Tanto Vanguard como Fidelity administran enormes carteras de fondos mutuos. Pero cuando se trata de cuál es el mejor corredor en línea, no hay duda: las plataformas y herramientas de Fidelity son muy superiores a las de Vanguard. Fidelity superó nuestras reseñas de corredores en línea de 2019, ganando 4 1/2 estrellas, mientras que Vanguard estuvo cerca del fondo, ganando 2 estrellas. La presencia de corretaje en línea de Vanguard es básica, con pocas comodidades, mientras que las plataformas web, descargables y móviles de Fidelity están tan repletas de características y herramientas que una de nuestras críticas es que puede ser difícil encontrar una característica en particular.
En nuestros premios Best Online Brokers Awards 2019, Vanguard recibió un premio a Best for ETFs.
Fidelity Investments recibió premios por los mejores corredores en línea en general, los mejores para principiantes, las mejores aplicaciones de negociación de acciones, lo mejor para ETF, lo mejor para Penny Stocks, lo mejor para Roth IRA, lo mejor para IRA, lo mejor para el comercio internacional y las mejores plataformas de comercio web.
- Cuenta mínima: $ 0
- Tarifas: $ 0 / acción y comercio ETF, $ 0 más $ 1 por contrato para opciones
- Cuenta mínima: $ 0
- Tarifas: $ 0 por acciones / ETF, $ 0 más $ 0.65 / contrato por opciones de comercio
Experiencia comercial
Vanguard concentra su considerable energía en ayudar a sus clientes de alta riqueza a planificar su jubilación y otros objetivos a largo plazo. Como tal, falta su tecnología comercial. Cumpliendo su enfoque a largo plazo, hay poco interés para los operadores activos o los operadores de derivados. No hay citas de transmisión; debe actualizar manualmente la pantalla para obtener actualizaciones. No puedes intercambiar estrategias de opciones complejas en Vanguard.
El motor de ejecución de operaciones de Fidelity ofrece a sus clientes una alta tasa de mejora de precios. Active Trader Pro, la plataforma avanzada de Fidelity, ofrece transmisión de datos y gráficos personalizables. Siempre hay un ticket de pedido en exhibición, y se ha agregado ayuda contextual para guiarlo a través del proceso.
Vanguardia
- Sin cotizaciones de transmisión Sin opciones complejas Experiencia comercial muy simple con pocas comodidades
Fidelidad
- Boleto comercial simplificado con ayuda contextual disponible Transmitiendo datos en tiempo real en la plataforma Active Trader Pro Excelentes ejecuciones de pedidos que generan mejoras de precios
Tecnología móvil y emergente
Vanguard ofrece aplicaciones móviles para dispositivos iOS, Android y Kindle Fire. El diseño es en realidad mucho más agradable y fácil de usar que el sitio web. Agregaron depósito de cheques móvil en el último año. Las cotizaciones, sin embargo, se retrasan. No hay capacidad de chat en línea para contactar al servicio al cliente.
Las aplicaciones móviles de Fidelity son mucho más modernas y fáciles de usar que el sitio web, lo que se refleja en el aumento del 50% en las transacciones realizadas en dispositivos móviles entre 2017 y 2018. La pantalla de inicio se puede personalizar y se ha agregado ayuda contextual al ticket de intercambio. Las listas de observación que genera en el sitio web también se pueden ver en dispositivos móviles, y la gama completa de ofertas se puede intercambiar en su teléfono o tableta.
Vanguardia
- Aplicación muy simple, más útil para verificar saldos Los datos se retrasan Depósito de cheques móvil disponible
Fidelidad
- Transmisión de datos y fuente de noticias personalizable Página de destino personalizable Listas de reloj sincronizadas en todas las plataformas
Noticias e investigaciones
Vanguard ofrece un filtro de acciones y un filtro de ETF por separado. El analizador de fondos mutuos es muy básico y se enfoca en encontrar fondos Vanguard a pesar de que tienen fondos de muchas más familias de fondos. La investigación de opciones se limita a mirar las cadenas de opciones, que son significativamente menos informativas que las cadenas en otros sitios de corredores. Los gráficos son extremadamente básicos y no incluyen personalización ni estudios técnicos. Hay muchas calculadoras y herramientas de planificación para el inversor a largo plazo.
Las herramientas de evaluación de Fidelity se pueden utilizar para reducir sus opciones de inversión en una amplia gama de clases de activos, incluidas acciones, ETF, opciones, fondos mutuos e ingresos fijos. Su empaque de gráficos patentado se ve incrementado por los patrones y eventos técnicos de Recognia. En Active Trader Pro, puede configurar transmisiones de noticias y videos desde Bloomberg TV. Las páginas de instantáneas de acciones incluyen calificaciones ambientales, sociales y de gobierno (ESG) de MSCI.
Vanguardia
- Existencias, ETF y fondos de inversión disponibles Las herramientas de planificación para la inversión a largo plazo son abundantes Gráficos extremadamente básicos que carecen de personalización o análisis técnico
Fidelidad
- Acciones, ETF, opciones, fondos mutuos y analizadores de ingresos fijos disponibles Las páginas de instantáneas de acciones incluyen datos para una inversión socialmente responsable El paquete de gráficos personalizables incluye eventos técnicos de Recognia
Educacion y Seguridad
Las ofertas educativas de Vanguard son bastante básicas y están destinadas a inversiones a muy largo plazo. Organizan seminarios web ocasionales que se centran en el largo plazo. El sitio web está encriptado según los estándares de la industria, y enfrentará un desafío de seguridad al iniciar sesión desde un dispositivo no reconocido.
El Centro de aprendizaje en línea de Fidelity contiene artículos, videos, seminarios web e infografías que ofrecen educación para muchos temas relacionados con la inversión, como el comercio de opciones, la selección de ingresos fijos, el análisis fundamental y técnico y la planificación de la jubilación. La firma ofrece seminarios web con frecuencia y sesiones de entrenamiento en línea para temas más avanzados. Existen programas de aprendizaje destinados a los inversores principiantes en las aplicaciones móviles. Fidelity realiza una evaluación de riesgos cuando un cliente inicia sesión y, según ciertos criterios, puede desafiar al cliente con un proceso de autenticación de dos factores o con una pregunta de seguridad.
Vanguardia
- La educación es básica, dirigida a la inversión a largo plazo y al establecimiento de objetivos. Los seminarios web que se ofrecen ocasionalmente para la planificación a largo plazo. Las características de seguridad incluyen un desafío al iniciar sesión desde un dispositivo no reconocido
Fidelidad
- El centro de aprendizaje en línea contiene artículos, videos y otros medios para una amplia gama de temas de inversión y comercio Se puede acceder a los programas de aprendizaje para los nuevos en la inversión desde aplicaciones móviles Al iniciar sesión, se realiza una evaluación de riesgos
Costos
El cronograma de comisiones estándar de Vanguard es muy alto, con $ 7 por operación de acciones y $ 7 más $ 1 por contrato para las opciones. Las tasas de margen están en el lado alto. Sin embargo, hay 1.800 ETF que puede operar sin pagar una comisión, y los clientes con saldos de cuenta muy altos reciben comisiones mucho más bajas.
En octubre de 2019, todas las acciones de EE. UU. Y los fondos cotizados en bolsa (ETF) ya no incurren en una comisión en Fidelity, y el cargo base por tramo para las operaciones con opciones también se ha eliminado. Las operaciones con opciones son de $ 0.65 por contrato bajo los nuevos precios de Fidelity. Sus tasas de margen son ligeramente más altas que el promedio.
Conclusión
La fortaleza de Vanguard es mantener una variedad variada de fondos de inversión y fondos mutuos de bajo costo, pero puede comprarlos en el sitio de cualquier corredor en línea. Si está buscando herramientas de negociación y educación en profundidad, las ofertas de Vanguard se quedan cortas. Este corretaje parece disuadir activamente a los inversores que desean comerciar más de una vez al año.
Fidelity ofrece un valor excelente para cada nivel de experiencia de inversión. El sitio web continúa experimentando algunas actualizaciones de facilidad de uso necesarias, mientras que la plataforma Active Trader Pro tiene la mayoría de las ventajas y desventajas que un comerciante puede usar. La calidad de ejecución de Fidelity es excelente en la mayoría de los tamaños comerciales. La perspectiva de desarrollo de Fidelity se centra en mejorar la experiencia del usuario. Esperamos la revisión del sitio web, pero mientras tanto, hay un gran valor para los inversores y comerciantes aquí.
Metodología
Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales de los corredores en línea. Nuestras revisiones son el resultado de seis meses de evaluación de todos los aspectos de la plataforma de un corredor en línea, incluida la experiencia del usuario, la calidad de las ejecuciones comerciales, los productos disponibles en sus plataformas, los costos y tarifas, la seguridad, la experiencia móvil y el servicio al cliente. Establecimos una escala de calificación basada en nuestros criterios, recolectando más de 3, 000 puntos de datos que pesamos en nuestro sistema de puntuación de estrellas.
Además, todos los corredores que encuestamos tenían que completar una encuesta de 320 puntos sobre todos los aspectos de su plataforma que utilizamos en nuestras pruebas. Muchos de los corredores en línea que evaluamos nos proporcionaron demostraciones en persona de sus plataformas en nuestras oficinas.
Nuestro equipo de expertos de la industria, liderado por Theresa W. Carey, realizó nuestras revisiones y desarrolló la mejor metodología de la industria para clasificar las plataformas de inversión en línea para los usuarios en todos los niveles. Haga clic aquí para leer nuestra metodología completa.
