Los asesores financieros no están obligados a tener títulos universitarios. Sin embargo, deben aprobar ciertos exámenes administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA, que es responsable de gobernar los negocios entre el público inversionista y los corredores para garantizar que los asesores estén calificados. De hecho, la mayoría de los asesores tienen títulos de licenciatura en campos relacionados con las finanzas como mínimo. Aquellos que desean avanzar aún más en sus carreras tienden a seguir la ruta del Master of Business Administration (MBA).
Requerimientos FINRA
FINRA requiere que los interesados en obtener asesores financieros con licencia aprueben el examen de la Serie 65 por sí solo o el examen de la Serie 7 junto con la Serie 66. El tipo de asesoramiento financiero que desea proporcionar determina qué examen se ajusta a sus objetivos profesionales. Aprobar el examen FINRA necesario es vital para convertirse en un profesional financiero exitoso, más que tener un título.
Aprobar el examen de la Serie 65 no califica a un profesional para vender valores, sino para brindar a los clientes asesoramiento de inversión y planificación financiera. Además, aquellos profesionales financieros con licencias de la Serie 65 solo pueden trabajar sin comisión cobrando a los clientes tarifas por hora por sus servicios.
El examen de la Serie 7 es la licencia de valores más general disponible para aquellos interesados en convertirse en asesores financieros. La aprobación de la Serie 7 permite a los profesionales financieros vender cualquier tipo de seguridad que no sean futuros de productos, bienes raíces y seguros de vida. Sin embargo, además de la Serie 7, la obtención de la licencia de la Serie 66 califica a un candidato como representante de asesor de inversiones y como agente de valores.
Perspectiva del asesor
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Ángeles, CA
En términos generales, no es necesario tener un título universitario para convertirse en asesor financiero. Sin embargo, muchas empresas lo verán como un requisito previo para nuevas contrataciones, especialmente aquellas con programas de capacitación prestigiosos. Lo que se requiere son licencias y registro en FINRA, el organismo regulador de servicios financieros. Las principales licencias son:
- Serie 6: para vender productos de inversión empaquetados como fondos mutuos o anualidades variables. Serie 7: una licencia más completa que cubre todos los productos de la Serie 6, así como todos los demás valores, como acciones, bonos y opciones. Serie 63 (en la mayoría de los estados): leyes de valores aplicables de cada estado.
Muchas empresas patrocinarán a nuevos empleados para obtener estas credenciales, después de lo cual se registrarán formalmente en FINRA.
