¿Qué era la reserva de la libertad?
Liberty Reserve era anteriormente una empresa con sede en Costa Rica que permitía a las personas enviar y recibir pagos seguros sin revelar sus números de cuenta o identidades reales. Las Reservas de la Libertad (LR) eran la moneda electrónica de la compañía, que podía convertirse de ida y vuelta entre dólares estadounidenses o euros. Dirigida por Arthur Budovsky, quien renunció a su ciudadanía estadounidense para crear una nueva vida en Costa Rica, la compañía funcionó desde 2006-2013 hasta que las autoridades tomaron medidas enérgicas cuando descubrieron que era un negocio masivo de lavado de dinero multimillonario.
Entendiendo la Reserva de la Libertad
Los clientes utilizaron el servicio de intercambio en línea de Liberty Reserve para procesar transacciones de pago y agregar o retirar fondos de sus cuentas. Se podría configurar una cuenta simplemente con un nombre y fecha de nacimiento, que no tenían que verificarse, y una dirección de correo electrónico. Con poca o ninguna supervisión de las transacciones financieras internacionales en Costa Rica, Liberty Reserve era libre de construir un negocio de cambio de dinero donde podían realizarse transacciones legítimas, aunque no reguladas, pero también donde el lavado ilegal de dinero podía escapar fácilmente a los ojos de la ley. Cada tarifa de transacción fue del 1% del monto procesado o $ 2.99, lo que sea menor. En su apogeo, Liberty Reserve atendió a más de un millón de clientes en todo el mundo, incluidos 200, 000 en los Estados Unidos y procesó alrededor de 12 millones de transacciones al año, lo que enriqueció a Budovsky y sus asociados.
La Ley Patriota permitió a las autoridades estadounidenses perseguir a Liberty Reserve porque la compañía manejó USD en el extranjero. Parte del mandato de la Ley Patriota era asegurarse de que los terroristas no pudieran usar USD para financiar sus actividades. En 2013, Estados Unidos confiscó y cerró Liberty Reserve, y un año después Budovsky y varios otros ex trabajadores de Liberty Reserve fueron arrestados en España y extraditados a Estados Unidos para enfrentar cargos de conspiración para cometer lavado de dinero. Al principio, Budovsky se declaró inocente de los cargos, pero luego, varios meses después, cambió su declaración de culpabilidad en un acuerdo con los fiscales. Algunos de los ex trabajadores de la empresa recibieron penas y penas relativamente leves. El autor intelectual, Budovsky, por otro lado, fue sentenciado en 2016 a 20 años de encarcelamiento.
