Una categoría de fondos es una forma de diferenciar los fondos mutuos de acuerdo con sus objetivos de inversión y las principales características de inversión. Esta categorización permite a los inversores distribuir su dinero en una combinación de fondos con una variedad de características de riesgo y rendimiento.
Desglosar la categoría del fondo
Las categorías de fondos se pueden estructurar de varias maneras según el objetivo de inversión de un fondo. Los inversores individuales y profesionales pueden usar diferentes variaciones de las categorías de fondos al construir carteras.
Fondo de fondos administrado profesionalmente
El fondo de fondos administrado profesionalmente es un ejemplo destacado de cómo los administradores de cartera pueden crear una cartera de fondos utilizando diferentes categorías de fondos. Los inversores a menudo encontrarán el uso de estructuración de fondos de fondos en la asignación de activos o carteras de fondos mutuos equilibrados. Estas carteras buscan utilizar fondos de diferentes categorías de fondos para lograr su objetivo de asignación de activos.
El Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund ofrece un ejemplo. Este fondo se asigna agresivamente a acciones en crecimiento, pero también posee una parte de la cartera en títulos de deuda. Su estrategia de asignación de activos planea del 70% al 85% de la cartera en patrimonio con un 15% a 30% de deuda. Los fondos representan participaciones en la cartera en diferentes categorías de fondos. Su principal asignación de capital es el Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Su principal asignación de deuda es el Pacific Funds Managed Bond Fund. En 2017, el Fondo informó una rentabilidad del 16, 34%.
Inversión de fondos para inversores minoristas
Los inversores minoristas pueden elegir fondos para sus carteras utilizando una variedad de estilos de inversión y objetivos de equilibrio. Para construir una cartera integral de fondos mutuos, los inversores pueden primero crear un perfil de inversión que detalle sus intereses de inversión, objetivos, tolerancias al riesgo y metas. A menudo, esto se puede hacer a través de una cuenta de ajuste. Sin embargo, los inversores también pueden determinar individualmente su perfil de inversión para una estrategia de inversión de bricolaje.
En todo el universo de inversión, los inversores tienen una gama de opciones por categoría de fondo. Las opciones de inversión estándar se centrarán en asignaciones de activos específicas, como acciones y bonos. Las categorías de objetivos gestionados también prevalecen en el mercado y se crean a partir de diversos estilos y combinaciones de inversión, lo que permite a los inversores invertir por un objetivo de segmento de mercado bien conocido. Los fondos objetivos gestionados pueden incluir estrategias basadas en el crecimiento, el valor, los ingresos, la combinación de asignación de activos y más.
Categorías de fondos de activos específicos
En el universo de inversión, los inversores pueden optar por invertir por categoría de activos. Este tipo de estrategia puede permitir a un inversor crear una cartera de fondos puramente definida por sus tenencias de activos específicos. Esto incluiría fondos de acciones, fondos de bonos y cualquier otro tipo de fondo que se invierta principalmente exclusivamente en una clase de activo individual. Con los fondos de acciones, las categorías básicas pueden definirse por el tamaño de las empresas en las que invierte el fondo (de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización). Los fondos de bonos se clasifican principalmente por su vencimiento promedio de cartera (largo, intermedio y corto) y la calidad crediticia (alta, media y baja). Los fondos de acciones pueden usarse para las partes más agresivas de una cartera, mientras que los fondos de bonos a menudo se usan para asignaciones más conservadoras.
Categorías de fondos de objetivos gestionados
También existe una amplia gama de categorías de fondos objetivos gestionados. Fuera de las categorías tradicionales de acciones y bonos, estas categorías de fondos pueden tener objetivos más específicos, como valor, crecimiento e ingresos. Los fondos híbridos o de asignación de activos también pueden considerarse fondos objetivos gestionados. Estas categorías de fondos permiten a un inversor cumplir objetivos de inversión más amplios o más específicos, así como objetivos a corto y largo plazo.
Las categorías de fondos híbridos pueden incluir fondos de crecimiento conservadores, moderados o agresivos con diferentes clases de activos y asignaciones. Los fondos híbridos también pueden abarcar estrategias de fecha objetivo que ofrecen una cartera diversificada de inversiones a través de diversas asignaciones de activos que cambian con el tiempo para cumplir con el objetivo de utilización de la fecha objetivo para el inversor.
