¿Qué es una clase de activo?
Una clase de activo es una agrupación de inversiones que exhiben características similares y están sujetas a las mismas leyes y regulaciones. Las clases de activos están formadas por instrumentos que a menudo se comportan de manera similar en el mercado. Históricamente, las tres clases principales de activos han sido acciones (acciones), renta fija (bonos) e instrumentos equivalentes de efectivo o del mercado monetario. Actualmente, la mayoría de los profesionales de inversión incluyen bienes raíces, productos básicos, futuros, otros derivados financieros e incluso criptomonedas para la combinación de clases de activos. Los activos de inversión incluyen tanto instrumentos tangibles como intangibles que los inversores compran y venden con el propósito de generar ingresos adicionales a corto o largo plazo.
Clase de activos
Comprensión de la clase de activo
En pocas palabras, una clase de activo es una agrupación de valores financieros comparables. Por ejemplo, IBM, MSFT, AAPL son una agrupación de existencias. Las clases de activos y las categorías de clases de activos a menudo se mezclan. Por lo general, hay muy poca correlación y, en algunos casos, una correlación negativa entre las diferentes clases de activos. Esta característica es integral en el campo de la inversión.
Los asesores financieros ven los vehículos de inversión como categorías de clase de activos que se utilizan con fines de diversificación. Se espera que cada clase de activo refleje características de inversión de riesgo y rendimiento diferentes y funcione de manera diferente en cualquier entorno de mercado dado. Los inversores interesados en maximizar el rendimiento a menudo lo hacen al reducir el riesgo de cartera a través de la diversificación de la clase de activos.
Los asesores financieros se centran en la clase de activos como una forma de ayudar a los inversores a diversificar su cartera. Las diferentes clases de activos tienen diferentes flujos de efectivo y diversos grados de riesgo. Invertir en varias clases de activos diferentes asegura una cierta cantidad de diversidad en las selecciones de inversión. La diversificación reduce el riesgo y aumenta su probabilidad de hacer un retorno.
Para llevar clave
- Una clase de activo es una agrupación de inversiones que exhiben características similares y están sujetas a las mismas leyes y regulaciones. Son ejemplos (acciones), renta fija (bonos), efectivo y equivalentes de efectivo, bienes raíces, materias primas, futuros y otros derivados financieros. de clases de activos. Por lo general, existe muy poca correlación, y en algunos casos una correlación negativa, entre las diferentes clases de activos. Los asesores financieros se centran en la clase de activos como una forma de ayudar a los inversores a diversificar su cartera.
Clase de activo y estrategia de inversión
Los inversores que buscan alfa emplean estrategias de inversión enfocadas en lograr retornos alfa. Las estrategias de inversión pueden estar vinculadas al crecimiento, el valor, los ingresos o una variedad de otros factores que ayudan a identificar y clasificar las opciones de inversión de acuerdo con un conjunto específico de criterios. Algunos analistas vinculan los criterios con las métricas de rendimiento y / o valoración, como el crecimiento de las ganancias por acción (EPS) o la relación precio / ganancias (P / E). Otros analistas están menos preocupados por el rendimiento y más preocupados por el tipo o clase de activo. Una inversión en una clase de activo particular es una inversión en un activo que exhibe un cierto conjunto de características. Como resultado, las inversiones en la misma clase de activos tienden a tener flujos de efectivo similares.
Tipos de clase de activo
Acciones, o acciones; bonos o valores de renta fija; efectivo o valores negociables; y las materias primas son las clases de activos más líquidas y, por lo tanto, las clases de activos más cotizadas. También hay clases de activos alternativos, como bienes raíces e inventario valioso, como obras de arte, sellos y otros objetos coleccionables negociables. Algunos analistas también se refieren a una inversión en fondos de cobertura, capital de riesgo, crowdsourcing o criptomonedas como ejemplos de inversiones alternativas. Dicho esto, la iliquidez de un activo no habla de su potencial de retorno; Solo significa que puede llevar más tiempo encontrar un comprador para convertir el activo en efectivo.
