¿Qué es un analista de inversiones?
Un analista de inversiones es un profesional financiero con experiencia en la evaluación de información financiera y de inversiones, generalmente con el propósito de hacer recomendaciones de compra, venta y retención de valores. Las casas de bolsa, los asesores de inversiones y las compañías de fondos mutuos contratan analistas de inversiones para preparar investigaciones de inversión para múltiples propósitos.
La certificación más prestigiosa que puede recibir un analista de inversiones es la designación Chartered Financial Analyst (CFA). A menudo tienen que usar una variedad de fórmulas y medios para identificar información.
Para llevar clave
- Un analista de inversiones es un profesional financiero con experiencia en la evaluación de información financiera y de inversión. Los analistas del lado del comprador trabajan para administradores de fondos en corredores de fondos mutuos y firmas de asesoría financiera e identifican oportunidades de inversión para su firma. bancos de inversión y emiten recomendaciones de compra, venta y retención, así como investigaciones específicas de la compañía.
Los fundamentos de ser un analista de inversiones
Un analista de inversiones investiga las condiciones económicas, la información de la compañía y las tendencias del mercado para determinar las recomendaciones comerciales, sectoriales e industriales para comprar o vender acciones o fondos mutuos. Un analista de acciones se mantiene actualizado con los desarrollos en su enfoque industrial y crea modelos financieros que estiman los resultados futuros para las empresas y la economía. Un analista evalúa datos financieros históricos y prospectivos, generalmente a través de modelos financieros avanzados. Estudian e incorporan investigaciones sobre tendencias económicas y comerciales para una industria específica, región geográfica o tipo de producto.
Los analistas de inversión en general vienen en dos tipos: analistas de compra y analistas de venta. Los analistas del lado de compra trabajan para administradores de fondos en corredores de fondos mutuos y firmas de asesoría financiera. Investigan las compañías en las carteras de sus empleadores, así como otras compañías que pueden representar oportunidades de inversión rentables. Con base en esta investigación, preparan informes que ofrecen recomendaciones de compra y venta a la gerencia.
Los analistas de renta variable del lado de la venta a menudo trabajan para los grandes bancos de inversión, como Goldman Sachs. Sus trabajos implican investigar los fundamentos financieros de las compañías que el banco está considerando hacer públicas y determinar cuáles tienen el mayor potencial para ser rentables.
Para los aspirantes a analistas financieros, una de las decisiones más importantes es si especializarse como analista de capital o buscar otro nicho bajo el paraguas más amplio del análisis financiero. La siguiente comparación explica algunas de las sutiles diferencias entre una carrera como analista financiero y analista de capital.
$ 76, 383
Salario base promedio para un analista de inversiones en los EE. UU. En 2019, según glassdoor.com
Analista Educativo
Un estudiante universitario generalmente se especializa en finanzas, ciencias de la computación, biología, física o ingeniería y toma cursos en negocios, economía, contabilidad y matemáticas. Un maestro en administración de empresas (MBA) también se prefiere a menudo para los analistas de inversión senior. Los analistas de inversiones también pueden solicitar licencias de valores de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) que requieren patrocinio corporativo. Las licencias de valores que a menudo requieren los analistas de inversiones incluyen la licencia de representante de valores generales de la Serie 7 y la licencia de agente de valores uniforme de la Serie 63. Las licencias FINRA generalmente se asocian con la venta de valores específicos como representante registrado de una empresa. Los analistas de inversiones también pueden buscar obtener la certificación Chartered Financial Analyst (CFA).
Posiciones de analista
Se requiere experiencia en análisis de inversiones en numerosas funciones de alta gerencia de inversiones. Un administrador de cartera elige, administra y presenta productos, industrias y regiones para la cartera de inversiones de una empresa. La gestión de la cartera se requiere para una amplia gama de responsabilidades dentro de la industria de gestión de inversiones. Las compañías de inversión contratan gerentes de cartera para administrar todo tipo de fondos con diversos objetivos y estructuras de fondos. Los gestores de cartera son responsables de analizar las condiciones del mercado y los valores de inversión y tomar decisiones de compra y venta para el fondo.
Un analista de inversiones en acciones trabaja tanto en el lado de compra como en el de venta para una empresa. Un analista de compra es principalmente un analista de gestión de cartera que crea investigaciones de inversión y recomendaciones de inversión para carteras con grandes cantidades de capital, como fondos mutuos, fondos de cobertura y compañías de seguros. Un analista del lado de la venta aconseja a las compañías de servicios financieros sobre valores, como acciones o bonos.
