El sector financiero brinda a los inversionistas la oportunidad de participar en acciones y títulos de deuda de compañías, como bancos, fondos de inversión, operaciones de corretaje, compañías de seguros y firmas de bienes raíces, que brindan una gran cantidad de servicios financieros. Las compañías que operan dentro de la industria financiera están altamente reguladas, lo que resulta en transparencia para los inversores y accionistas. La supervisión constante de las compañías financieras también brinda la posibilidad de obtener rendimientos constantes a lo largo del tiempo mediante la combinación de la apreciación del capital y el pago de dividendos. Los inversores en fondos mutuos financieros y otras opciones de inversión agrupadas tienen el beneficio de participar en una industria que tiene una gran demanda de los consumidores de tal manera que la diversificación y la gestión del riesgo son inherentes.
Si bien las empresas que operan en el sector financiero brindan beneficios únicos a los inversores, existen riesgos. Los bancos nacionales y regionales, las compañías hipotecarias, los proveedores de seguros y las empresas de bienes raíces están expuestos a riesgos de tasas de interés y crédito que pueden conducir a una disminución de los rendimientos con el tiempo. Del mismo modo, la afluencia de plataformas tecnológicas innovadoras ha creado el escenario para la interrupción entre las organizaciones de servicios financieros convencionales a medida que más consumidores cambian a opciones de bajo costo basadas en Internet. Los inversores que incluyen fondos del sector financiero en su cartera deberían hacerlo como complemento de otras tenencias de deuda y valores de renta variable, y deberían tener un horizonte temporal de inversión a largo plazo.
Fondo de servicios financieros mutuos Clase A
El fondo mutuo de servicios financieros Clase A cuenta con el respaldo de Franklin Templeton Investments, un líder en inversiones de fondos mutuos para inversores institucionales e inversores individuales. El fondo se estableció en 1997 y ha sido administrado por Andrew Sleeman desde diciembre de 2009. TFSIX busca generar un retorno total a través de la apreciación del capital con un enfoque secundario en los ingresos actuales invirtiendo un mínimo del 80% de los activos del fondo en valores de compañías de servicios financieros. Sleeman y el equipo de gestión de inversiones concentran los activos de $ 605.84 millones del fondo en compañías que se cree que tienen una inclinación de valor basada en su valor intrínseco.
TFSIX ha generado un rendimiento anualizado a 10 años del 3, 89% para los inversores. Tiene una relación de gastos del 1, 44%, que está ligeramente por debajo del promedio de la categoría del 1, 52%. Los inversores pagan una carga inicial de ventas del 5, 75% por cualquier compra del fondo, y se requiere un mínimo de $ 1, 000 para una inversión inicial. Las principales participaciones de TFSIX incluyen American International Group con 3.49%; CIT Group, Inc. a 3.29%; XL Group PLC al 2, 95%; Wells Fargo & Company a 2.22%; y MetLife, Inc. al 2.20%.
Fondo de servicios financieros de Schwab
El Schwab Financial Services Fund se proporciona a los inversores a través de la familia de fondos mutuos Charles Schwab y se estableció en 2000. Wei Li es el administrador de la cartera del fondo y ha ocupado el cargo desde junio de 2013. El Schwab Financial Services Fund busca generar a largo plazo crecimiento de capital al invertir la mayoría de sus activos de $ 77.52 millones en valores de renta variable de empresas que operan en la gestión de activos; operaciones de corretaje; bancos comerciales; empresas de servicios financieros; las compañías de seguros; fideicomisos de inversión inmobiliaria, o REIT, empresas; y asociaciones de ahorro y préstamo.
Desde su inicio, SWFFX ha generado un rendimiento anualizado de 10 años del 3, 32%, con una relación de gastos del 0, 90%. No impone un cargo de venta por adelantado o diferido a los inversores, pero requiere una inversión inicial mínima de $ 100 para cuentas calificadas y no calificadas. Las principales participaciones incluyen JPMorgan Chase & Co. con 6.00%; Wells Fargo & Company con 5.99%; Berkshire Hathaway, Inc. al 5, 48%; Bank of America Corporation con 5.32%; y Citigroup Inc. a 5.27%.
Emerald Banking and Finance Fund Clase A
Emerald Banking and Finance Fund Clase A se pone a disposición de los inversores a través del grupo Emerald Investment y tiene una fecha de inicio de 1997. Steven E. Russell es el administrador del fondo y ocupa el cargo desde marzo de 2012. HSSAX proporciona a los inversores acceso al mercado de valores de las compañías de servicios financieros invirtiendo un mínimo del 80% de sus activos de $ 218.58 millones en acciones ordinarias y preferentes de compañías dedicadas a servicios bancarios o financieros. El objetivo de inversión del fondo es el crecimiento a largo plazo a través de la apreciación del capital, con los ingresos corrientes como un objetivo secundario.
Desde su inicio, HSSAX ha proporcionado a los inversores un rendimiento anualizado de 10 años del 3, 45%, con una relación de gastos del 1, 60%. Cobra una carga de ventas por adelantado del 4, 75% sobre nuevas inversiones, pero no impone un cargo por ventas diferidas en la redención de acciones. Se requiere que los inversores inviertan un mínimo de $ 2, 000 para cuentas no calificadas. A septiembre de 2015, las principales participaciones incluyen Bank of the Ozarks en 3.42%; Tree.com, Inc. a 2.98%; República de California en 2.89%; PacWest Bancorp al 2.69%; y FCB Financial Holdings, Inc. a 2.62%.
Fondo de servicios financieros T. Rowe Price
El T. Rowe Price Financial Services Fund se estableció en 1996 y es administrado por Gabriel Solomon. Busca generar un crecimiento de capital a largo plazo y un nivel modesto de ingresos invirtiendo un mínimo del 80% de los activos del fondo por $ 652.61 millones en acciones comunes de compañías que operan dentro del sector de servicios financieros. El administrador del fondo tiene la capacidad de invertir en empresas que proporcionan software financiero o en aquellas que obtienen al menos el 50% de los ingresos de la realización de negocios en la industria de servicios financieros. Las empresas incluidas en PRISX se someten a un análisis ascendente en un esfuerzo por evaluar el potencial de apreciación del capital a lo largo del tiempo.
Desde su inicio, PRISX ha generado un rendimiento anualizado de 10 años del 5, 56%, con un índice de gastos del 0, 87%. No se imponen cargos de venta por adelantado o diferidos a los inversores, pero se requiere un mínimo de $ 2, 500 como inversión inicial en cuentas no calificadas. Las principales participaciones incluyen JPMorgan Chase & Co. con 4.84%; Citigroup, Inc. a 4.77%; Bank of America Corporation en 4.11%; State Street Corporation en 3.21%; y First Niagara Financial Group con 3.02%.
Cartera bancaria de Fidelity Select
El Fondo de Cartera Bancaria Fidelity Select es administrado por John Sheehy y se estableció en 1986. Busca proporcionar a los inversores una apreciación del capital mediante la inversión en acciones ordinarias de empresas que operan dentro de la industria bancaria. Sheehy y el equipo de administración de inversiones invierten un mínimo del 80% de los activos de $ 670.92 millones del fondo en emisores nacionales y extranjeros de organizaciones bancarias, cada uno de los cuales se somete a un análisis fundamental para determinar la estabilidad financiera y la posición de la industria.
FSRBX ha generado un rendimiento anualizado a 10 años de 2.03%, con un índice de gastos de 0.79%. A los inversores no se les cobra un cargo de venta por adelantado o diferido por la compra o redención de acciones, pero se requiere una inversión inicial de $ 2, 500 para cuentas no calificadas y cuentas calificadas. Las principales participaciones incluyen Wells Fargo & Company con 10.49%; Bancorp de EE. UU. A 7.15%; Bank of America Corporation con 5.79%; JPMorgan Chase & Co. a 4.92%; y Citigroup, Inc. al 4.90%.
