El sector tecnológico recibió una paliza durante partes del año pasado, resaltado por la caída del precio de las acciones del 19% de Facebook (FB) en un solo día, y es una pérdida de $ 120 mil millones en el transcurso de una sola semana. Solo unos días antes, Netflix (NFLX) reportó resultados trimestrales más débiles y una perspectiva sombría para los suscriptores.
Estas historias han exacerbado las preocupaciones de los inversionistas sobre una desaceleración continua en todo el sector en el espacio tecnológico, especialmente después de la recuperación del 30% de 2017, lo que ha provocado temores persistentes de una caída inminente. Pero en lugar de deshacerse por completo de las acciones tecnológicas, los inversores pueden limitar su riesgo a la baja al cultivar una exposición bien diversificada a los juegos tecnológicos, a través de fondos mutuos tecnológicos. Aquí hay cuatro de los mejores artistas:
Para llevar clave
- Las acciones tecnológicas vieron su parte justa de las luchas en 2018, ya que con el ejemplo del precio de las acciones del 19% de Facebook se desplomó el 19% en un solo día. Muchos inversores están preocupados de que el aumento del 30% en los nombres de tecnología, que ocurrió en 2017, inevitablemente se reducirá perseguido por una caída en todo el sector. Aquellos interesados en el sector tecnológico, pero preocupados por la volatilidad, pueden combatir el riesgo con la diversificación ofrecida por fondos mutuos tecnológicos como Fidelity Select IT Services Portfolio (FBSOX), Red Oak Technology Select Fund (ROGSX), T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX) y Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX).
(Todas las cifras son actuales al 8 de agosto de 2019)
Cartera de servicios de TI de Fidelity Select (FBSOX)
- Emisor: Fidelity Activos bajo administración: $ 4.02 mil millones Ratio de gastos: 0.74% Rendimiento anual: 37.60%
FBSOX es uno de los fondos mutuos de tecnología más grandes y antiguos. A lo largo de la vida del fondo (fecha de inicio en febrero de 1998), ha generado un rendimiento anual promedio superior al 12%. El objetivo del fondo es la apreciación del capital, e invierte al menos el 80% de sus activos en empresas que prestan servicios de TI. El fondo mutuo está relativamente concentrado, aunque hay 50 acciones en la cartera del fondo, las 10 principales participaciones representan el 64% de los activos. Alrededor del 95% de las acciones son nacionales, y el resto en los mercados emergentes internacionales.
La tasa de rotación es baja, con solo 27%. FBSOX requiere una inversión mínima de $ 2, 500 y una inversión mínima recurrente de $ 25. El fondo ha generado rendimientos anualizados de uno, tres y cinco años al 31.74%, 17.46% y 19.07%, respectivamente.
Red Oak Technology Select Fund (ROGSX)
- Emisor: Oak Associates Funds Activos bajo administración: $ 648.81 millones Ratio de gastos: 0.94% Rendimiento anual: 25.21%
ROGSX es un fondo de crecimiento a largo plazo que basa las selecciones de acciones en fundamentos sin tener en cuenta la capitalización de mercado. Solo hay 34 participaciones en la cartera del fondo, y las 10 principales acciones representan solo el 46% de sus activos. Verá nombres conocidos como Alphabet (GOOG) e Intel (INTC), así como acciones algo menos conocidas como VMware, Inc. (VMW) que impulsan los sólidos rendimientos del fondo.
Desde su inicio en 1998, el fondo ha generado rendimientos de casi el 5%, con rendimientos anualizados de uno, tres y cinco años en 26.84%, 27.92% y 20.30%, respectivamente.
Fondo de Tecnología Global de T. Rowe Price (PRGTX)
- Emisor: T. Rowe Price Activos bajo administración: $ 4.95 mil millones Ratio de gastos: 0.91% Rendimiento anual: 27.21%
Este es un fondo de crecimiento agresivo para inversores que buscan un crecimiento de capital a largo plazo. El volumen de negocios es rápido al 101%, como es de esperar de un fondo administrado agresivamente. Desde su creación en 2000, el fondo ha superado constantemente el índice de TI MCSI All Country World y el promedio de Lipper para los fondos de tecnología global.
Los retornos anuales promedio de uno, tres y cinco años son 6.98%, 22.16% y 21.84%, respectivamente. Se requiere una inversión mínima de $ 2, 000 ($ 1, 000 para una IRA) y un cargo de $ 100 para agregar a una cuenta.
Todos los fondos mutuos de acciones contienen un grado de riesgo, por lo tanto, los inversores más conservadores pueden considerar los fondos de renta fija.
Fondo de tecnología global de Columbia Seligman (SHGTX)
- Emisor: Columbia Threadneedle Investments Activos bajo administración: $ 1.17 mil millones Ratio de gastos: 1.32% Rendimiento a la fecha: 34.73%
SHGTX es otro fondo de crecimiento agresivo y, en comparación con el índice MCSI World Index IT Index Net, su cartera está muy concentrada en semiconductores (48, 5% frente a 15%) y poco en TI (6% frente a 17%). Sin embargo, SHGTX ha superado constantemente el índice entre 5% y 10% en los últimos tres años.
Los retornos anualizados a uno, tres y cinco años son 11.71%, 23.31% y 20.20%, respectivamente. El fondo requiere una inversión mínima de $ 2, 000.
