Tabla de contenido
- Planificación patrimonial por padres
- Padres: división de artículos menores
- Pasos después de que un padre muere
- Niños: división de artículos para el hogar
- La línea de fondo
Las disputas entre hermanos a menudo surgen después de que un padre muere, y es hora de dividir los activos de una herencia. Las disputas entre hermanos pueden resultar en acciones legales largas y costosas. Sin embargo, un poco de previsión de los padres puede evitar tales disputas, o pueden ser abordados por hermanos que emplean estrategias inteligentes después de que un padre muere. Considere lo siguiente para evitar o resolver conflictos.
Para llevar clave
- Las disputas entre hermanos sobre los activos en el patrimonio de un padre pueden evitarse tomando ciertos pasos tanto antes como después de la muerte del padre. Las estrategias que los padres pueden implementar incluyen expresar sus deseos en un testamento, establecer un fideicomiso, usar a un no hermano como albacea o administrador y dar regalos durante su vida. Después de que un padre muere, los hermanos pueden usar un mediador, dividir las ganancias después de liquidar los activos y remitir a un fiduciario independiente.
Pasos de planificación patrimonial para padres
La planificación antes de la muerte puede abordar muchos de los problemas que surgen después de la muerte de un padre. Quizás la acción más importante que un padre puede tomar es tener un testamento que especifique qué hermano recibe qué en términos de propiedad. ¿Quién hereda la casa? ¿Un negocio? ¿Una pintura valiosa? Las respuestas se pueden explicar en un testamento.
Alternativamente, un padre puede dar instrucciones para que la casa se venda y los ingresos se dividan de manera equitativa. Si un padre quiere dejar a un hermano fuera del testamento, esto está legalmente permitido. No hay una regla para desheredar a un niño. Sin embargo, para evitar desafíos legales por parte de un hermano desheredado, un padre debe considerar discutir el asunto con el niño o explicar el motivo en el testamento.
Otra buena práctica es usar un fideicomiso para especificar las disposiciones de propiedad después de la muerte. Un padre puede hacer un fideicomiso revocable que se puede cambiar en cualquier momento hasta la muerte, suponiendo que el padre siga siendo competente.
Poner la propiedad en el nombre conjunto de un padre y un hijo para que el activo pase automáticamente al hijo cuando el padre muere es otra forma de evitar conflictos. Esto se puede hacer, por ejemplo, para una cuenta bancaria, cuenta de corretaje o bienes inmuebles.
Es una buena práctica revisar y actualizar un plan de sucesión después de un evento importante de la vida, como el nacimiento de un nieto.
Usar un ejecutor o fideicomisario no hermano para el patrimonio también puede ayudar a mantener la paz. Una tercera parte que no se beneficia de ninguna decisión con respecto a la distribución de propiedades puede ser una buena idea, especialmente si un padre cree que podría haber disputas entre hermanos después de su muerte.
Cómo los padres pueden repartir artículos menores
Las disputas sobre una imagen atesorada pero sin valor pueden causar malos sentimientos dentro de la familia, y esos malos sentimientos pueden persistir durante mucho tiempo. Un padre sabio que anticipa que los hermanos pueden discutir sobre los artículos del hogar u otros artículos menores después de morir pueden tomar ciertas medidas para frustrar cualquier problema. Por ejemplo:
Dar regalos durante toda la vida
Es posible que un padre quiera desembolsar ciertos artículos antes de morir para que un niño pueda disfrutarlos más tiempo; esto evita reclamarlos después de que el padre muere. Por ejemplo, si un padre tiene dos hijas, el padre podría regalar anillos, pulseras y collares a cada uno, tal vez como regalos de cumpleaños o vacaciones.
Esta estrategia de regalos supone que el valor de los artículos está por debajo de la exclusión anual del impuesto sobre regalos. En 2020, la exclusión anual es de $ 15, 000, lo mismo que para 2019. Esto significa que los contribuyentes pueden donar hasta $ 15, 000 por persona sin pagar impuestos sobre esos obsequios. Los artículos de mayor valor requieren que se presente una declaración de impuestos sobre donaciones y pueden implicar impuestos sobre donaciones.
Artículos de etiqueta
Puede sonar de mal gusto, pero puede ser útil colocar etiquetas en ciertos elementos clave, como una litografía o un libro de primera edición. La etiqueta debe nombrar al hermano que heredará el artículo después de que el padre muera. Si bien la etiqueta no crea un requisito legal de que el hermano reciba el artículo, es indicativo de la intención del padre y puede ser muy útil para evitar las disputas entre hermanos.
Escribir una carta de instrucciones
El padre puede escribir una carta de instrucción que describa quién recibe qué. Una vez más, la carta no es legalmente vinculante, pero sirve como una hoja de ruta para los deseos de los padres con respecto a su propiedad.
Qué hacer después de que un padre muere
Si un padre no tomó medidas antes de la muerte, y existe la posibilidad de problemas sobre la distribución de activos, no es demasiado tarde para preservar la armonía entre hermanos o al menos minimizar los malos sentimientos. Considera lo siguiente:
Use un mediador
Cuando hay un problema grave relacionado con una empresa familiar, un mediador profesional puede ayudar. Reúna a todos los hermanos y trabaje con el mediador para llegar a un consenso.
Los dos hijos del mundialmente famoso joyero Harry Winston lucharon durante décadas por el patrimonio de Winston y le costaron a los hermanos millones en honorarios legales, disipando gran parte del patrimonio.
Liquidar activos
Cuando los hermanos reclaman los mismos activos y no pueden ponerse de acuerdo, una opción es vender los activos y dividir las ganancias.
Aplazar a un fiduciario independiente
Los hermanos pueden rechazar una cita como albacea o fiduciario para que otra persona pueda ser el fiduciario y tomar decisiones sobre la distribución de activos. Si los hermanos son nombrados como fiduciarios, deben rechazar formalmente la cita. Este paso solo debe tomarse si los hermanos acuerdan el nombramiento de la persona que actuará como fiduciaria, ya sea otra persona de la familia, un abogado, un contador público certificado o el departamento de fideicomiso de un banco, y si el patrimonio puede pagar el pago por este servicio
Cómo los hermanos pueden dividir los artículos del hogar
Cuando se trata de distribuir artículos para el hogar, aquí hay algunas ideas:
Turnarse
Usando esta estrategia, cada hermano elige un artículo deseado. Por ejemplo, tres hermanas, Amy, Beth y Carol, cada una tiene fuertes ideas sobre qué artículos quieren. Para evitar peleas entre las hermanas, deja que Amy (la mayor) elija un elemento, luego Beth (la hija del medio) puede hacer una selección, seguida de Carol (la más joven). Continúe las selecciones en este orden hasta que se hayan reclamado todos los artículos deseados.
Use una lotería
Escriba una breve descripción de cada elemento (por ejemplo, la foto de la abuela en el marco plateado) en un trozo de papel. Coloque los resbalones en un sombrero, y luego los hermanos pueden turnarse para dibujar los resbalones hasta que el sombrero esté vacío.
La línea de fondo
Los padres generalmente saben si es probable que sus hijos peleen por su herencia y deben tomar medidas para evitar conflictos después de su muerte. Independientemente de lo que decida un padre, revise las acciones de vez en cuando. Los sentimientos entre hermanos y las circunstancias financieras pueden cambiar, y los planes deben revisarse en consecuencia. Si no se toman medidas antes de la muerte, aún puede usar estrategias para minimizar el conflicto durante la liquidación del patrimonio. Consulte con un abogado para decidir el mejor curso de acción.
