Los rendimientos totales generados por una cartera de acciones e inversiones de renta fija pueden mantener el poder adquisitivo a largo plazo al tiempo que preservan el capital. Estos cinco fondos mutuos de T. Rowe Price Group Inc. son particularmente adecuados para construir una cartera de inversión de retorno total que pueda generar una buena tasa de retiro.
T. Rowe Price Dividend Growth Fund
Las acciones con dividendos crecientes pueden ofrecer la mejor combinación de ingresos y crecimiento. También pueden agregar estabilidad de cartera durante los períodos de grandes fluctuaciones del mercado. El fondo T. Rowe Price Dividend Growth invierte en compañías con un largo historial de dividendos crecientes. Entre sus participaciones se encuentran compañías como Microsoft, JPMorgan Chase & Co. y UnitedHealth Group Inc. Para un fondo administrado activamente, su índice de gastos del 0, 64% es muy razonable.
T. Rowe Price Fondo de Ingresos de Estrategia Personal
El T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund es el epítome de los fondos de retorno total. Está categorizado como un fondo de asignación conservador debido a su énfasis en las existencias de inversiones de renta fija, actualmente en una ponderación de 40/60. El fondo puede cambiar la asignación en función de las circunstancias cambiantes, pero el rango de asignación para ingresos fijos nunca excederá del 45 al 65%. El fondo también puede invertir en valores de inversión alternativos siempre que identifique oportunidades especiales. En el lado de renta fija, invierte principalmente en bonos de grado de inversión; en el lado de la equidad, está ponderado hacia compañías bien establecidas de gran capitalización como Amazon.com. Su índice de gastos a febrero de 2019 es del 0, 41%.
T. Rowe Price Real Estate Fund
Para una diversificación óptima, una cartera de ingresos debe contener una asignación de bienes inmuebles. El T. Rowe Price Real Estate Fund proporciona la exposición inmobiliaria que necesita una cartera, pero con la liquidez que desean muchos inversores conservadores. Se invierte un mínimo del 80% de sus activos en valores de renta variable, incluida una parte importante en fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), que generan altos rendimientos de dividendos. Su índice de gastos del 0, 73% se considera promedio para su categoría.
T. Rowe Price Balance Fund
El Fondo T. Rowe Price Balanced es una asignación más moderada de acciones del 65% y valores de renta fija del 35%. También puede invertir en valores extranjeros para una mayor diversificación. Los administradores de fondos tienen la discreción de invertir en acciones de crecimiento y valor, y acciones de todas las capitalizaciones de mercado. En general, irán a cualquier parte para lograr la mejor combinación de inversiones para generar un crecimiento constante e ingresos actuales mientras se preserva el capital. Su índice de gastos del 0, 57% es bastante razonable para un fondo administrado activamente.
Fondo de bonos de mercados emergentes de T. Rowe Price
Una pequeña porción del Fondo de Bonos de Mercados Emergentes de T. Rowe Price podría ser ideal para inversores que estén dispuestos a asumir un poco más de riesgo por un aumento en el rendimiento. Los bonos de los países emergentes pueden rendir mucho más que los bonos de los países desarrollados. Algunas de sus tenencias incluyen bonos corporativos y gubernamentales de Rusia, Brasil y Turquía, que pueden ser de mayor riesgo, pero el fondo intenta mantener una calificación crediticia de doble B promedio para su cartera. El rendimiento, a febrero de 2019, es del 5%, lo que puede ser bueno para los inversores moderados. Este fondo solo debe representar una pequeña porción de una cartera, y su índice de gastos es un poco alto, con 0.92%.
T. Rowe Price Retirement Income 2020 Fund
Para generar ingresos, este fondo invierte en una cartera diversificada de otros fondos de acciones y bonos de T. Rowe Price que representan diversas clases de activos y sectores. Su asignación entre fondos de acciones y bonos puede cambiar según la fecha de jubilación. Una vez que se alcanza la fecha objetivo, la asignación a las existencias debe ser aproximadamente el 55% de los activos. Su exposición a las acciones continuará disminuyendo hasta aproximadamente 30 años después de su fecha objetivo, cuando su asignación a las acciones se mantendrá fija en aproximadamente el 20% de sus activos y el resto se invertirá en bonos. El pago anual para el próximo año calendario se determina el 30 de septiembre del año anterior. Esta distribución mensual varía de un año a otro, según el rendimiento del fondo y la cantidad de acciones del fondo que se tienen en la cuenta.
La inversión exitosa se trata de equilibrar el riesgo y la recompensa, y estos fondos de T. Rowe Price pueden proporcionar suficiente diversificación para lograr este equilibrio.
