Para calcular el rendimiento del año hasta la fecha (YTD) en una cartera, reste el valor inicial del valor actual y divida por el valor inicial. Multiplicar por 100 convierte esta cifra en un porcentaje de rendimiento, que es más útil que el formato decimal para comparar los rendimientos de diferentes inversiones.
¿Qué es la devolución del año hasta la fecha?
El rendimiento anual es simplemente la cantidad de ganancias (o pérdidas) generadas por una inversión desde el comienzo del año calendario actual, generalmente el 1 de enero o la primera fecha de negociación del año o el primer día del año fiscal. Los cálculos de YTD son comúnmente utilizados por inversores y analistas en la evaluación del desempeño de la cartera debido a su simplicidad.
El uso del período YTD establece un marco de tiempo común para evaluar el desempeño de diferentes valores entre sí y sus puntos de referencia. YTD también es útil para medir los movimientos de precios en relación con otros datos, como el desempeño financiero o los indicadores económicos. La medición de YTD es limitada porque los cambios considerados en la duración y las tendencias implicadas por el rendimiento de YTD a principios de año pueden ser engañosas.
Para llevar clave
- El rendimiento del año hasta la fecha (YTD) mide el rendimiento de una inversión desde la fecha actual desde el comienzo del año. Los rendimientos de YTD se utilizan para hacer comparaciones estandarizadas entre las inversiones y sus puntos de referencia. Para calcular el rendimiento de YTD, reste su valor en enero 1 del año en curso desde su valor actual. Luego, divida la diferencia por el valor el 1 de enero y multiplique el producto por 100 para convertirlo en un porcentaje.
Cálculo de devoluciones del año a la fecha
Calcular el rendimiento anual de una cartera es lo mismo que para una sola inversión. Tome el valor actual de todos los activos en la cartera y reste el monto total invertido el 1 de enero anterior. Esto genera el rendimiento total hasta la fecha en dólares.
Al dividir esta cifra entre el valor original y multiplicarla por 100, la cifra se convierte en un porcentaje que refleja el rendimiento generado por cada dólar invertido originalmente.
Ejemplo de devolución a la fecha
Suponga que el 1 de enero del año en curso invirtió un total de $ 50, 000 en tres activos diferentes. El 31 de diciembre, esta cartera está compuesta por los mismos tres activos valorados en $ 10, 000, $ 15, 000 y $ 35, 000, respectivamente. El rendimiento de YTD en dólares es simplemente $ 60, 000 - $ 50, 000 más $ 10, 000. El porcentaje de rendimiento anual es del 20%, o $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100. Esto significa que durante el año pasado, cada dólar que invirtió en enero produjo otros 20 centavos de ganancias.
Pagos de interés
Si su inversión pagó intereses o dividendos durante todo el año, esta cantidad debe incluirse en el valor actual de la cartera, ya que cuenta como ganancia. Suponga que la cartera en el ejemplo anterior también pagó dividendos anuales por un total de $ 500. El rendimiento de YTD es entonces del 21%, o (- $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100. Aunque el valor de la cartera no ha cambiado, su rendimiento de YTD es mayor porque generó ingresos a través de dividendos y ganancias de capital.
