La victoria presidencial de Donald Trump envió a los mercados a toda marcha, con los principales índices alcanzando máximos simultáneos en 2016 por primera vez desde 1999. Y a pesar de que el mercado alcista está entrando en su séptimo año, la mayoría de los analistas aún ven un potencial alcista para 2017, especialmente para el sector financiero cepo.
Si el presidente Trump cumple con sus promesas de campaña, los bancos verán un retroceso en las principales regulaciones, entre ellas el jefe Dodd-Frank. Además, los impuestos más bajos pueden allanar el camino para tasas de interés más altas e inflación, buenas perspectivas para las instituciones financieras de la nación, que tienen ganancias cuando las tasas de interés aumentan. Si no está de humor para filtrar acciones individuales, estos fondos cotizados en bolsa (ETF) son una excelente alternativa para cubrir su riesgo y obtener exposición a los movimientos en el sector financiero.
Todas las cifras de rendimiento del año hasta la fecha (YTD) reflejan el período comprendido entre el 1 de enero de 2017 y el 3 de agosto de 2017. Los fondos se seleccionaron en función de una combinación de activos bajo gestión y rendimiento. Las cifras eran precisas al 4 de agosto de 2017.
Fidelity MSCI Financial Index ETF (FNCL)
- Emisor: Fidelity Activos bajo administración: $ 939.78 millones Rendimiento YTD: 8.59% Ratio de gastos: 0.08%
Este fondo administrado pasivamente busca rastrear el índice MSCI USA IMI Financials, con al menos el 80% de sus activos invertidos en compañías del índice. El fondo tiene actualmente una canasta de 410 acciones, con las 10 principales participaciones que comprenden alrededor del 44% de la cartera del fondo. Los nombres de hogares como JPMorgan Chase & Co. (JPM), Wells Fargo & Company (WFC) y Bank of America Corporation (BAC) ocupan los tres primeros lugares, con un peso total combinado de aproximadamente el 23%. Los retornos a un año de FNCL fueron de 33.87%, y sus retornos anualizados a tres años fueron de 14.42%. La fecha de inicio del fondo es octubre de 2013.
iShares US Financials ETF (IYF)
- Emisor: BlackRockAssets bajo administración: $ 1.85 mil millones. Rendimiento de YTD: 9.42% Ratio de gastos: 0.44%
Este fondo está comparado con el índice Dow Jones US Financial Index y está fuertemente ponderado hacia el banco y los sectores financieros diversificados, con un poco de bienes raíces, seguros y software para completar la cartera. Las 10 principales participaciones del fondo representan aproximadamente el 39% de los activos totales, lideradas por JPMorgan Chase & Co. (JPM) con un 6, 86%. Los rendimientos anualizados de un año, tres años y cinco años de IYF son sólidos en 27.02%, 12.56% y 16.97%, respectivamente.
Invesco Financial Preferred Portfolio ETF (PGF)
- Emisor: Invesco Activos bajo administración: $ 1.71 mil millones Rendimiento YTD: 9.80% Ratio de gastos: 0.63%
Este fondo tiene un riesgo relativamente bajo y ofrece rendimientos estables, aunque poco espectaculares. Se basa en el índice financiero Wells Fargo Hybrid y Preferred Securities Financial. Alrededor del 90% de los activos del fondo están en renta variable de empresas incluidas en el índice. El fondo se reequilibra y se reconstituye mensualmente. Sus principales participaciones incluyen HSBC Holding PLC (HSBC) y Barclays PLC (BCS). Los rendimientos anualizados de PGF a uno, tres y cinco años son 4.43%, 8.08% y 7.06%, respectivamente. El fondo tiene una tasa de distribución saludable de 12 meses del 5, 28%.
SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE)
- Emisor: State Street Global Advisors Activos bajo administración: $ 3.61 mil millones Rendimiento YTD: -0.54% Ratio de gastos: 0.35%
Este fondo está comparado con el índice S&P Regional Banks Select Industry, que está compuesto por bancos regionales y bancos de segunda mano. El fondo utiliza una estrategia de muestreo representativa para seleccionar acciones y actualmente posee 102 acciones. KRE ha reportado entradas de más de $ 205 millones en 2017. Sus 10 principales participaciones comprenden aproximadamente el 23% de la cartera total, e incluyen CIT Group Inc. (CIT) y Zions Bancorporation (ZION). Las cifras de rendimiento anualizado del fondo a un año, tres años y cinco años son impresionantes en 41.72%, 15.16% y 17.81%, respectivamente.
