¿Qué es la Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
La Securities Investor Protection Corporation (SIPC) es una corporación sin fines de lucro creada por una ley del Congreso para proteger a los clientes de las casas de bolsa que se ven obligadas a declararse en bancarrota. Los miembros del SIPC incluyen a todos los corredores y comerciantes registrados bajo la Ley de Bolsa de Valores de 1934, todos los miembros de las bolsas de valores y la mayoría de los miembros de NASD. La cobertura de SIPC protege a los miembros en caso de que la empresa falle.
Cómo funciona la Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
SIPC es un seguro que brinda a los clientes de corretaje hasta $ 500, 000 de cobertura de efectivo y valores en poder de la empresa (aunque la cobertura de efectivo está limitada a $ 250, 000).
Autorizado y creado bajo la Ley de Protección de Inversionistas de Valores de 1970, SIPC supervisa la liquidación de los corredores de bolsa que quiebran, caen en problemas financieros o si los activos de sus clientes desaparecen. La intención del SIPC es devolverles los valores y fondos de los clientes lo más rápido posible. El objetivo de la corporación es obtener activos devueltos por empresas en quiebra o con problemas financieros. SIPC no investiga fraudes o delitos de valores. No es una agencia, ni es parte del gobierno de los Estados Unidos.
$ 500, 000
El monto de cobertura que proporciona el SIPC para efectivo y valores en poder de la empresa, con un límite de hasta $ 250, 000 para efectivo.
Los recursos y procedimientos utilizados por la Corporación de Protección del Inversor de Valores
El Fondo SIPC se estableció con la corporación para cubrir sus gastos. El fondo proviene de miembros e intereses de valores del gobierno de los Estados Unidos que compró SIPC. A finales de 2017, el fondo SIPC era de casi $ 3 mil millones. La corporación también mantiene una línea de crédito de $ 2.5 mil millones con el Tesoro de los Estados Unidos.
Las firmas miembro del SIPC deben buscar la aprobación de la corporación antes de entrar en procedimientos de insolvencia o quiebra.
Cuando se trata de liquidación, el estado del cliente será determinado por SIPC en relación con la fecha de presentación de los procedimientos. Si un individuo actuó con efectivo o valores con la empresa que se está liquidando después de la fecha de presentación de la liquidación, aún podría clasificarse como cliente. El determinante es si sus acciones los hubieran clasificado como clientes si hubieran tenido lugar antes de la fecha de presentación.
El administrador de la liquidación también debe estar convencido de que las acciones del individuo se tomaron de buena fe antes de la fecha de presentación. El día que el cliente tomó esta acción se considerará como la fecha de presentación para determinar el patrimonio neto que se le debe al cliente.
Cuando el síndico en la liquidación está distribuyendo valores a los clientes afectados, los valores se valorarán en función del cierre del negocio en la fecha de presentación.
