¿Qué es un especialista financiero personal?
Un Especialista en Finanzas Personales es una credencial de especialidad para contadores públicos certificados que son expertos en ayudar a las personas con todos los aspectos de la gestión del patrimonio. El Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA) otorga la credencial de Especialista en Finanzas Personales (PFS) solo a los contadores públicos certificados (CPA) con educación y experiencia en planificación financiera personal. Las personas persiguen la credencial de PFS porque quieren mostrar su experiencia y conocimiento en relación con todos los aspectos de la planificación financiera.
Comprensión del especialista financiero personal
Los solicitantes exitosos de Especialista en Finanzas Personales (PFS) se ganan el derecho de usar la designación de PFS con sus nombres, lo que puede mejorar las oportunidades de trabajo, la reputación profesional y la remuneración. En las propias palabras de AICPA, "Un PFS es más que un planificador financiero: él o ella es un CPA con la poderosa combinación de una amplia experiencia en impuestos y un amplio conocimiento de la planificación financiera".
Los solicitantes de PFS estudian planificación patrimonial, planificación de jubilación, inversiones, seguros y otras áreas de planificación financiera personal. Las personas con la designación PFS pueden trabajar para empresas de contabilidad, empresas de consultoría o dirigir sus empresas. Para convertirse en un PFS, los candidatos deben ser miembros activos de la AICPA, tener al menos tres años de experiencia en planificación financiera, cumplir con todos los requisitos para ser un CPA, recibir recomendaciones y aprobar un examen escrito.
Requisitos de PFS
Los solicitantes de Especialista en Finanzas Personales deben cumplir los siguientes requisitos:
- Ser miembro de AICPA; Tener una certificación de CPA no revocada emitida por un estado; Poseer al menos dos años de enseñanza a tiempo completo o experiencia comercial (o equivalente a 3000 horas) en planificación financiera personal dentro de los cinco años anteriores a la solicitud de CPA / PFS; Un mínimo de 75 horas de educación en planificación financiera personal en los cinco años anteriores a la solicitud del PFS.
Además, cada tres años, los profesionales de PFS deben completar 60 horas de educación profesional continua. Anualmente, deben pagar una tarifa de varios cientos de dólares para continuar usando la designación.
Examen PFS
El examen PFS consta de 160 preguntas, la mitad de las cuales son de opción múltiple independiente. El resto son estudios de casos con preguntas de opción múltiple que lo acompañan. Estos incluyen escenarios cortos seguidos de 2-5 preguntas de opción múltiple y casos más largos con 12-18 preguntas de opción múltiple relacionadas. El AICPA proporciona un breve video tutorial que presenta una sesión de examen simulado. El examen se realiza por computadora. A los candidatos se les asignan cinco horas para completarlo, así como un descanso de 30 minutos.
Exentos del examen PFS son los CPA que han aprobado los exámenes Certified Financial Planner (CFP) o Chartered Financial Consultant (ChFC). Se considera que han cumplido con el requisito del examen.
