¿Qué es un especialista acreditado en planificación financiera personal?
Un especialista acreditado en planificación financiera personal es un contador público certificado (CPA) que desea poder asesorar a familias e individuos sobre cómo organizar las finanzas y tomar decisiones inteligentes de inversión. Específicamente, una persona con esta designación evalúa el historial financiero, señala las áreas que necesitan mejoras y recomienda un plan revisado para alcanzar las metas.
Las metas pueden ser a corto plazo, como tomarse unas vacaciones o ahorrar para un automóvil, o metas a largo plazo, como la jubilación o la educación universitaria.
DESGLOSE Especialista acreditado en planificación financiera personal
Un especialista acreditado en planificación financiera personal también llevaría a cabo revisiones de forma regular para asegurarse de que el plan financiero de un cliente se mantenga en buen camino. Mientras que un Especialista Financiero Personal Acreditado puede recomendar acciones, fondos mutuos, bonos, etc., la negociación real debe ser realizada por el cliente o un corredor.
Convertirse en un especialista acreditado en planificación financiera personal
Para convertirse en un especialista, debe completar los cursos de planificación financiera personal (PFP) y los requisitos de experiencia, aprobar un examen del Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA) y ser un miembro reconocido de la AICPA.
Esta designación es particularmente útil para los contadores que desean centrar su práctica en la planificación individual y familiar. Por lo general, estos profesionales no se involucrarán en la ejecución de las estrategias de inversión recomendadas en el proceso de planificación.
