La Serie 6 es una licencia de valores que autoriza al titular a registrarse como representante de una empresa y vender fondos mutuos, anualidades variables y seguros. Los titulares de la licencia de la Serie 6 no pueden vender valores corporativos o municipales, programas de participación directa y opciones. Con la Serie 6, un individuo puede comprar o vender fondos mutuos, seguro de vida variable, valores de fondos municipales, anualidades variables y fondos de inversión de la unidad.
Serie 6
La Serie 6 es una licencia buscada por profesionales en la industria de servicios financieros. Los trabajos comunes que utilizan la licencia de la Serie 6 incluyen asesores financieros, especialistas en planes de jubilación, asesores de inversiones y banqueros privados. Para obtener la licencia de la Serie 6, los candidatos deben aprobar el examen de la Compañía de Inversión / Representante Limitado de Productos de Contratos Variables (Serie 6). El examen Securities Industry Essentials (SIE) es un requisito esencial para el examen de la Serie 6.
El examen de la Serie 6 es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que cubre temas sobre fondos mutuos, anualidades variables, valores y regulaciones fiscales, planes de jubilación y productos de seguros. Una calificación aprobatoria se logra respondiendo correctamente al menos 35 de 50 preguntas correctamente en 90 minutos. Hay cinco preguntas adicionales sin puntaje para un total de 55 preguntas. La prueba cuesta $ 40. Se administra a través de una computadora sin material de referencia permitido.
Requisitos de la serie 6
Los candidatos deben ser patrocinados por un miembro de FINRA o una organización autorreguladora (SRO) para poder realizar el examen. No existe un requisito previo para el examen, pero el examen Securities Industry Essentials (SIE) es un requisito esencial de la Serie 6. Antes de octubre de 2018, el examen tenía 100 preguntas y no tenía el requisito esencial del SIE.
Al recibir una calificación aprobatoria, los candidatos deben registrarse en FINRA a través de su empresa patrocinadora para realizar transacciones de valores autorizados. Los titulares de la Serie 6 se consideran representantes limitados de su empresa patrocinadora. Como representante limitado, pueden vender fondos mutuos, anualidades variables y primas de seguros.
Esquema del examen de la Serie 6
Según lo descrito por FINRA, el examen de la Serie 6 cubre cuatro secciones específicas:
- Busca negocios para el corredor de bolsa de clientes y clientes potenciales, que son 12 preguntas, que cubren el 24% del examen. Abre cuentas después de obtener y evaluar el perfil financiero y los objetivos de inversión de los clientes, son ocho preguntas, que cubren el 16% del examen. Los clientes con información sobre inversiones, hacen recomendaciones adecuadas, transfieren activos y mantienen registros apropiados es la mitad del examen con 25 preguntas, cubriendo el 50% del examen. Obtiene y verifica las instrucciones de compra y venta de los clientes; Procesos, completa y confirma transacciones son cinco preguntas, que cubren el 10% del examen.
Mantenimiento de la licencia de la Serie 6
Para mantener la licencia de la Serie 6, los licenciatarios deben cumplir con los requisitos de educación continua y estar patrocinados por una compañía registrada de FINRA. Los detalles sobre la educación continua se pueden encontrar aquí: FINRA educación continua.
El programa de educación continua de FINRA incluye dos elementos: un elemento regulador y un elemento firme. FINRA requiere que los licenciatarios completen una sesión de capacitación basada en computadora dentro de los 120 días posteriores a su segundo aniversario de registro. FINRA también requiere una sesión de capacitación basada en computadora cada tres años a partir de entonces. El elemento firme requiere que los corredores de bolsa establezcan y mantengan un programa de educación continua.
