Si usted es un inversor que favorece la estrategia de compra y retención de permitir que las inversiones cuidadosamente examinadas acumulen retornos significativos a lo largo del tiempo, los fondos cotizados en bolsa (ETF) basados en índices pueden ser el vehículo adecuado para usted. Incluso el ícono de la inversión Warren Buffett sabe que es difícil vencer a los fondos indexados, razón por la cual ordenó que el 90% del dinero que lega a su esposa se invierta en un fondo S&P 500.
Por supuesto, no tiene que ser como Buffett y estacionar todo su efectivo en un fondo indexado. Pero a medida que avanzan las inversiones a largo plazo, estos vehículos son una opción atractiva y generalmente de bajo costo para inversores grandes y pequeños.
¿Qué es un ETF?
Al igual que un fondo mutuo, un ETF es un conjunto de dinero que invierte en acciones, productos básicos, bonos o una canasta de otros activos. A diferencia de los fondos mutuos, las acciones de ETF cotizan como acciones ordinarias en una bolsa. Mientras tanto, los fondos indexados están diseñados para rastrear el desempeño de puntos de referencia como el índice S&P 500.
Para llevar clave
- Los ETF poseen activos subyacentes y dividen la propiedad de esos activos en acciones, que los inversores pueden comprar y vender a través de una firma de corretaje. Un fondo indexado está diseñado para reflejar el rendimiento de un índice popular como el S&P 500 Index o el Dow Jones Industrial Average. El ETF de Vanguard Total Stock Market y el SPDR 500 Trust son dos ETF de índice de bajo costo que los inversores pueden comprar para participar en el desempeño del mercado de valores de EE. UU. (IEFA)
Si es un inversor a largo plazo que planifica una cartera y busca agregar fondos indexados a la combinación, hay muchos para elegir. A continuación se presentan tres de los mejores según los activos bajo administración (AUM), el rendimiento a largo plazo y la relación de gastos
The Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Emisor: Vanguard Activos bajo administración: $ 823 mil millones Desempeño a un año: 9.00% Ratio de gastos: 0.03%
Si no está seguro de qué índice seguir, o si desea invertir en una variedad de sectores y capitalización de mercado, este puede ser el fondo para usted. Como su nombre lo indica, el ETF de Total Stock Market cubre todo el mercado de valores doméstico en los Estados Unidos, siguiendo el índice CRSP US Total Stock Market Index.
VTI es un fondo equilibrado, con una combinación saludable de acciones de pequeña capitalización, capitalización media y capital azul. VTI es un fondo altamente eficiente con una baja relación de gastos. Los AUM también son impresionantes con más de $ 800 mil millones.
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El SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Emisor: State Street Global Advisors Activos bajo administración: $ 262 mil millones Desempeño a un año: 10.15% Ratio de gastos: 0.09%
Primero en el mercado, este abuelo de los ETF atrae mucha atención de los comerciantes tácticos y de los inversores de compra y retención por igual. El fondo rastrea el índice S&P 500, que es un grupo de acciones, en su mayoría de gran capitalización, que cotizan en las bolsas de valores de EE. UU. Técnicamente, SPDR 500 ETF es un fideicomiso de inversión unitario (UIT), lo que significa que no puede reinvertir dividendos en efectivo entre distribuciones. Este pequeño detalle puede hacer que el rendimiento del fondo se desvíe ligeramente del índice en el que se basa. Este fondo cuenta con un sólido rendimiento de un año de más del 10%.
Los 3 mejores ETF
Los fondos se seleccionaron en función de una combinación de rendimiento a lo largo del tiempo, índices de gastos y AUM. Todas las cifras eran actuales al 12 de septiembre de 2019.
El ETF iShares Core MSCI EAFE (IEFA)
- Emisor: iShares Activos bajo administración: $ 63 mil millones Desempeño a un año: 0.15% Relación de gastos: 0.07%
IEFA ofrece exposición a acciones de mercados desarrollados en Europa, Asia y el Lejano Oriente, excluyendo acciones nacionales y canadienses. Su índice de referencia, el MSCI EAFE, cubre alrededor del 98% de los mercados mundiales de renta variable fuera de América del Norte. Además, incluye acciones de pequeña capitalización en proporción al mercado, algo que los fondos de la competencia generalmente no incluyen. Japón y el Reino Unido ocupan los dos primeros lugares en la cartera del fondo.
Con casi 3.000 acciones, IEFA es un fondo bien diversificado y tiene bajos costos de propiedad, por lo que es una excelente opción para inversores a corto y largo plazo que buscan exposición a mercados fuera de América del Norte. El fondo es más nuevo que los otros mencionados, con una fecha de inicio del 18 de octubre de 2012. Durante el año pasado, el precio del ETF ha fluctuado bastante, pero aún no ha progresado mucho. No obstante, ha devuelto un 2, 6% anual en los últimos cinco años y un 6, 5% anual desde su inicio.
