dividendos de Valor Estratégico Federado (SVAAX): ¿No está satisfecho con los dividendos trimestrales y desea pagos más frecuentes? SVAAX le ofrece dividendos mensuales. Al invertir en acciones estadounidenses y extranjeras de gran y mediana capitalización y en recibos de depósito estadounidenses (ADR), este fondo selecciona empresas que tienen un alto potencial de crecimiento para futuros pagos de dividendos y características de valor orientadas a dividendos. Tiene un índice de gastos del 1.06% y el rendimiento del fondo (ttm) como 3.13%. (Prospecto del Fondo) Vanguard Equity Income Fund (VEIRX): este fondo se enfoca en compañías estadounidenses grandes y de mediana capitalización que son compañías de crecimiento lento pero de alto rendimiento. El fondo intenta elegir empresas infravaloradas que pagan ingresos por dividendos superiores a la media. Este fondo ha estado pagando dividendos trimestrales regulares. Curiosamente, este fondo tiene un historial de pagos más altos, particularmente en el mes de diciembre (aunque esporádico), como se puede ver en el historial de pago de dividendos. Tiene un índice de gastos del 0.2% y el rendimiento del fondo (ttm) como 2.96%. (Folleto del fondo) Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX): este fondo invierte en acciones de alto dividendo que incluyen acciones comunes, REIT, acciones preferentes convertibles, valores convertibles e instrumentos derivados como opciones de compra y venta, con el objetivo de generar un rendimiento actual que es mejor que el rendimiento promedio del índice de referencia S&P 500. Tiene el rendimiento (ttm) como 2.60%. Paga dividendos trimestrales (historial de dividendos) y tiene un índice de gastos del 1.05%. (Folleto del fondo)
La línea de fondo
El pago regular de dividendos esencialmente saca dinero del capital de trabajo de la compañía. En cambio, la compañía puede haber generado mayores retornos reinvirtiendo el dinero del dividendo en su negocio, lo que condujo a la apreciación de los precios de las acciones. Además, el pago de dividendos también afecta los beneficios de la capitalización. Los inversores que buscan ingresos por dividendos regulares deben tener en cuenta estas limitaciones y efectos, antes de invertir en fondos mutuos que pagan altos dividendos.
