Hay docenas de casas de bolsa de valores en los Estados Unidos. Pero cuatro principales se destacan por su nombre, ofertas, su cantidad total de activos de clientes y la cantidad de clientes a los que sirven. A menudo se les conoce como las "cuatro grandes casas de bolsa". Cada una de estas empresas, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE y TD Ameritrade, son las mejores en términos de clientes y activos.
Este breve artículo describe los productos, servicios y estructura de tarifas de cada corredora. No estan listados en orden particular.
Charles Schwab
Charles Schwab fue fundado en 1971 y tiene su sede en San Francisco. Es una de las principales casas de bolsa de inversión y custodias de IRA en los EE. UU.
Al 31 de diciembre de 2018, Charles Schwab tenía $ 3.25 billones en activos de clientes, con un total de 11.6 millones de cuentas de corretaje activas. También opera Schwab Bank, uno de los bancos más grandes de los Estados Unidos, que permite a sus clientes de corretaje vincular sus cuentas comerciales con una cuenta corriente. La compañía contaba con 1.3 millones de cuentas bancarias activas a fines de 2018. Schwab realmente brilla con las cuentas de asesor de inversiones registradas (RIA), donde se encuentran $ 1.5 billones de AUM.
La firma ofrece a los clientes una serie de productos de inversión que incluyen acciones, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF), fondos del mercado monetario, productos de renta fija, opciones y futuros, seguros y anualidades. Los clientes pueden invertir tanto en productos patentados de Schwab como en otras inversiones de terceros.
Schwab, la primera corredora de descuento real del país, ha sido calificada constantemente como una de las firmas de corretaje más baratas de los Estados Unidos. Las comisiones comerciales son de $ 4.95 por operación para operaciones estándar en línea y opciones, mientras que el contrato de opciones cuesta 65 centavos cada una. El índice de gasto operativo promedio ponderado por activos (REA) para las comisiones de fondos mutuos administrados activamente es 0.69% y 0.03% para los administrados pasivamente. Schwab cobra una comisión del 0, 80% para clientes privados por sus tarifas anuales de gestión de cartera.
La firma también ofrece a los clientes un enfoque pasivo y sin preocupaciones para invertir a través de su servicio de robo-advisor llamado Intelligent Portfolios. La plataforma en línea brinda a los clientes una experiencia automatizada, dándoles acceso a una serie de ETF que se reequilibran según los objetivos de inversión del cliente. El servicio requiere una inversión mínima de $ 5, 000 y viene sin tarifas de asesoramiento o comisión.
Inversiones de fidelidad
Fidelity Investments es el mayor poseedor de planes de ahorro para la jubilación 401 (k) y el proveedor más grande de planes 403 (b) para organizaciones sin fines de lucro. Fundada en 1946 como Fidelity Management & Research, la compañía tiene su sede en Boston.
Según el sitio web de la compañía, tenía un total de $ 7, 4 billones en activos de clientes para el 30 de septiembre de 2018, con una cuenta activa de 27, 2 millones de corretaje. La compañía también contaba con 28 millones de inversores individuales y más de 590, 000 comerciantes comisionables por día.
Fidelity es la mejor opción para clientes de corretaje que también desean invertir en ETF y fondos mutuos de Fidelity. La firma también ofrece inversiones en productos de terceros. Las tarifas van desde $ 4.95 por acciones u opciones de comercio y 65 centavos por contrato en opciones. Los clientes que intercambian ETF de Fidelity o iShares no pagan una tarifa. Pero a todas las demás operaciones ETF se les cobra $ 4.95 por operación. Fidelity no cobra una tarifa de relación de gastos para ciertos fondos mutuos patentados.
Los honorarios del servicio de asesoría de cartera varían de 0.50% a 1.50% según el monto invertido. Las inversiones mínimas oscilan entre $ 50, 000 y $ 200, 000 según las opciones de inversión. Para su servicio automatizado Fidelity Go, la empresa cobra una tarifa de asesoramiento del 0, 35%, pero no requiere un mínimo de cuenta para abrir una cuenta.
A través de sus fondos mutuos y otros servicios de asesoramiento, Fidelity tiene decenas de millones de clientes que no son corredores, algo que los demás no pueden reclamar.
E * COMERCIO
Fundada en Palo Alto en 1982, E * TRADE comenzó como una sociedad de cartera y se ha transformado en un servicio líder de corretaje de descuentos en línea. La compañía se vio muy afectada durante la crisis financiera de 2007-2008 debido a la alta exposición a carteras de hipotecas de alto riesgo. Sus acciones cayeron un 86, 7% en 2007 antes de que la compañía implementara un "plan integral de recuperación".
El cambio funcionó, y E * TRADE se ha convertido en una empresa financiera líder por su accesibilidad móvil, herramientas de negociación en línea y una experiencia de usuario personalizable.
A partir del cuarto trimestre de 2018, E * TRADE tenía $ 414 mil millones en activos totales de clientes con 4.9 millones de cuentas de corretaje activas.
Al igual que las otras casas de bolsa principales, E * TRADE ofrece a sus clientes acceso a ETF, fondos mutuos, acciones, opciones y productos de renta fija. La firma también ofrece dos cuentas corrientes e hipotecas. Los clientes también pueden elegir una cartera preconstruida, lo que les da una cartera diversificada de fondos mutuos o ETF creados por un equipo de estrategia de inversión.
La estructura de tarifas de E * TRADE es un poco más alta que Schwab y Fidelity. Las opciones sobre acciones y las operaciones con ETF se cobran $ 6.95 cada una, mientras que los contratos de opciones se cobran 75 centavos cada uno. Esas cifras se reducen a $ 4.95 y 50 centavos para los comerciantes activos. Los operadores activos son aquellos que realizan 30 o más operaciones por trimestre.
TD Ameritrade
TD Ameritrade fue fundada en 1971 y tiene su sede en Omaha, Nebraska. La empresa se convirtió en TD Ameritrade después de que el antiguo Ameritrade adquiriera TD Waterhouse USA de TD Bank Financial Group. Adquirió Scottrade, su rival con sede en St. Louis, en 2017. Las cuentas de los clientes se fusionaron por completo y se integraron en el sistema TD Ameritrade en febrero de 2018.
TD Ameritrade es considerada una de las principales firmas de corretaje en los Estados Unidos debido a su valor y calidad de servicio. La firma ofrece a los clientes un sistema de atención al cliente 24/7, un sitio web fácil de usar con acceso móvil, investigación y herramientas comerciales avanzadas.
Según el sitio web de la compañía, TD Ameritrade tiene más de $ 1 billón en activos de clientes. Además, cuenta con más de 11 millones de cuentas de clientes que realizan alrededor de 500, 000 transacciones por día.
Los productos de inversión van desde acciones, ETF, opciones de fondos mutuos e ingresos fijos. Los clientes también pueden optar por invertir en futuros y divisas.
TD Ameritrade no requiere un mínimo de cuenta, no cobra tarifas de plataforma y no requiere mínimos comerciales. Cobra una tarifa plana de $ 6.95 por operación en línea para acciones y ETF. Para las opciones negociadas en línea, los clientes pagan $ 6.95 más 75 centavos adicionales por contrato.
