Fidelity Investments está lanzando una nueva línea de fondos mutuos con una relación de gasto cero para inversores individuales. Conocido como Fidelity ZERO Index Funds, la empresa afirma que estos son los primeros fondos autoindexados con índice de gasto cero para inversores individuales en el mercado, según un comunicado de prensa de la compañía.
La firma de $ 7 billones, que es uno de los mayores proveedores de fondos mutuos indexados. La presidenta de negocios de inversión personal de Fidelity, Kathleen Murphy, describió la medida como "reescribir las reglas de inversión para ofrecer el valor incomparable y las opciones de inversión directas que las personas necesitan y merecen", según el anuncio.
Los fondos seleccionados de Fidelity requerirán cero mínimos para que los clientes abran cuentas, tarifas cero en la cuenta y ningún cargo por movimiento de dinero nacional. Para los fondos mutuos minoristas y asesores de Fidelity y los planes 529, también habrá cero mínimos de inversión. Finalmente, la firma indica que está reduciendo y simplificando significativamente los precios de los fondos mutuos de índice Fidelity existentes.
Los primeros fondos mutuos autoindexados con índices de gasto cero comercializados para inversores individuales son el Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) y el Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Los fondos están disponibles a partir del 3 de agosto de 2018.
"Beneficios para inversores de todas las edades"
La medida de Fidelity puede ser un esfuerzo por cortejar a la base de inversores milenarios, que hasta ahora se ha mostrado reacio a participar en las inversiones convencionales en el mismo grado que las generaciones anteriores. Murphy explica que la compañía está "trazando un nuevo curso en la inversión de índices que beneficia a los inversores de todas las edades, desde los millennials hasta los baby boomers, y en todos los niveles de riqueza y etapas de sus vidas". Continuó diciendo que "el implacable enfoque de Fidelity en mejorar el valor que brindamos a los inversionistas, combinado con nuestras plataformas galardonadas y servicios de planificación y asesoramiento financiero de amplia base, demuestran la clara ventaja de invertir con Fidelity". (Para más información, ver: los Millennials no están invirtiendo, pero deberían estarlo ).
El movimiento de Fidelity para reducir a cero los mínimos en cuentas, tarifas y cargos por movimiento de dinero también tiene como objetivo atraer a inversores que de lo contrario podrían asustarse por reglas y sistemas complicados. Los inversores que tengan estas cuentas ya no estarán sujetos a comisiones por transferencias bancarias nacionales, pagos de cheques, mantenimiento de saldo bajo y cheques devueltos. Los cambios a esta política entraron en vigencia a partir del 1 de agosto de 2018.
Fidelity sugiere que "proporcionará a los inversores la clase de acciones de menor precio disponible, garantizando que cada inversor, independientemente de cuánto invierta, se beneficie de las tarifas más bajas posibles". En general, el gasto anual promedio ponderado por los activos en la línea de fondos de índice de acciones y bonos de la compañía caerá en un 35% como resultado del cambio en la política. (Para lecturas adicionales, consulte: Costos y gastos del fondo ).
