La accesibilidad en las formas de cuentas de apalancamiento, los corredores globales a su alcance y la proliferación de sistemas comerciales están promoviendo el comercio de divisas para un público más amplio. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la cantidad de comerciantes de capital que tienen a su disposición afectará en gran medida su capacidad para ganarse la vida. De hecho, el papel del capital en el comercio es tan importante que incluso una ligera ventaja puede proporcionar grandes ganancias, suponiendo que más dinero signifique explotar una posición para mayores ganancias monetarias. La capacidad de un comerciante de poner más capital a trabajar y replicar operaciones ventajosas cuando las condiciones son adecuadas separa a los operadores profesionales de los novatos.
Entonces, ¿cuánto capital se requiere para ser un exitoso comerciante de divisas? Observe de cerca el rendimiento, las tarifas y el apalancamiento para obtener una mayor perspectiva de sus objetivos comerciales.
¿Qué es el rendimiento respetable para los operadores de Forex?
Todo comerciante sueña con convertirse en millonario haciendo apuestas inteligentes con una pequeña cantidad de capital. La realidad del comercio de divisas es que es poco probable que gane millones en un corto período de tiempo con el comercio de una cuenta pequeña. Si bien las ganancias pueden acumularse y agravarse con el tiempo, los operadores con cuentas pequeñas a menudo se sienten presionados para usar grandes cantidades de apalancamiento o asumir riesgos excesivos para acumular sus cuentas rápidamente. Para ponerlo en perspectiva, los administradores de fondos profesionales con millones de dólares a su disposición a menudo ganan menos del 10% al 15% por año, lo que significa que los traders de ideas con cuentas pequeñas podrían ganar el doble, el triple o incluso 10 veces su dinero en un solo año es bastante equivocado.
La realidad es que al factorizar tarifas, comisiones y / o se extiende a las expectativas de rendimiento, un operador debe exhibir habilidades solo para alcanzar el punto de equilibrio. Tomemos por ejemplo un contrato S&P E-mini. Supongamos tarifas de $ 5 por viaje de ida y vuelta que negocia un contrato y que un comerciante realiza 10 transacciones de viaje de ida y vuelta por día. En un mes con 21 días de negociación, se gastarán $ 1, 050 solo en comisiones, sin mencionar otras tarifas como internet, derechos, gráficos o cualquier otro gasto en el que pueda incurrir un comerciante en el curso de la negociación. Si el operador comenzó con una cuenta de $ 50, 000 basada en este ejemplo, habría perdido el 2% de ese saldo solo en comisiones.
Si suponemos que al menos la mitad de las transacciones cruzaron la oferta u oferta y / o el deslizamiento de factoring, 105 de las transacciones pondrán al comerciante en fuera de juego $ 12.50 inmediatamente. Ese es un costo adicional de $ 1, 312.50 por ingresar a las operaciones. Según ese cálculo, nuestro operador ahora ha bajado $ 2, 362.50 (cerca del 5% de su saldo inicial). Esta cantidad deberá recuperarse a través de las ganancias de la inversión antes de que el operador pueda comenzar a ganar dinero.
Una mirada realista a las tarifas de Forex Trading
Como discutimos en el ejemplo anterior, ser rentable es un resultado admirable cuando se tienen en cuenta las tarifas. Sin embargo, si se puede encontrar una ventaja, esas tarifas se pueden cubrir y se obtendrán ganancias. Supongamos que un comerciante puede establecer una ventaja de una marca, lo que significa que, en promedio, solo obtienen una ganancia de una marca por viaje de ida y vuelta. En esas condiciones, ese comerciante hará:
210 operaciones x $ 12.50 = $ 2, 625
Ahora restaremos las comisiones de $ 5 que el comerciante gana:
$ 2625 - $ 1050 = $ 1, 575, o un retorno del 3% en la cuenta por mes
Este cálculo muestra que, si bien el comerciante tiene operaciones ganadoras y perdedoras, cuando las transacciones se promedian, la ganancia resultante es una marca o más. Un operador que promedia una marca por operación borra las tarifas, cubre el deslizamiento y produce una ganancia que superaría la mayoría de los puntos de referencia.
¿Está subcapitalizado para ganarse la vida en el comercio de Forex?
La alta tasa de fracaso de hacer un tic en promedio muestra que el comercio es bastante difícil. De lo contrario, un operador simplemente podría aumentar sus apuestas a cinco lotes por operación y ganar un 15% por mes en una cuenta de $ 50, 000. Desafortunadamente, una pequeña cuenta se ve significativamente afectada por las comisiones y los costos potenciales mencionados en la sección anterior. Por el contrario, una cuenta más grande no se ve tan significativamente afectada y tiene la ventaja de tomar posiciones más grandes para aumentar los beneficios de la negociación diaria. Una cuenta pequeña, por definición, no puede realizar operaciones tan grandes, e incluso asumir una posición más grande de lo que la cuenta puede soportar es una propuesta arriesgada debido a las llamadas de margen.
Si el objetivo de los comerciantes diarios es ganarse la vida con sus actividades, negociar un contrato 10 veces al día mientras promedia una ganancia de un solo tick (que, como vimos, es una tasa de rendimiento muy alta) puede proporcionar un ingreso, pero no es un salario habitable al factorizar otros gastos.
No hay reglas establecidas para el comercio de divisas: cada operador debe observar su beneficio promedio por contrato o comercio para comprender cuántos se necesitan para cumplir con una expectativa de ingresos determinada y asumir una cantidad proporcional de riesgo para frenar pérdidas significativas.
Considerando el apalancamiento en el comercio de Forex
El apalancamiento ofrece un alto nivel de recompensa y riesgo. Desafortunadamente, los beneficios del apalancamiento rara vez se ven. El apalancamiento permite que el operador tome posiciones más grandes de lo que podría con su propio capital solo, pero impone un riesgo adicional para los operadores que no consideran adecuadamente su papel en el contexto de su estrategia comercial general.
Las mejores prácticas indicarían que los operadores no deberían arriesgar más del 1% de su propio dinero en una operación determinada. Si bien el apalancamiento puede aumentar los retornos, es prudente que los operadores con menos experiencia se adhieran a la regla del 1%. El apalancamiento puede ser usado imprudentemente por los comerciantes que están subcapitalizados, y en ningún lugar es esto más frecuente que el mercado de divisas, donde los comerciantes pueden ser apalancados de 50 a 400 veces su capital invertido.
Un operador que deposita $ 1, 000 puede usar $ 100, 000 (con un apalancamiento de 100 a 1) en el mercado, lo que puede aumentar enormemente los rendimientos y las pérdidas. Esto se considera aceptable siempre que solo el 1% (o menos) del capital del operador se arriesgue en cada operación. Esto significa que con un tamaño de cuenta de $ 1, 000, solo se debe arriesgar $ 10 (1% de $ 1, 000) en cada operación. En el volátil mercado de divisas, la mayoría de los operadores se detendrán continuamente con una cantidad de este tamaño. Por lo tanto, los comerciantes pueden intercambiar micro lotes, lo que les permitirá una mayor flexibilidad incluso con solo una parada de $ 10. El atractivo de estos productos es aumentar la parada, sin embargo, esto probablemente dará como resultado retornos mediocres, ya que cualquier sistema de negociación puede pasar por una serie de operaciones perdedoras consecutivas.
Si bien es difícil en la práctica, los operadores deben evitar la tentación de tratar de convertir sus $ 1, 000 en $ 2, 000 rápidamente. Puede suceder, pero a la larga, es mejor que el comerciante construya la cuenta lentamente al administrar adecuadamente el riesgo.
Por ejemplo, con una ganancia promedio de cinco pips y 10 operaciones por día con un micro lote de $ 1, 000, el operador ganará $ 5 (Nota: esta es una estimación y dependerá del par de divisas negociado). Esto no parece significativo en términos monetarios, pero es notable un retorno del 0.5% en una cuenta de $ 1, 000 en un solo día.
La línea de fondo
Los operadores a menudo no se dan cuenta de que incluso una ligera ventaja, como promediar un beneficio de una marca en el mercado de futuros o una pequeña ganancia promedio de pip en el mercado de divisas, puede traducirse en rendimientos sustanciales. Los comerciantes a menudo ingresan al mercado subcapitalizados, lo que significa que asumen un riesgo excesivo al no cumplir con la regla del 1% descrita anteriormente. El apalancamiento puede proporcionar a un comerciante un medio para participar en un mercado de alto requerimiento de capital, sin embargo, la regla del 1% aún debe usarse en relación con el capital personal del comerciante.
Aquí es donde entra en juego tener una ventaja. Si bien combinar una ventaja con principios comerciales sólidos significa que las ganancias se obtendrán a medida que la cuenta crezca, la cuenta debe ser lo suficientemente grande como para proporcionar suficientes rendimientos monetarios para respaldar un salario habitable. La ventaja se explota poniendo repetidamente suficiente capital en juego (sin riesgo excesivo) para convertir la ventaja en un ingreso habitable
