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El 75% de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero.
Fundada en 2007 y con sede en Chipre, el enfoque limitado de eToro en el comercio social y de copias ha respaldado el rápido crecimiento que ahora cuenta con más de 10, 000, 000 de clientes en todo el mundo. La plataforma también ofrece estos servicios en el espacio de criptomonedas.
La característica clave de esta plataforma exclusiva es la facilidad con la que un cliente individual puede implementar el comercio de copias. La plataforma eToro presenta muchos operadores que desean ser copiados y que siguen las reglas de control de riesgos. Esta accesibilidad permite a los titulares de cuentas minoristas imitar los intercambios y las estrategias comerciales de los clientes más exitosos, de forma automática y en tiempo real. Mientras que otros corredores tienen una capacidad similar, ninguno lo ha integrado con la comunicación en las redes sociales tan bien como eToro. El intercambio de copias en sí mismo no es garantía de ganancias o pérdidas.
Aunque el corretaje muestra su debilidad en comparación con algunos otros corredores de divisas, su plataforma está bien adaptada para aquellos con una comprensión básica del comercio de divisas y criptomonedas. Los costos de negociación más altos que el promedio de la plataforma para las operaciones de cambio y un portal de servicio al cliente solo en línea crean un entorno en el que al cliente le gusta la plataforma tal como está o sigue adelante. Los clientes utilizan un sistema de tickets y chat para solucionar problemas comerciales, realizar consultas de cuenta y resolver otros problemas. La ayuda adecuada y una base de datos de preguntas frecuentes respaldan esos esfuerzos. Aun así, cuando los operadores necesitan un contacto manual ocasional o en tiempo real para resolver una operación, la plataforma eToro no ofrece esta opción. Este es probablemente un factor importante que genera quejas de los clientes.
Abrir una cuenta requiere solo $ 200 ($ 50 para EE. UU. Y Australia), pero las tarifas de retiro son más altas que el promedio, a $ 25 más los costos bancarios.
Si bien una tarifa de retiro puede ser molesta, la falta de tecnología de conexión podría ser un problema mucho mayor para los operadores más avanzados. eToro no proporciona servicios para que los clientes conecten algoritmos o software de terceros (como los Asesores Expertos de MetaTrader 4) en la fuente de datos porque no ofrecen interfaz API o alojamiento VPS. Combinado con amplios márgenes y un catálogo de productos relativamente pequeño, esta falta de personalización podría enviar clientes más calificados a otras casas de bolsa.
Pros
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Plataforma social / copy-trading
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Gráficos robustos
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Impresionante catálogo de criptomonedas
Contras
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No hay versión independiente
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Poca personalización
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No hay noticias de transmisión
Confiar
4.3 4.3El corredor está autorizado a través de la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) y cumple con las normas de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), pero el domicilio de Chipre podría ser motivo de preocupación para algunos comerciantes que recuerdan la crisis financiera de la República en 2012. eToro también tiene licencia de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, que requiere divulgaciones de riesgos más exhaustivas. La letra pequeña admite que el corredor puede mantener fondos de clientes en bancos fuera del área económica europea, lo que aumenta el riesgo en caso de incumplimiento bancario, pero brindan protección de incumplimiento de corredor de la UE y el Reino Unido hasta € 20, 000 o £ 50, 000.
No ofrecen protección garantizada contra pérdidas o cobertura adicional a través de aseguradoras privadas, mientras que una interfaz de entrada de pedidos inadecuada carece de características de gestión de riesgos distintas de las paradas y las paradas finales. Las pérdidas de stop para las criptomonedas no pueden ser inferiores al 25% de la exposición, lo que limita aún más la personalización y aumenta el riesgo para los inversores. Las reglas de la ESMA que entraron en vigencia en agosto de 2018 dictan una protección de saldo negativo para que los clientes no puedan perder más del 100% del valor de su cuenta.
Las características de seguridad incluyen autenticación de dos niveles basada en el teléfono y encriptación SSL estándar. La extensa documentación sobre las mejores políticas de ejecución y conflicto de intereses genera confianza, pero el corredor actúa como creador de mercado y contraparte en todas las operaciones. Las divulgaciones de tarifas son extensas y fáciles de leer, lo que aumenta la transparencia, pero una propaganda de marketing que establece que los fondos de los clientes se mantienen solo en instituciones de primer nivel parece defectuoso, dada la divulgación de letra pequeña.
Experiencia de escritorio
2.6La plataforma de comercio social eToro está basada en la web y está orientada a la facilidad de uso sobre la complejidad. Los clientes menos experimentados, así como los comerciantes más experimentados, pueden apreciar la simplicidad, aunque la plataforma no tiene una versión independiente. Los gráficos son sorprendentemente completos, con 66 indicadores y numerosas herramientas de dibujo. La plataforma de gráficos no cuenta con la funcionalidad de backtest, aunque tiene datos de rendimiento de CopyTraders y CopyPortfolios. El enlace Noticias es decepcionante, se abre en un foro social, con publicaciones de clientes pero no mucho en cuanto a noticias actuales o de transmisión. Las listas de observación se pueden personalizar y guardar mientras que la entrada de pedidos carece de capacidad de gestión de riesgos. El corredor no ofrece MetaTrader u otras alternativas de terceros.
Cada entrada de la lista de observación muestra los porcentajes de compra y venta del cliente en tiempo real, lo que permite un análisis rápido de los sentimientos. CopyPortfolios se unió al programa CopyTrader en 2017 y ambos lugares se pueden automatizar para reflejar el posicionamiento en tiempo real.
Experiencia móvil
4.2 4.2Las versiones móviles de eToro para iOS y Android permiten una fácil sincronización entre plataformas, con menús bien organizados pero con menos funciones de gráficos y personalización limitada. El menú del indicador se ha reducido a cinco tipos básicos, mientras que el sistema de entrada de pedidos es idéntico a la versión web. La lista de observación no incluye datos de posicionamiento del cliente, a diferencia de la versión web, lo que marca una extraña omisión dado el enfoque comercial de eToro. Los usuarios pueden configurar alertas de precios personalizadas al mismo tiempo que reciben notificaciones push sobre eventos del mercado y problemas de cuenta.
Herramientas de investigación y conocimiento
2.5La investigación es deshonesta y desorganizada, se accede a través de un blog que incluye muchos artículos generales, y no todos fueron oportunos. Un botón de Investigación en la aplicación móvil produjo un mensaje que indica que la investigación de analistas solo está disponible en cuentas financiadas. Algunos temas de blog como las criptomonedas se cubrieron con mayor detalle que el análisis de mercado o forex, destacando la cripto-manía 2017 más que los eventos actuales, mientras que pocos artículos cubrieron el análisis fundamental o técnico específico del instrumento.
Educación
3Inexplicablemente, un enlace de la Academia de Comercio se ha colocado en el pie de página en lugar del menú superior. Un enlace de Webinar en vivo, también en la parte inferior, produjo una página sin programas ni archivos. El portal educativo es decepcionante, con solo 11 programas básicos en una presentación tipo PowerPoint. El curso "Análisis técnico avanzado" se abrió en una lista de patrones de velas simples, con designaciones "alcistas" y "bajistas". No se encontraron materiales educativos escritos en el sitio, aparte de las descripciones de plataformas e instrumentos en las preguntas frecuentes y las bases de datos de ayuda. eToro mantiene una biblioteca de videos de YouTube, pero la sección de tutoriales solo contiene presentaciones "prácticas" de la plataforma.
Características especiales
2.5eToro se centra estrechamente en su fortaleza, es decir, el intercambio social y de copias, los datos de sentimientos sociales en la plataforma, así como el intercambio automatizado de copias de clientes y carteras. Proporcionan protección de saldo negativo a clientes profesionales como un incentivo voluntario porque no es requerido por las reglas de la ESMA. La falta de un programa de descuentos por volumen evita que la plataforma sea menos costosa, aunque la compañía sí ofrece un programa eToro Club que ofrece algunos descuentos y servicios adicionales basados en el tamaño de la cuenta. Las comparaciones directas entre los corredores de divisas más populares y eToro pueden ofrecer una comparación desfavorable si no está considerando la fortaleza principal de esta plataforma.
Aun así, hay algunas cosas en las que la plataforma podría mejorar. La gestión de pedidos y la protección garantizada de stop-loss contribuirían en gran medida a reducir el riesgo de grandes pérdidas, especialmente con la cobertura de criptomonedas que tiene una funcionalidad limitada de stop-loss.
Estas debilidades también podrían abordarse mediante una interfaz API o alojamiento VPS en alternativas de plataforma, pero estas opciones no están disponibles. Por lo tanto, la plataforma es sólida para aquellos que buscan confiar principalmente en aprovechar las carteras de clientela avanzada (en el programa CopyTrader) o en algoritmos patentados (robo-advisor en el programa CopyPortfolios).
A partir del 7 de marzo de 2019, eToro ha lanzado su billetera blockchain tanto para Android como para iOS, que ahora estará disponible en 31 estados de EE. UU. La plataforma ofrece hasta 15 criptomonedas diferentes en los EE. UU. Y 16 en otros países. Las criptomonedas disponibles van desde Bitcoin (BTC) hasta Stellar Lumens (XLM). Esta nueva característica amplía sus ofertas a los comerciantes de EE. UU., Pero hace que su enfoque en la criptografía sea evidente. Es importante tener en cuenta que en los EE. UU., EToro solo brinda a sus clientes acceso a las criptomonedas. Los que están fuera de los EE. UU. Tienen la capacidad de negociar divisas, CFD, acciones y criptomonedas.
Productos de inversión
3.5El catálogo de productos del corredor es relativamente pequeño, con 47 pares de divisas y 19 CFD de materias primas / índices. También cubre más de 1, 500 acciones, así como un impresionante 77 CFD de criptomonedas. Todos los instrumentos se pueden intercambiar en el lado largo o corto, pero los usuarios deben leer la letra pequeña porque cada lugar y tipo de orden incurre en diferentes costos de tenencia durante la noche y el fin de semana. CopyPortfolio amplía el catálogo de productos porque los algoritmos pueden acceder a mercados que no están directamente disponibles como CFD. Y, aunque el corredor mantiene un programa agresivo para evitar conflictos de intereses, actúa como contraparte, estableciendo valores de oferta y demanda que pueden no coincidir con las fuentes consolidadas del mercado.
Comisiones y tarifas
2.7Los márgenes mínimos de divisas, materias primas e índices son altos, con EUR / USD a 3.0 pips y S&P 500 a 75.00 pips. La letra pequeña también señala que los diferenciales pueden ampliarse significativamente a medida que cambian las condiciones del mercado. Los costos de mantenimiento durante la noche y el fin de semana también están por encima del promedio y pueden reducir en gran medida la rentabilidad. La compañía ofrece un diferencial competitivo por lado para las acciones, y recientemente introdujo el comercio de acciones sin comisiones, pero las reservas durante la noche durante la semana cuestan actualmente 24 centavos por cada $ 1, 000 de exposición prolongada apalancada. Esta tarifa se triplica durante el fin de semana, pero no se cobra una tarifa nocturna por la exposición prolongada sin apalancamiento.
El corredor cobra una tarifa de $ 25 además de los posibles cargos bancarios o de tarjeta de crédito por retiros, uno de los más altos entre los corredores europeos. No se permiten retiros menores de $ 50. Las tarifas de retiro y otras tarifas se divulgan en su totalidad en una página de tarifas fácil de leer que contiene pocas omisiones. Las tarifas de inactividad digerirán los saldos restantes de las cuentas rápidamente, cobrando $ 10 por mes después de 12 meses sin actividad comercial. La compañía ofrece un programa eToro Club que ofrece algunos descuentos y servicios adicionales basados en el tamaño de la cuenta.
Atención al cliente
3.2La página de contacto se refiere al soporte 24/5, pero no hay números de teléfono listados, a excepción de la sucursal australiana. Un enlace del Centro de ayuda lleva a una base de datos de preguntas frecuentes y ayuda, así como a una puerta de inicio de sesión para un sistema de tickets de baja tecnología, un tipo de soporte abandonado por la mayoría de las empresas en la última década. Un enlace de número de teléfono en esa página lleva de regreso a la página de contacto, invitando a la frustración del cliente. Hay chat en vivo en línea para clientes existentes. El enlace de servicio al cliente basado en la plataforma conduce de nuevo a los menús de tickets y bases de datos. eToro mantiene activas cuentas de Twitter y Facebook, que se utilizan principalmente para entradas de marketing y análisis.
Lo que necesitas saber
eToro ofrece una buena opción para los operadores menos calificados con tiempo limitado que desean aprovechar el desempeño de un asesor de robots o los clientes más exitosos del corredor. Esta puede ser una empresa riesgosa porque pocas estrategias funcionan en todas las condiciones del mercado. Por otro lado, los comerciantes y profesionales más avanzados que desean asignar recursos a estrategias alternativas basadas en copias tienen más probabilidades de comprender los riesgos y tomar medidas defensivas cuando sea necesario. Los clientes minoristas y profesionales que buscan una gama más amplia de servicios de corretaje, servicio al cliente rápido y costos competitivos probablemente deberían buscar en otro lado.
Compare eToro
Aquellos que buscan un impresionante catálogo de criptomonedas pueden encontrar lo que necesitan con eToro. Vea cómo se comparan con otros corredores en línea que revisamos.
Metodología
Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales de los corredores en línea. Nuestras revisiones son el resultado de seis meses de evaluación de todos los aspectos de la plataforma de un corredor en línea, incluida la experiencia del usuario, la calidad de las ejecuciones comerciales, los productos disponibles en sus plataformas, los costos y tarifas, la seguridad, la experiencia móvil y el servicio al cliente. Establecimos una escala de calificación basada en nuestros criterios, recolectando más de 3, 000 puntos de datos que pesamos en nuestro sistema de puntuación de estrellas.
Además, todos los corredores que encuestamos tenían que completar una encuesta de 320 puntos sobre todos los aspectos de su plataforma que utilizamos en nuestras pruebas. Muchos de los corredores en línea que evaluamos nos proporcionaron demostraciones en persona de sus plataformas en nuestras oficinas.
Nuestro equipo de expertos de la industria, liderado por Theresa W. Carey, realizó nuestras revisiones y desarrolló la mejor metodología de la industria para clasificar las plataformas de inversión en línea para los usuarios en todos los niveles. Haga clic aquí para leer nuestra metodología completa.
