Tabla de contenido
- Separando el hecho de Forex de la ficción
- La comunicación es clave
- Broker Research te protege
- La tentación de batir
- SEC define batido
- Evaluar sus oficios
- Cómo los reguladores evalúan el batido
- ¿Ya estás atrapado con un mal corredor?
- La línea de fondo
Cuando esté buscando operar con divisas, es importante identificar a los corredores confiables y viables, y evitar los que no lo son. Para separar a los corredores fuertes de los débiles y los de buena reputación de aquellos con negocios turbios, debemos seguir una serie de pasos antes de depositar una gran cantidad de capital con un corredor.
El comercio es bastante difícil en sí mismo, pero cuando un corredor implementa prácticas que funcionan en contra del comerciante, obtener ganancias puede ser casi imposible.
Para llevar clave
- Si su corredor no le responde, puede ser una señal de alerta que no está buscando sus mejores intereses. Para asegurarse de que un corredor sospechoso no lo engañe, investigue, asegúrese de que no haya quejas y lea toda la letra pequeña de los documentos. Primero intente abrir una mini cuenta con un saldo pequeño y realice operaciones para un mes antes de intentar un retiro. Si ve operaciones de compra y venta de valores que no se ajustan a sus objetivos, su corredor puede estar dando vueltas. Si está atrapado con un mal corredor, revise todos sus documentos y discuta su curso de acción antes de tomar medidas más drásticas.
Separando el hecho de Forex de la ficción
Al investigar un posible corredor de divisas, los operadores deben aprender a separar los hechos de la ficción. Por ejemplo, ante todo tipo de publicaciones en foros, artículos y comentarios descontentos sobre un corredor, podríamos suponer que todos los operadores fallan y nunca obtienen ganancias. Los operadores que no obtienen ganancias luego publican contenido en línea que culpa al corredor (o alguna otra influencia externa) por sus propias estrategias fallidas.
Una queja común de los comerciantes es que un corredor intentaba intencionalmente causar una pérdida en forma de declaraciones tales como: "Tan pronto como coloqué la operación, la dirección del mercado revirtió" o "El corredor dejó de buscar mis posiciones". y "Siempre tuve un deslizamiento en mis pedidos, y nunca a mi favor". Este tipo de experiencias son comunes entre los comerciantes y es muy posible que el corredor no tenga la culpa.
Comerciantes novatos
También es completamente posible que los nuevos operadores de Forex no operen con una estrategia o plan comercial probado. En cambio, realizan operaciones basadas en la psicología (por ejemplo, si un operador considera que el mercado tiene que moverse en una dirección u otra) y hay esencialmente un 50% de posibilidades de que sean correctas.
Cuando el operador novato entra en una posición, a menudo entran cuando sus emociones están disminuyendo. Los operadores experimentados son conscientes de estas tendencias juveniles y participan, tomando el comercio al revés. Esto confunde a los nuevos operadores y les hace sentir que el mercado, o sus corredores, están tratando de obtenerlos y tomar sus ganancias individuales. La mayoría de las veces, este no es el caso. Es simplemente un fracaso por parte del comerciante para comprender la dinámica del mercado.
Fallas del corredor
En ocasiones, las pérdidas son culpa del corredor. Esto puede ocurrir cuando un corredor intenta acumular comisiones comerciales a expensas del cliente. Ha habido informes de corredores que mueven arbitrariamente las tasas cotizadas para activar órdenes de suspensión cuando las tasas de otros corredores no se han movido a ese precio.
Afortunadamente para los comerciantes, este tipo de situación es atípica y no es probable que ocurra. Hay que recordar que el comercio generalmente no es un juego de suma cero, y los corredores principalmente hacen comisiones con mayores volúmenes de comercio. En general, a los corredores les conviene tener clientes a largo plazo que negocien regularmente y, por lo tanto, mantengan el capital o obtengan ganancias.
Comercio de comportamiento
El problema del deslizamiento a menudo se puede atribuir a la economía del comportamiento. Es una práctica común para los comerciantes sin experiencia entrar en pánico. Temen perder un movimiento, por lo que presionan su tecla de compra, o temen perder más y presionan la tecla de venta.
En entornos de tipo de cambio volátil, el corredor no puede garantizar que una orden se ejecute al precio deseado. Esto da como resultado movimientos bruscos y deslizamientos. Lo mismo es cierto para las órdenes de detención o límite. Algunos corredores garantizan el llenado de órdenes de detención y límite, mientras que otros no.
Incluso en mercados más transparentes, el deslizamiento ocurre, los mercados se mueven y no siempre obtenemos el precio que queremos.
La comunicación es clave
Los problemas reales pueden comenzar a desarrollarse cuando la comunicación entre un comerciante y un corredor comienza a romperse. Si un comerciante no recibe respuestas de su corredor o el corredor proporciona respuestas vagas a las preguntas de un corredor, estas son señales de alerta comunes de que un corredor puede no estar buscando el mejor interés del cliente.
Los problemas de esta naturaleza deben resolverse y explicarse al comerciante, y el corredor también debe ser útil y mostrar buenas relaciones con los clientes. Uno de los problemas más perjudiciales que pueden surgir entre un corredor y un comerciante es la incapacidad del comerciante para retirar dinero de una cuenta.
Broker Research te protege
En primer lugar, protegerse de los corredores sin escrúpulos es ideal. Los siguientes pasos deberían ayudar:
- Haga una búsqueda en línea para las revisiones del corredor. Una búsqueda genérica en Internet puede proporcionar información sobre si los comentarios negativos podrían ser un comerciante descontento o algo más serio. Un buen complemento para este tipo de búsqueda es BrokerCheck de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que indica si hay acciones legales pendientes contra el corredor. Y si es apropiado, obtenga una comprensión más clara de las regulaciones de los Estados Unidos para los corredores de divisas. Asegúrese de que no haya quejas por no poder retirar fondos. Si es así, comuníquese con el usuario si es posible y pregúntele sobre su experiencia. Lea toda la letra pequeña de los documentos al abrir una cuenta. Los incentivos para abrir una cuenta a menudo se pueden usar contra el comerciante al intentar retirar fondos. Por ejemplo, si un comerciante deposita $ 10, 000 y recibe un bono de $ 2, 000, y luego el comerciante pierde dinero e intenta retirar algunos fondos restantes, el corredor puede decir que no puede retirar los fondos del bono. Leer la letra pequeña le ayudará a comprender todas las contingencias en este tipo de casos. Si está satisfecho con su investigación sobre un corredor en particular, abra una mini cuenta o una cuenta con una pequeña cantidad de capital. Canjee por un mes o más, y luego intente hacer un retiro. Si todo ha ido bien, debería ser relativamente seguro depositar más fondos. Si tiene problemas, intente discutirlos con el corredor. Si eso falla, continúe y publique una cuenta detallada de su experiencia en línea para que otros puedan aprender de su experiencia.
Cabe señalar que el tamaño de un corredor no se puede utilizar para determinar el nivel de riesgo involucrado. Si bien los corredores más grandes crecen al proporcionar un cierto estándar de servicio, la crisis financiera de 2008-2009 nos enseñó que una empresa grande o popular no siempre es segura.
La tentación de batir
Los corredores o planificadores a quienes se les pagan comisiones por comprar y vender valores a veces pueden sucumbir a la tentación de efectuar transacciones simplemente con el propósito de generar una comisión. Aquellos que hacen esto en exceso pueden ser declarados culpables de agitación, un término acuñado por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) que denota cuando un corredor realiza operaciones con un propósito que no sea beneficiar al cliente. Quienes sean declarados culpables de esto pueden enfrentar multas, amonestaciones, suspensiones, despidos, inhabilitaciones o incluso sanciones penales en algunos casos.
SEC define batido
La SEC define el batido de la siguiente manera:
El abandono ocurre cuando un corredor se dedica a la compra y venta excesiva de valores en la cuenta de un cliente principalmente para generar comisiones que beneficien al corredor. Para que se produzca la rotación, el corredor debe ejercer control sobre las decisiones de inversión en la cuenta del cliente, por ejemplo, mediante un acuerdo discrecional escrito formal. Las compras y ventas frecuentes de entradas y salidas de valores que no parecen necesarias para cumplir con los objetivos de inversión del cliente pueden ser evidencia de agitación. El batido es ilegal y poco ético. Puede violar la Regla SEC 15c1-7 y otras leyes de valores.
La clave para recordar aquí es que las operaciones que se realizan no aumentan el valor de su cuenta. Si le ha otorgado a su corredor la autoridad comercial sobre su cuenta, entonces la posibilidad de cambio solo puede existir si está negociando fuertemente su cuenta, y su saldo permanece igual o disminuye en valor con el tiempo.
Por supuesto, es posible que su corredor esté realmente intentando hacer crecer sus activos, pero necesita saber exactamente qué están haciendo y por qué. Si está tomando decisiones y el corredor está siguiendo sus instrucciones, entonces eso no puede clasificarse como agitación.
Evaluar sus oficios
Una de las señales más claras de agitación puede ser cuando ve operaciones de compra y venta de valores que no se ajustan a sus objetivos de inversión. Por ejemplo, si su objetivo es generar un ingreso estable actual, entonces no debería ver operaciones de compra y venta en sus extractos de acciones o fondos de pequeña capitalización o tecnología.
La agitación con derivados, como las opciones de compra y venta, puede ser aún más difícil de detectar, ya que estos instrumentos se pueden utilizar para lograr una variedad de objetivos. Pero comprar y vender put y call debería, en la mayoría de los casos, solo suceder si tienes una tolerancia de alto riesgo. Vender call y put puede generar ingresos actuales siempre que se haga con prudencia.
Cómo los reguladores evalúan el batido
Un panel de arbitraje considerará varios factores cuando realice audiencias para determinar si un corredor ha estado abriendo una cuenta. Examinarán las operaciones que se colocaron a la luz del nivel de educación, experiencia y sofisticación del cliente, así como la naturaleza de la relación del cliente con el corredor. También pesarán la cantidad de operaciones solicitadas versus no solicitadas y la cantidad en dólares de comisiones que se han generado en comparación con las ganancias o pérdidas del cliente como resultado de estas operaciones.
Hay momentos en los que puede parecer que su corredor está cerrando su cuenta, pero este no necesariamente es el caso. Si tiene preguntas sobre esto y se siente incómodo sobre lo que su asesor está haciendo con su dinero, no dude en consultar a un abogado de valores o presentar una queja en el sitio web de la SEC.
¿Ya estás atrapado con un mal corredor?
Desafortunadamente, las opciones son muy limitadas en esta etapa. Sin embargo, hay algunas cosas que puede hacer. Primero, lea todos los documentos para asegurarse de que su corredor esté realmente equivocado. Si se ha perdido algo o no ha leído los documentos que firmó, es posible que deba asumir la culpa.
Luego, discuta el curso de acción que tomará si el corredor no responde adecuadamente sus preguntas o no proporciona un retiro. Los pasos pueden incluir publicar comentarios en línea o informar al corredor a FINRA o al organismo regulador apropiado en su país.
La línea de fondo
Si bien los comerciantes pueden culpar a los corredores por sus pérdidas, hay momentos en que los corredores realmente tienen la culpa. Un operador debe ser minucioso y realizar una investigación sobre un corredor antes de abrir una cuenta y si la investigación resulta positiva para el corredor, entonces se debe hacer un pequeño depósito, seguido de algunas transacciones y luego un retiro. Si esto va bien, entonces se puede hacer un depósito más grande.
Sin embargo, si ya se encuentra en una situación problemática, debe verificar que el corredor esté llevando a cabo una actividad ilegal (como agitación), intentar que se respondan sus preguntas y, si todo lo demás falla, y / o informar a la persona a la SEC, FINRA, u otro organismo regulador que podría imponer acciones contra ellos.
