¿Qué es FINTRAC?
FINTRAC monitorea las transacciones monetarias para identificar y prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento a organizaciones terroristas. FINTRAC significa Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá.
DESTRUYENDO FINTRAC
Que hace FINTRAC
Para proteger la integridad y la seguridad de las transacciones financieras de Canadá, FINTRAC monitorea cuidadosamente los informes de transacciones financieras en busca de indicios de comportamiento sospechoso. En 2016, FINTRAC revisó casi 24 millones de informes e interceptó más de 1, 600 transacciones financieras ilegales. FINTRAC recopila datos personales de individuos y organizaciones como parte de sus operaciones y sus tareas incluyen:
- Proteger la información que posee Realizar investigaciones para descubrir patrones en el lavado de dinero y el apoyo terrorista Cumplir con todas las regulaciones relevantes, como la Ley de Privacidad Proporcionar información de sus hallazgos al público
FINTRAC es parte del Grupo Egmont, una red global de organizaciones de análisis financiero con ideas afines, y colabora con estas otras organizaciones para monitorear el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a nivel internacional. Otros miembros destacados del Grupo Egmont incluyen la Red de Ejecución de Delitos Financieros de los Estados Unidos (FinCEN) y la Agencia Nacional contra el Delito (NCA) del Reino Unido.
Cómo opera FINTRAC
FINTRAC opera completamente separado de las agencias de aplicación de la ley, pero está autorizado a compartir la información que descubre con ellos. Por ejemplo, si un delincuente financiero necesita ser detenido, los organismos encargados de hacer cumplir la ley deberían estar atentos para poder intervenir. FINTRAC informa al Ministro de Finanzas de Canadá y se estableció como parte de la Ley de Producto del Delito (Lavado de Activos) y Financiamiento del Terrorismo (PCMLTFA).
Como parte de una organización gubernamental, FINTRAC debe informar sus hallazgos de acuerdo con la Ley de Acceso a la Información, que requiere que la información del gobierno esté disponible para el público.
Requisitos y preocupaciones de privacidad de FINTRAC
Dado que FINTRAC recopila datos personales de las personas, es necesario que cumpla con las reglamentaciones de la Ley de Privacidad, que especifica que la información personal solo se puede utilizar en relación con el propósito para el que se recopiló. Además, las personas tienen derecho a acceder a su propia información y hacer las correcciones necesarias. FINTRAC debe proteger esta información personal de la divulgación no autorizada.
Las auditorías realizadas en 2013 y 2009 por la Oficina del Comisionado de Privacidad de Canadá (OPC) revelaron que FINTRAC recopiló información no relevante para sus iniciativas. Después de la auditoría de 2009, FINTRAC se comprometió a reducir la información que tenía a un mínimo absoluto, pero la auditoría de 2013 reveló que esta reducción no se produjo. El OPC y otros críticos se manifestaron en contra de esta acumulación innecesaria de información, presionando a FINTRAC para que adopte soluciones más rápidas para reducir los datos que conservan.
